マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (126ページ目)

お客様が会計ソフトを変更する場合、できれば従来のデータをそのまま生かしたいところです。 しかし、会計ソフトは互換性がないのが通常です。 Aという会計ソフトからBという会計ソフトへ移行するのは一筋縄ではいきません。 通常テキストファイルかCSVファイルを移行先の会計ソフトの形式に変更する必要があります。 メーカーによってかなり癖があるので難儀します。 特に期中に変更となると時間との勝負になります...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

ここ最近は保険会社から「終身年金保険」が販売される事は少なかったです。なぜならば平均寿命が延びているために長生きすればするほど保険会社の支払いが多くなってリスクが高まるからです。 マイナス金利の中、老後の収入を心配する人が多いため、そのニーズに応えるべく日本生命は[終身年金保険] を販売しました。例えば50歳男性が払込期間10年で月額約9.5万円の保険料払うと、60歳から年44万円の年金...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

４月２１日（木曜日）の夜、受講料１，０００円のＦＰ継続セミナーを行います。 お勤め帰りの方が、受講しやすいよう、都心（竹橋）での開講です。 限定６名様のセミナーですので、お早めにお申込みください！！ また、ＦＰ資格をお持ちでない、一般の方のご受講もＯＫです。 以下、セミナーの案内です。 日　時　　４月２１日（木曜日）１８：３０～２０：３０ タイトル　プロが教える！勤めている人のための生命...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、 大東建託様より依頼をいただき、 講演をして参りました。 会場には110名ほどの方がいらっしゃり、 いつもと少し雰囲気は違いましたが、 とても楽しんで話すことができました。 帰り際に、参加者の方に、 「ありがとうございました。 とてもよく分かりました。」 と声をかけていただき、 帰宅の足取りも軽くなりました。 ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

新幹線で「豚まんテロ」はNG？禁止されてる食べ物が判明 『551蓬莱』の豚まんといえば、吉本新喜劇の芸人を起用した「ある時～ない時～」というテレビCMで地元..........≪続きを読む≫[アメーバニュース] 新幹線車内で食することが禁止な食べ物があったとは？ 原因は臭いですか…。 だったら、ビールなども禁止するべきでは？ 新幹線の車内で、酔っ払いがいたら、座席の位置が離れていても臭い...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

『「保育園落ちたの私だ」　国会前で抗議行動（朝日新聞の記事はこちら）』。 原発の放射能漏洩事故以来、国会前のデモがお馴染みというのか定着した感があります。 確かに、法律は国の仕事だが、法律と予算に基づいて保育所を設置するのは自治体の仕事。 なら、「保育園の設置」を求めて、デモをするのなら、市役所や区役所、と言うことになろうかとは思いますが、いかがでしょうか？ また、 記事には「国はお年寄...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

  こんにちは！   さて、2015年の国勢調査によれば、   日本の総人口は、5年前より94万7305人減少し、   1億2711万47人となりました。       総人口のピークは2008年と言われていますが、   2010年の国勢調査では、在留外国人の増加により、   人口は0.2％増加していました。   したがって、1920年の調査開始以...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は一日中会議で疲れました。 でも、計画を立てると 未来が具体的になってきて楽しくなります。 半年後、1年後を想像するとわくわくしてきます。 もしかしたら、あなたは、 「未来を考えると憂鬱になる」 と思っていますか？ だとしたら、計画の作り方が間違っているのです。 計画を立てるときに一番大事なのは、 「自...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

日本は1億層中流社会と言われて（1970代）もう50年近く経ちますが、日本ではもう死語になりつつあります。 公務員や上場企業勤務の相談者が多い（40歳で年収平均600万円）弊社では接することは少ないのですが、去年１２月の時点で生活保護を受けている世帯は全国で１６３万世帯となったようです。統計を取り始めた１９５１年以降で最も多いのです。 母子世帯や現役世代を含む世帯は減少傾向にありますが、...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

過去にがんに罹患した人は基本的にがん保険に加入できません。 しかしアフラックががん治療を終えて5年以上、などの条件を満たせば加入できるがん保険が発売されました。 ガンに罹患する人は増えていますが、同時に生存率も上がっており、がん経験者のニーズを取りこむために販売されました。 アフラックはがん保険の契約でシェアはなんと7割をにぎります。すごい！ 医療の状況も変化すると同時に、医療保険...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

早くも3月になりましたが、まだまだ寒いですね。 最近は住宅を購入しようと考える人の相談も多く、Fpだから当然住宅ローンの金利の話になります。 3月の住宅ローン金利が発表されましただ、その金利の低さに驚きます。 日本銀行のマイナス金利政策を受けて、金利の引き下げ競争が激しさを増している。 大手銀行は、10年固定を２月の途中で金利を年０・９０％に下げていましたが、３月からはさらに引き下げ、...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

ふるさと納税を行った場合、所得税だけでなく、住民税からも控除が受けられます。 所得税の寄付金控除だけの記載では、住民税の控除は受けられません。 住民税の控除も受けるには、下記のように記載する必要があります。 第二表の『寄附金控除』及び『住民税に関する事項』－『寄付金税額控除』－『都道府県、市区町村分』にそれぞれ金額を記載します。 『住民税に関する事項』のほうに記載漏れが多くあります。 もったい...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

いよいよ今年の４月からジュニアＮＩＳＡが始まります。そこで、当講座で、ジュニアＮＩＳＡを効率的な活かし方を考えましょう。 １．ＮＩＳＡの現状 ２．ジュニアＮＩＳＡについて ３．ジュニアＮＩＳＡを進学資金の準備に利用する場合の留意点 ４．ジュニアＮＩＳＡに相応しい投資商品は？ 講師　大泉　稔 日時　2016年3月2日（水）14:00～17:00 主催　株式会社ビジネス教育出版社 会場　ビジネ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

２月２０日に、商工会議所青年部全国大会の一環で、堀江貴文氏の講演会が開催されました。野球球団買収名乗り、衆議院選挙出馬、証券取引法違反など、彼がライブドアの社長だった時のことを未だに思い出します。この度彼の講演をお聞きして、 「何と、話がわかりやすい方なのだろう。」 と思いました。講演会前日は、星野リゾートの星野社長等と北海道での新しいビジネスについて考える会合に参加されていました。一度は刑務...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

先日、岡山県備前市の閑谷学校へ行ってきました。茨城県水戸市の弘道館、栃木県足利市の足利学校、大分県日田市の咸宜園とともに、近世日本の教育遺産群として認定されています。 閑谷学校の特色は、開学当初から今日まで論語等の東洋的な学問を大事にしてきたことと、300年余り大規模な修繕をすることなく講堂が残っていることが挙げられます。 実際に講堂を拝見したのですが、建物全体が備前焼で焼かれた瓦で守られてい...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

利率８％(確実)の金融類似商品？ マイナス金利でほとんど金利がつかない時代。その中で金利が約８％確定の金融商品があると聞けば「怪しい」と思わざるを得ないです。バブル時代ならありましたが、この時代で８％とは何か裏があるのでは・・・ そうです、あるのです。それは金融商品ではなく、百貨店各社で「友の会」と呼ばれる顧客向けのサービスです。毎月一定の金額を積み立てると、1年後に積み立てた金額以上の「買い...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

■2016年2月第四週のマーケット情報 第四週は、株価下落に一時的な小康状態が訪れました。今週はロシア・サウジアラビア等4か国の原油生産の現状維持が合意されたことから、原油価格が下げ止まり、30ドルをキープできたからです。 下図は過去１年(2015年２月２６日から２０１６年２月２６日)のNY原油価格WTI(黄色)、NY金先物価格(ブルー)、商品価格を代表するCRB指数(紫色)の推移です 2月...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

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青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

数日前の夕暮れ時のこと。 西新宿の事務所から、お客様を訪問する途上…「まさか」の「坂」を登ってしまいました。 いつものように、事務所の所在するビルの裏口から出て、路地と歩道との段差で、 左足首が「ムギュゥ」と聞いたこともない音を出し、 その瞬間、私は「いてぇ！！！！！！！」と天地がひっくり返るであろうほどの 大きな声を出してしまいました。 余りの痛さに、片足立ちもできません。 身体を引き摺...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

  こんにちは！   さて、厚生労働省の毎月勤労統計によれば、   2015年の実質賃金が、前年比0.9％減少し、   4年連続でマイナスとなったことがわかりました。       名目賃金である現金給与総額については、0.1％増加し、   2年連続のプラスとなりましたが、   消費者物価指数が1.0％上昇したため、   物価上昇に賃上げが追い付か...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

会計ソフトはオフコンから始まり、現在はクラウドにまで展開しています。 クラウドは最近の流れですが、便利な部分とちょっと厄介な部分があります。 クラウドの売りは、経理の手間がかからないことです。 銀行やクレジットカードの明細をそのまま読み込め、仕訳にしてくれます。 しかし、正確性はまだまだ。 勘定科目や消費税の処理など修正部分はかなりあり、経理初心者が使うにはちょっと大変かもしれません。 クラウ...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日から香港に来ていますが、 連日仕事です(^^;) 昨日は、 私のマーケティングの師匠である 北野さんの投資相談とサポートで 香港の金融街をはしごしていました。 昨日も書きましたが、 海外投資は、コツをつかめば簡単ですが、 窓口は選んだ方がよいです、 銀行窓口ということではなくて、 どういうサポートが得られるかとい...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

マイナス金利の影響で、都市銀行や地方銀行の定期預金の金利が大幅に下がっていますが、逆に信用金庫/ 信用組合などでは,これはチャンスとばかりに定期預金の金利はあげています。 例えば大阪にある近畿産業信用組合では1年物の金利はなんと0.55% (1000万円以上の場合、未満は0.5％） 信用金庫にはこのような高い金利のものがまだまだあるようですから、皆さんも地元の信用金庫等のホームページを...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

最近の会計ソフトはよくできています。 簿記がわからなくても、入力ができ、きちんと仕訳が完成されます。 簡単になった入力ですが、依然大変なのは、やはり入力です。 定期的に入力していれば問題ないはずですが、1年に一回だけまとめて行うこともあります。 特に個人の方で確定申告時期にまとめてやって、本業が全然手につかないこともあります。 最近のクラウド系ソフトでは、できるだけ入力の省力化ができるように、...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

投資は誰にとっても身近な手段 ―――資産運用に関心がありますが、自分が〝投資家〟になるイメージが湧きません。 「投資家というと、アメリカのウォーレン・バフェットが有名ですね。多額の株式投資を行い、大きな成功を収めた彼は世界で最も裕福な投資家の1人と言われます。資産は今も増えています。 こうした人が取り上げられるため、投資は何か特別なもので、大金持ちを目指した博打のようなものに思えるのかもし...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）