お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (3ページ目)

  日本経済新聞は、 「世界の株式市場の時価総額の合計が 4月末に７５兆ドル弱（約９０００兆円）に増え、 最高を更新した。 主要国の金融緩和などを背景に 日本や米国、ドイツなどで歴史的な 株高になり、世界の国内総生産（ＧＤＰ） 合計（７４．７兆ドル）に匹敵する額に膨らんでいる。」 と報じています。  時価総額とは、 個別企業の株価に発行済み株式数をかけて 算出するもので、株式市場に流入するマ...（続きを読む）

山下 幸子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、加湿器を買いました。 昨年から使っていたものが 壊れてしまったので、仕方なく、、、 で、家電量販店に行ってみると、 加湿器だけでも相当な種類でした。 最近では、 「ハイブリッド型」 という加湿方法があるらしく(^^;) 何か凄そうです。 私は、いつもと同じ、 蒸気式の加湿器を買いました。 せいぜい1万円く...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、企業年金連合会が、約1300の企業年金を対象に、昨年の資産運用実態調査をまとめました。 それによれば、2013年度の運用実績は、前年より2.4％下がったものの、“8.8％”の実績を維持したことが分かりました。 運用資産ごとの収益率(リターン)を見てみると、外国株式が28.4％と最も高い数字を挙げました。次いで、国内株式の17.6％、外国債券11.8％、そして国内債券の0....（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

ファイナンシャルプランナーの柴垣です。   NISAの非課税枠拡大やこどもNISAの導入など政府の「貯蓄から投資へ」の動きが出てきていますね。   そこで、ここではあまり投資家経験のない方が投資信託を選ぶ際のポイントを6つ挙げます。   １、投資の目的や目標額を決める。 ２．投資する資産クラスを決める。 ３、ノーロード（売買手数料無料）の商品を選ぶ。 ４、資産規模が大きく流動性の...（続きを読む）

柴垣 和哉

（ファイナンシャルプランナー）

消費税8%に。 海外の資金が日本に集まる様に、 医療・介護費がかからない様に、 無駄な費用が発生しない様に、 一人一人が少しずつ、 ... 努力を重ねれば、 税率アップはなかったかもしれない。 政府の問題だけでなく、一人一人の問題かもしれません。 少子化？ 生活費が少ないから子供を作れない？ 一部かもしれませんが、   工夫をして所得を増やしている人は、   ...（続きを読む）

大長 伸吉

（不動産投資アドバイザー）

投資スクールブルーストーンアカデミーでできること ◆無料メールセミナー ◆投資基礎全集　 　ライフプラン・投資信託・株式投資について基礎から学べます。 　　　　　　　　　　　　　動画12巻セット・・・145,000円 ◆投資信託を学ぶ　動画①～③巻・・・45,000円 ◆株式投資を学ぶ　動画④～⑫巻・・・118,800円 ◆会員制スクール　VIP会員　　　　　　　月額　50,000円...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

  日本には大型台風がきて伊豆大島などが大きな被害を受けました。 一報アメリカでは成果経済に関わる、、米国債のデフォルト（債務不履行）問題がひとまず回避されたようです。 この騒動はアメリカ共和党と民主党の茶番劇と言われていましたが、実際にあまり家も債務が多く上限を上げないとデフォルト危機が現実化するのは事実。 これからの投資はやはり常に「石橋をたたいて渡る」必要がありますね。（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は自分に戻ってくるお金の使い方として、 投資の話をしましたが、 今日は投資の中でも自己投資のお話をします。 お金の使い方のバランスはとても大事で、 貯蓄もしくは投資に使うお金は、 収入の20％が適切ですと、常々話しています。 では、自己投資は？というと、 収入の10％としておくのが良いでしょう。 もちろ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。　 　　 　　今回は、「金融商品を選ぶポイント　～運用管理報酬（信託報酬）～」 　　というテーマで、投信信託を中心にお伝えいたします。 　　銀行や証券会社などでの投信販売現場では、分配金の多寡や、 　　運用実績の話しがほとんどを占め、購入する時に一括でかかる手数料 　　や残高に対して毎日自動的に差し引かれる信託報酬に関しての説...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

5月21日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 5月21日の株価は、東京とニューヨーク続伸しています。世界的なリスクオンの状況ですが、景気の先行きは不透明な状態です。それを各国の中央銀行の量的緩和で株価を支えている様相です。従い、私は、何かのきっかけで、歪みの是正が始まる可能性が高いのではと考えています。ともあれ、日米独の株価が世界の市場を引っ張っています。 私事ですが、私が保有するFR...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

私がＦＰとして投資アドバイスに力を入れ始めてから、５年以上が経ちました。 ２００８年のリーマン・ショックも経験しましたが、 あの時のパニック状態は、おそらく今後も忘れることはないでしょう。 一瞬にして、資産の評価額が２分の１、３分の１になれば、 多くは、勧められるがままの投資ですから、パニック状態にならない方が不思議です。 ＦＰの中にも、あまりのショックに投資アドバイスをやめてしまう人、 ア...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

新年度に入り、この1週刊日本はアベノミクス効果で株式が独歩高です。とは言え、円安により輸入商品は急激に値を上げています。 その様な中で、平成24年度の商品先物価格の動きを確認しています。 下図はニューヨーク原油先物価格(黄色)、NY金先物価格(ブルー)とCRB指数(紫色)を比べたものです。期間は平成24年3月30日～平成25年3月末です。 1年を通じて黄色で表されているNY原油の値段が低調です。...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

クリスマスも終わり、いよいよ年越しが近づいてきましたね。 一年の節目を迎えて、「来年こそは貯金をするぞ！！」「資産運用でも始めてみよう」などと意気込んでいる方も多いと思います。 そのような方に向けたコラムを、BIGLOBE週刊マネー講座に書きました。 興味のある方は読んでみてください。 「日本株インデックスファンドの選び方」 http://loan.news.biglobe.ne.jp/col...（続きを読む）

久保 逸郎

（ファイナンシャルプランナー）

本日は、資産運用に役立つ考え方が載っている本として、ダン・ガードナー著、川添節子訳、「専門家の予測はサルにも劣る」 飛鳥新社刊　定価(本体1600円+税)を紹介します。 帯にも書かれているのですが、専門家の予測は チンパージが投げるダーツよりも当らない。トインビーだってド派手に外している。 外れ続ける予言、それでも信じる私たちの脳の動き・働きについて、これでもかというほどの事例が出ています。 ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！   さて、この度、金融広報中央委員会が２０１２年「家計の金融行動に関する世論調査」を発表しました。   その中で、単身世帯の金融資産の保有目的で、初めて「老後の生活資金」という回答が、４７．１％で１位となりました。 今までは、「病気や不時の災害への備え」が１位でしたが、ここにきて大きく意識変化があったことがわかります。   「病気や不時の災害への備え」は、まさに、万一の...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

昨日は先物取引の仕組み等について述べました。では、先物取引がなぜ必要なのかを考えてみましょう。 先物取引を利用する目的は3つで、リスクを回避すること、投機目的、そして利ザヤを書くとのすることを目的とするものです。 リスク回避目的:ヘッジ取引とは 現物の価格変動リスクを、現物と反対の先物を売買することによって回避する取引のことです。 現物の値下がりリスクを回避するには先物を売り(売りヘッジ)、現...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

これまで、ご紹介してきました、ETF(上場投信)は対象とする指数に連動するタイプのものでした。これらのETFは原則、対象とする指数の動きを忠実に反映するように設計されています。 これとは異なり、対象とする指数が1動いた時に2倍動くように設計されたETFが開発されています。この指数はTPIXレバレッジ(2倍)指数、日経225レバレッジ(2倍)指数で、前者に連動する銘柄は東京証券所に、攻守に連動する...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

2012年7月8日開催されました、楽天証券サービス開始13周年記念投資セミナーに参加・受講しました。そのセミナー内容から、このコラムの読者の方達に参考になさっては如何かというものを紹介します。できるだけ後援者の発表内容をなぞりますが、ヒヤリングオンリーのため、間違いや主旨が十分に伝えられない部分があり得ますこ、予めご承知ください。 最初は、堀古　英司氏(在ニューヨーク、ヘッジファンドのホリコ・キ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

2012年、4月の株価は3月に対して大きく下がりました、日本株四先指標であ日経平均は、円ベースだけでなく、米国ドル、ユーロ、ボンド、豪ドル、香港ドルで見ても下がっています。日本で、日経平均に投資した方は約5..6%の損失です。米国の方も。約2.9%の損失になります。 前年対比では、ユーロ圏で日経平均に投資した方は、8.8%の利益が出ています。また、オーストラリアの方も若干ですか利益が出ました。 ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

日経225先物とは、日経平均株価である日経225を対象とした先物取引のことです。 先物取引とは、あらかじめ決められた期日の株価を、現時点の価格で売買する契約です。 通常の株取引と大きく異なる点は、決められた期日がくれば、損がでようとも売買契約が成立するのが特徴です。 日経225先物の場合は、銘柄が日経225になります。 つまり将来の日経225を予測し、買いや売りの注文を出しておくの...（続きを読む）

松尾 琢磨

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 今日は天気も良く 愛猫ミルクは ベランダと部屋の中を 駆け回っておりました 「追いかけて」と 途中で何度も 私のところに来て 主張していましたが 「後でね」 と合図すると 諦めて また一人鬼ごっこを しておりました 春になると 動きたくなるのかな さて、そんな中 私は日経を 読んでいたのですが 記事の中に 日本とアメリカの投信の 顧客優先度合いの...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

現在、多くの証券会社・金融機関から仕組み債が販売されています。 仕組み債は高金利商品として人気が在りますが、通常の債券とは異なり、リスクが高く、且つ、保有途中で価格が確認出来ない等不透明な商品でした。 ※仕組み債とは通常の固定利付債・普通社債等にオプションやスワップなどの派生商品を組み込み特殊な条件を付けた債券のことです。 以前私の取引している証券会社から取引残高報告書に同封されて仕組み債等の...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

リスクの無い商品として頭に浮かぶものは、日本国債では無いでしょうか。 ひとつ誤解があります。通常の利付国債は、確かに償還時まで保有すれば、額面金額≒元本が償還されます。 債券は日々取引されていて、価格が変動しています。従って、発行後の既発国債は額面より安く買えることもある半面、途中で売却すると元本割れが起きることもあります。 そして、金利が変動すると償還前の国債価格も大きな変動が生じます。...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、 渡辺です。   少し前の日本経済新聞の記事によると、 円高や世界的な株安を受け、 損失が拡大した個人投資家から金融庁への相談が急増しているとのことです。 今年７～９月期の投資信託や外国為替証拠金（ＦＸ）取引を巡る相談件数は過去最高を記録したとのこと。   国民生活センターに寄せられた投信に関する...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

●ヘッジファンド型投資信託に注目が・・・ こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 ヘッジとは？ 危険を回避するために取られる行動のこと。 現在の世界経済の中で運用益を出し続けていくのは難しいですね。 下落相場でも利益を上げる↑ 日本で一番、資産額の多いヘッジファンド型投資信託は 野村アセットの「グローバルトレンド」という商品。 ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）