マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (124ページ目)

進学資金を準備するための生命保険商品や、その子どもに対する保険についてお話します。 タイトル　教育資金を準備するための生命保険と子ども向けの保険 主　催　　株式会社ビジネス教育出版社 日　時　　４月１３日（水）　１４：００～１７：００ 講　師　　大泉　稔 会　場　　ビジネス教育出版社セミナールーム（地図はこちらをクリック） アクセス　市ヶ谷駅（ＪＲ総武線、メトロ南北線・有楽町線、都営新宿線）...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

平日の夜、 つまり、お勤めの帰りに1,000円で「２単位」を取得することができるＦＰ継続セミナーです。 定員６名様ですので、お早目のお申込みをお勧めします。 ※　ＦＰ継続セミナーと銘打っていますが、ＦＰではない、一般の消費者の方にもご受講頂くことができる内容になっています。一般消費者の方も、ぜひ、お越しください。 タイトル　プロが教える！勤めている人のための生命保険見直しのテクニック 実...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

１．マイナス金利は保険商品にも影響１．マイナス金利は保険商品にも影響 国債の運用が中心の生命保険会社は、日銀のマイナス金利政策を背景に利回りの確保が難しくなり、予定利率の引き下げや、貯蓄型保険の販売中止などに追い込まれているが現状だ。 そんな現状の中、50代～60代の契約者向けに「個人年金保険」に切り替え提案をする生保営業がかなり多くなってきている。 ２．お宝保険は保険会社に...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

待機児童の問題が世の中では大きく取り上げられていますが、実は在宅介護も大きな問題です。 自宅で家族を介護している人の約７割が精神的・肉体的に限界を感じていたことが毎日新聞の調査で分かりました。そのうち約２割は介護疲れなどから殺人・心中を考えたことがあるとし、被介護者に暴力をふるった経験を持つ人も２割を超えるようです。 介護は地域の力や、もちろんお金も必要です。 これからはますます介...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

高幡不動駅は、母校の明星大学もあるので、これまでに何度も訪れています。 が、北口の改札口を出たことはありませんでした。 北口の改札口を出ると、留置線の跨線橋があります…跨線橋の上からパチリ。 跨線橋を降り、小川（？）に沿って歩いていると…いました。 デワ６００． ただ、なかなか、キレイに撮れる場所に恵まれず。 北口を降りて歩くのは初めてだったことと、 お客様宅に向かう途中だった...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

平日の夜、 つまり、お勤めの帰りに1,000円で「２単位」を取得することができるＦＰ継続セミナーです。 定員６名様ですので、お早目のお申込みをお勧めします。 ※　ＦＰ継続セミナーと銘打っていますが、ＦＰではない、一般の消費者の方にもご受講頂くことができる内容になっています。一般消費者の方も、ぜひ、お越しください。 タイトル　プロが教える！勤めている人のための生命保険見直しのテクニック 実...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

◇　2015年度の株価と商品等の推移 ○　世界の株価推移と日本株(TOPIXまたは日経平均)を比較。 下図は主として世界の先進国株価を代表するMSCI World IDX(ブルー)、新興国の指数MSCI Emerging Markets IDX(紫色)とTOPIX(黄色)の年間推移です。期間は、2015年4月2日から2016年4月1日です。最終日の4月1日は日経225が594.51円の急落値を入れ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

新宿駅南口を背に、甲州街道左手です。（住所は渋谷区代々木ですが）。 桜の後ろに見えるビルは新宿文化クイントビルですね。 ちなみに、この写真を撮った私の後ろには、弊社（＝(株)ｆｐＡＮＳＷＥＲ）が入居するビルがあります。 今日は風が冷たく強く…夜半には雨も予想されています。 花散らしなのでしょうか？ ４月２１日（木）１８：３０から、 「１，０００円で２単位を取得できるＦＰ継続セミナー」を...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

4月1日今日から新年度。1月1日のように大きな変化はないですが、一つの節目ですね。 今年は4月1日から大きく変わるもの内容ですが、全体的にみるとじわじわ負担増のようです。 例えば、24年ぶりに家庭用の「食卓塩」の価格が73円から98円になります。またディズニーランド大人1日券は6900円から7400円に。アイスの「がりがり君」は60円から70円に値上げです。 社会保険では会社員公務員に...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

個人の方で、所得税や消費税の振替納税を利用している人は多いと思います。 通常納付期限が所得税は3月15日、消費税は3月31日ですが、振替納税の場合約1か月先に延びます。 ちなみに今年の振替納税日は所得税4月20日、消費税4月25日です。 振替納税で納付時期が延びても延滞金などはつきません。 振替納税は銀行から自動的に引き落としになるので便利ですが、注意が必要です。 住所を変更した場合...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

４月２１日（木）１８：３０から、 「１，０００円で２単位を取得できるＦＰ継続セミナー」を行います（詳細はクリック）。 　 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

資格があれば就職活動などに有利なのは間違く、私も学生のうちに取得してそれを武器に就職活動しましたがやはり強かったです。そこで「持っていて、または持っていたらよかった資格」を女性に聞くアンケート（マイナビウーマン）があったので皆さんも参考にして資格取得されてはいかがですか。 ■1位　英検、TOEIC　■2位　簿記　■3位　福祉関係　■4位　栄養士　■5位　ペン字、書道、漢字検定 この中にファ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

個別銘柄に投資する時、自己資本比率が高い銘柄にこだわっていたが。 超低金利どころか、マイナス金利の最中なので。 むしろ、自己資本比率が低い銘柄の方が恩恵を受けるわけだ。 時代に即して、発想を換えてゆかねば…。 ４月２１日（木）１８：３０から、 「１，０００円で２単位を取得できるＦＰ継続セミナー」を行います（詳細はクリック）。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

※　本文は、保険や金融商品の具体的な活用を述べており、保険や金融商品の勧誘や販売を意図したものではありません。 今日は、個人年金保険のメリットについて考えてみましょう。 「保険料払込み時」と「年金受取時」の２つの場面に分けます。 ☆　保険料払込み時 ・　個人年金保険料控除があります。一般の生命保険料控除や介護医療保険料控除とは別枠です。 　　個人年金保険料の対象になる商品は個人年金保険だけです...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

法人の節税保険として人気の逓増保険ですが、ある時期に急激に解約返戻金が上がる商品があります。 この商品の使い方としては、急激に解約返戻金が上がる直前に契約者変更すると、会社としての節税メリットと安価での個人への保険移転ができます。 契約者変更後は解約か払い済みにすることが一般的です。 しかし、平成30年から保険金の支払調書の様式が変更になるため、今までのように安易に考えていると痛い目にあ...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

最近は値上げのニュースが少ないですが、「食卓塩」価格が30％アップ価格する。標準販売価格が税込み７３円から９８円に、クッキングソルト８００グラム入りは１４６円から１９８円になる。 上昇理由は メキシコから原料として輸入している塩の調達費や商品の包装材の価格が上がっているためです。 ここ最近は原油価格が下がったおり、物価は上がっていなかったですが、ちょこちょこあがっていますね。 いつの間...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

朝夕まだ寒い中、桜前線は少しずつ北上しています。4月から新しい学校へと進まれる方もいらっしゃるでしょう。朝夕まだ寒い中、桜前線は少しずつ北上しています。4月から新しい学校へと進まれる方もいらっしゃるでしょう。 今年から、山口県でも公立高校の進学区域が全県一区となりました。極論を言えば、最東端の岩国市の中学生が、最西端の下関市の公立高校を受けることも無条件で可能です。今までは県内7学区に分かれ...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

皆様は、1か月間で「何に」「どのぐらい」お金を使ったかを把握されていらっしゃるでしょうか？　定期的な収入もあるし、人並みの生活を送れているから、細かいことは「まあいいか」で済ませていないでしょうか？ 自分では「無駄遣いなどしていない」と思っていても、家族の他のメンバーから見ると「なんて無駄遣いしてるの！」と思われるかもしれません。 例えば、お皿を洗う時に、水を流しながら洗いますか？それとも...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事となりますが総務省の労働力調査によると、 結婚世帯のうち夫婦が共に働いているか職を探している割合が５０．０％と、 前年同期から０．６ポイント上がった。 同じ基準で比較できる０２年１～３月期以降で最高だ。   共働きの割合が最も高いのは妻が４５～５４歳世帯だ。 １５年...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

例年と言うよりも、1年間に３回はある「季節の変わり目」。 この季節の変わり目は、私は体調を崩しがちです。 特に、冬から春に掛けての、この時季です。 とにかく、だるいんです。身体が重く感じてしまう。 「年齢のせいでは…」と言われてしまいそうですが。 若い頃は、もっと、大変でした。 今のように「だるい」だけでなく。 そもそも、起き上がることができず、布団に寝た切りになってしまいます。 お手洗い...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日は、 子供の学費をしっかり貯める 確実な方法をまとめた 北原知世さんと打合せをしました。 彼女はもともと専業主婦でしたが、 投資を学んでFPを始め、 すでに新聞にも取り上げられている女性です。 詳しいノウハウは、また改めてお伝えしますが、 彼女曰く 「忙しい子育ての時こそ 資産を作る時期」 だそうです。 ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

金はインフレに強いのか? ―――一般的に金はインフレに強い商品として、富裕層、準富裕層の方達に勧めることが多いのですが、「金」を保有するメリットを教えてください。 資産運用の目的は「増やしたい」と「維持したい」、大きくこの２つに分けられます。 富裕層の方達は「維持したい」準富裕層の方達は増やしたいと考える方が多いようです。その際にメジャーとしているのが、インフレ率なので、「インフレに強い商...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

今年は若年層（３０歳代後半から５０歳代前半）からの、老後資金準備のご相談のご依頼が増えています。 主に、「お勤めの方」からのご相談です。 お勤めの方ですから、厚生年金保険はもちろん、企業年金などの制度もある方もいらっしゃるのですが、 それでも「自分でも、老後資金の準備をしておきたい」と仰っています。 中には、子育ての真っ最中という方もおります。 「子どもが高等学校や大学に進学すれば、教育費にお...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日は、 優先順位のつけ方という話をします。 私はこれまで、 6000件以上の相談を受けてきましたが、 「お金が貯められない」 「お金の管理ができない」 という方は、 「部屋が汚い」 「カバンの中がぐちゃぐちゃ」 という共通点があると気づきました。 両方とも、 「優先順位が付けられない」 ことによる結果...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

「今日」…先ほど、資産形成を目的とした商品の契約の「お手続き」を承ってきました。 「今日」…その「お手続き」に先立ち。 「がん」の闘病を終えた「友人」に会ってきました。 ３０歳代前半の若さで「リンパ腫」の診断を受けたのが、昨年の６月。 「がん保険に入る前に、がんに罹るなんて、トンでも無い奴だ！！。 　自動車保険に入る前に交通事故を起こすのと同じじゃないか」 と手を取り合って泣きじゃくった時...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）