マネー の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (110ページ目)

中小企業について、税額控除額は、現行雇用者給与等支給増加額の10%ですが、賃上げ率２％以上の企業は前年度からの増加額について税額控除を12％上乗せとします。（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日から、 「不労所得の授業」を 無料プログラムでお届けします。 登録はこちらら →　http://pmcpromote.com/item/5680/9283/ 今回のプログラムは、 昨年からテーマとして取り上げてきました 不労所得を作る方法を 無料で公開するものです。 私がスクールで教えている 「投資」の内容に加え...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

相続税は平成27年1月に基礎控除が減少しました。 以前と比べ40％下がり、基礎控除は5,000万円から3,000万円になっています。 基礎控除が下がれば当然、今までギリギリ基礎控除範囲内であった方が新たに課税対象となり相続税が発生する世帯は増加します。そのため今回の平成27年の数値は今後を見る上でも非常に注目されていました。12月に国税庁より発表された数値は想定通り上昇しています。 4.4%か...（続きを読む）

三島木 英雄

（ファイナンシャルプランナー）

ここのところ、当局と証券会社が一体となって「長期分散積立投資」を声高に叫んでいます。 なぜでしょうか？ 証券各社は「株式の回転売買」に対する反省を謳っています。まあ、それもありでしょう。 しかし、最大の理由は「顧客に回転売買をさせなくても、証券会社が利益を得ることができる仕組みが整っている」からです。証券各社が販売に注力しているのは投資信託です。 そして、この投資信託には「信託報酬」という手数...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

当ブログでは、「損害保険トータルプランナー」や「損害保険大学コンサルティングコース」という検索ワードが目立ちます。 損害保険大学コンサルティングコースの課程を修了した人が、損害保険トータルプランナーの受検資格を得るのですが。 損害保険大学コンサルティングコースは通信教育とセミナーを、１年掛けて受講するのですが、受講料が７７，７６０円します。 ちなみに、損害保険トータルプランナーは、いわゆる業界...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

　まず変動金利ですが、これは据え置きとなりました。12月19～20日に日銀で開かれた、金融政策決定会合でも原則的な金融政策は据え置かれたため、現在は金利を引き上げる環境にはありません。 　日銀は、2％の物価上昇率を達成するまでは基本的に「長短金利操作付き量的・質的金融緩和」を継続する考えですが、11月1日に公表した最新の政策委員の見通しの中央値では物価上昇率を16年度は－0.1％、17年度は＋1....（続きを読む）

沼田 順

（ファイナンシャルプランナー）

最近、相談が多くなってきたのがリバースモーゲージです。 リバースモーゲージとは土地を担保に老後の生活資金を借りる仕組みです。そして、亡くなったときに残債を清算します。残債を預貯金で返済するか、住宅を売却して返済するかになってきます。家はなくなってしまう可能性はありますが、空き家が増えている現状では一つの方法なのではないでしょうか。生きているときに生活を楽しむための資金作りの一つの手段です。例えば...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

マイナス金利の影響で、昨年から、「貯蓄性の高い生命保険」が販売停止になったり、保険料が値上げしたり、という傾向に続いています。特に、この３月までが「ラストチャンス」…？ ところで、「ラストチャンス」を狙うだけなのでしょうか？ もし、既に、「貯蓄性の高い生命保険」の契約がお有りなのでしたら。ラストチャンスを狙って、新たな契約を追加する、という選択肢の他に、「契約済みの生命保険」の保険料を一部前納...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

2月2日に、ＢＣＰ（＝事業継続計画）に関する勉強会の講師を勤めます。依頼主は某上場企業様で、対象も某上場企業様の従業員様ですから、ご受講頂くことができるのは、ごく限られた方たちだけです。 今、その勉強会の資料を作成中なのですが、締め切りは間もなくですから冷や冷やしています。 ところで…。ＢＣＰで気になるのが、従業員の帰宅困難もしくは出勤困難です。この時季なら、首都圏に大雪が降り、鉄道やバスなど...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日は一日曇り空のワイキイでしたが、 日焼けを気にせずに動くことができて 良い感じでした。 ハワイでも、 「Happy New Year！」 （良いお年を！） という挨拶が聞こえ始め、 年末なんだな～と感じます。 さて、そんな中、 今日は、セグウェイツアーに参加しました。 セグウェイとは、 体重移動で動かせる2輪...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

先日、とある保険会社の社員に電話してみると、 「来年に、貯蓄性保険の利回りが下がるかもしれない。」 といった話をお聞きしました。まだ不確実な話ですが、マイナス金利が保険会社の経営に大きな影響を与えていることが伝わりました。 保険商品では貯蓄ができないと、私がCFP（R）を取得した2000年頃には一部の方がすでに言われていました。貯蓄性商品の年換算利回りも2％を下まわっており、私も保険商品で貯...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

もうすぐ2017年を迎えます。日常の忙しさに追われていらっしゃるかもしれませんが、やりたいことを具体的に書き出してみませんか？  行ってみたい場所に行ってみる、やってみたい体験をやってみる、部屋の模様替えをする、学びたいことを学んでみる、食べたいものを食べる、欲しいものを買うなど、やりたいことは色々あることでしょう。  たくさんのやりたいことを書き出してみると、簡単にできそうなこと、できっこな...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日はハワイからお届けしています。 LINE＠にも書いたのですが、 （登録はこちらから ⇒　https://line.me/R/ti/p/%40dxs5506b） 年末年始の旅行代金が高騰するときに ハワイに来たのにはわけがあります。 もちろん、ハワイが好きなのはありますが、 今年は私が設立した会社が 10年目という...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 そろそろ年末年始の休暇に 入るという方も多いとおもいます。 私も今日から休暇です。 といっても、 メルマガは書きますので、 明日からはハワイからお届けしますね。 さて、このところ 経営者の方のお金の管理 ということで書いていますが、 「もっとお金を 貯めないといけないのか、、 苦手だな〜」 と何となく気持ちが 落...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

先日、平成29年度税制改正大綱が公表されました。   次の届出書について、異動後または変更後の税務署への届け出は不要となります。   1. 納税地変更に関する届出書 2. 納税地の異動に関する届出書 3. 個人事業の開業・廃業等届出書 4. 給与支払事務所等の移転届出書（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

１月２２日の３級ＦＰ試験を申し込まれた方を対象に、『３級ＦＰ試験対策講座』を行います。主催は「資格スクエア」で、講師は大泉稔です。日程は『2017年1月17(火)、19(木)、20(金)の3日間 すべて10時半～12時 ※3日間で1セットになります。』詳細はお申込みはこちらをクリックしてください！  （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

間もなく２０１６年も終了ですが年末に「ふるさと納税」してみてはいかがでしょうか。 2008年に誕生したふるさと納税は、特定の自治体へ寄附することで、特産品などの返礼品が送られてくるのが大きな特徴で、返礼品は選べるので、肉や魚など人気が出ると品切れになるケースもあります。 寄付金額から2000円の自己負担額を差し引いた金額が所得税や住民税から控除されます（控除される額には限度があり）限度額は、ふ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

天皇誕生日の今日、私は平成２８年、最後の講師業として登壇しました。 今年の登壇回数は本日を含め８０本。 東京の他、群馬、栃木、埼玉、茨城、千葉、神奈川、静岡、長野といった近隣の各県でも登壇させて頂きました。 来年も今年以上に講師業をこなして参ります。 平成２９年も、どうぞ、よろしくお願い申し上げます。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

今年も１年いろいろなことがありました。 資産運用について言うと、 ・日銀によるマイナス金利の導入（2月） ・英国民投票でEU離脱を決定（6月） ・米大統領選でトランプ氏勝利（11月） など、マーケットを大きく動かす出来事がありました。 ・為替 為替は、年初に1ドル＝120円からスタートし、 その後、1ドル＝100円を割り込むところまで進みました。 個人的には、マイナス金利の導入で円安にな...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

厚生労働省によると2016年生まれの子供の数が100万人切り98万人程度になるなる見通しです。 少子高齢化が止まらず、1898年の統計以来初めて100万人を割り込むようです。 この要因は20.30代の人口減少に加えて、子供にかかる経済的な負担から第２子の出産を控えて子供が減っているからのようです。 出生率と経済の拡大はリンクしており経済的な余裕がないと子供は生まれないのは明らかです。だから私...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

　2回に渡ってお送りしている、平成29年（2017年）の住宅ローン金利動向。前回の変動金利に引き続き、今回は長期固定金利の動向についてお送りします。　まず簡単な仕組みからです。長期固定金利は各銀行が債券市場という、国債を売買する市場金利を目安に金利設定します。　しかし、債券市場も市場ですから、有利に金利設定出来るときもあれば、そうでないときもあります。その代表的な指標となるのが、一番市場規模の大き...（続きを読む）

沼田 順

（ファイナンシャルプランナー）

金利差が一気に拡大 ドルがどこまで上昇するのか？中々判断はしにくい現在です。 トランプ氏が次期大統領に確定してから一気にドル円相場が変わりましたが、なぜ変わったかは２国の金利が決定していきます。 下の表は2016年の日本とアメリカの10年国債の金利です。 2016年の日米金利と為替 日本国債 アメリカ国債 金利差 ドル円 2016年1月 0.264％ ...（続きを読む）

三島木 英雄

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、３冊目の出版が決まりました(^ ^) やった〜！という感じです！ とはいえ、 年明けから執筆することになり、 2017年は年初からハードスケジュールに なることが決定しました。 ところで皆さんは、 来年の予定は立てていますか？ 私は、2017年の計画は ほぼ立て終わっています。 仕事もプライベートも 大ま...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

先日、平成29年度税制改正大綱が公表されました。 配偶者控除・配偶者特別控除は、平成30年1月1日から変更になる予定です。   1.配偶者控除の変更点 本人の給与収入約1232万円以上なら配偶者控除は適用なしとなります。 （従来は本人の所得制限はなし）   （1）  配偶者の所得（年収）の拡大 パート収入150万円以下（従来　パート年収103万円以下）   （2）  配偶者...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

　平成28年（2016年）は、日銀の大規模金融緩和により歴史的な低金利が継続し、住宅購入という観点から見ると恵まれた環境が続きました。　しかし、ここまで低金利であるにもかかわらず、盛り上がったのは借り換え需要であり、新規需要はそこまで盛り上がったとは言えない状況です。日銀の思惑通り、家計の購買意欲が高まるにはもう少し時間がかかりそうです。　なお、消費税率の引き上げが平成29年（2017年）4月から...（続きを読む）

沼田 順

（ファイナンシャルプランナー）