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投資計画・ポートフォリオ作成 に関する コラム 一覧
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投資の事はFPに聞いてみよう 老後資金の創り方 3
前回のコラムで触れたように、とても旦那さん一人の収入で得られる公的年金だけでは老後の生活資金としては心元ない現状である。 2009年の日本人の平均年収は406万円(国税庁「民間給与実態統計調査」より)である事からもお解り頂けるだろう。年収は45歳~50歳をピークに落ち込み、昇給カーブのピークの若年化は下がってゆく事が予想されている。ちょうど、その時期は住宅ローン、教育費、老後資産形成と支出項目の...(続きを読む)
- 新谷 義雄
- (行政書士)
【投資の疑問Q&A100】 Q5 損をしてしまう心理とは?
【投資の疑問Q&A100】Q9 国が財政破綻をするとどうなる?
現金のバブルはいつまで続くのか
投資の事はFPに聞いてみよう 運用相談中継 1
ファイナンシャルプランナーが提供できる資産運用ですが、ご相談頂いた様子をご紹介させて頂きます。(ご本人の承諾を事前に頂いています) 相談ケース 毎月の積立預金から、利率の良い資産運用方法にシフトしたいHさん(仮名:30代女性) 1 まずは、ヒアリングで現状の保有金融資産、毎月に投資に回せる金額(3万円づつでした)や、運用目的(毎月の余剰資金創り・銀行預金よりも利率が良い・少しづつ住宅購入...(続きを読む)
- 新谷 義雄
- (行政書士)
投資の事はFPに聞いてみよう 運用相談中継 3
FPの相談中継第3弾です。 前回までで、ヒアリング⇒リスク:リターンや、ご相談者様のリスク拒否度などから個別のご説明資料として資産配分のアウトライン等を作成しました。 さて、FPは具体的な運用商品の選定や、ご相談者様ごとのポートフォリオの作成はできませんが、それでは「仏像造って、魂入れず」でしょう。 あくまで商品選定はご相談者様にお任せして、裏方として組み入れ資産の傾向や収益性などの面で...(続きを読む)
- 新谷 義雄
- (行政書士)
国内で購入できるヘッジファンド
最近、お金の海外流出が続いている ヘッジファンドをご存知ですか? 大きいところでは、世界のお金の流れを変えてしまうような ところもあると云う その中で「マン」というヘッジファンドの商品が日本でも買うことが出来ます マンには沢山の投資が用意されていますが 年利20%以上のものがザラにあります もちろん、投資ですから元本保証ではありません みなさんのポートフォリオの一部に加えてみるのは...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
ギリシャ格付け引き下げ
格付け会社S&Pによりますと、ギリシャの格付けを2段階下げると発表しました ギリシャの借金はGDPの約1.3倍くらいで破綻しましたね 日本は現在、GDPの約2倍近い借金があります でも、破綻をしないのはギリシャと違って他国に債務が無いから いわゆる、身内(銀行、保険会社etc)に借金をしているので 取り立てが厳しくないのです 通常は他人にお金を貸して期限が...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
Tommorow Never Knows
Mr.Childrenの名曲ですね 運用や投資の基本スタンスは正に「Tommorow Never Knows」なんですね 明日、自分が買った株が上がるか下がるか!? 為替が円高に動くか円安へ行くのか!? これは予想不可能です わからないならどうすれば良いのか? 分からなければ、やらなきゃいい それも一つの答えかもしれません でも、人生...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
AKB48は究極の分散投資!
天才秋元康氏プロデュースのAKB48は究極の分散投資です かわいい娘を48人も揃えていれば、誰かが誰かを気に入るはず でも、秋元氏一人で48人を管理していくのは大変ですよね そこで、すごいなと感じたのはAKB48総選挙 これで上位に入った人がボーカルを担当できたりするらしい・・・ また、誰かが具合が悪くても別の誰かがカバーできる 究極のリスク分散だっ ...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
日本でインフレは起こるのか
あなたの投資タイプは?
ダニエル・カーネマンさんが提唱した経済学に心理学の知識や考え方を 持ち込んだプロスペクト理論をご紹介します Q1.新規事業が成功し、プロジェクトに関わった全員に、下記の条件でボーナスが出ることに。 各自が自由にAかBかの封筒を選択できます。あなたはどちらを選びますか? A.必ず80万円入っている? B.100万円入っているが、15%の確率で1円も入っていない ...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
世界は平準化へ向かっている
あなたも感じたことはありませんか 例えば 国内の旅行で凄い田舎に遊びに行ったとします 30年前でしたら高速道路のパーキングにある食堂はショボかったし 価格が高かった 今は有名なお店やコンビニなどが入っています 田舎に行けばコンビニやファミリーレストランなんて無かった でも現在では都会と同じようなお店がズラリ並んでいる そうなんです 今はどこに行っても同じ...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
やっぱり、これしか付かないの?
昨日 埼玉の地銀であるM銀行の方から提案を受けました 「大宮アルディージャ応援定期預金キャンペーン」が始まります 金利を年0,1%上乗せしますよ 100万円を預ければ1年後に1,040円(税引き後)の利息が付きます 色々なオリジナルグッズももらえます 1,040円では1回のランチで終わりですね みなさん いかがでしょうか 100万円あれば 違...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
資産の分散~アセットアロケーション~
分散投資には2つの方法がある 購入時期の分散 資産の分散 よく言われるのが タマゴを一つのカゴに入れておくとこけた時に すべてを割ってしまいます だから カゴを分けて持つことが重要だ 今回はの資産の分散を考えていきましょう あなたの資産のほとんどが 銀行の普通う預金や定期預金に 入っていませんか もし そうだとしたら大問題です なぜな...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
需要と供給のバランス
日本は食料とエネルギー(石油・石炭・天然ガスなど)を輸入に頼っています 国連の発表によりますと現在の世界人口は69億人 2050年にはなんと 92億人になるという 例えば 私は好きでコーヒーをよく飲みます コーヒー豆といえばブラジルですね 昔 ブラジル人はコーヒーをあまり飲みませんでした でも今は飲む人が増えました すると 日本へコーヒー豆を輸出する価...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
各国国債の信用力が低下している
欧州の財政悪化で金融市場に警戒感が高まっている 国債の信用力を示す「クレジット・デフォルト・スワップ(CDS)」の 保証料率が上昇しています これは どういうことを言っているのか このCDSは債券のデフォルト(債務不履行)のリスクを取引する 保険商品 なので このCDSの保証料率が上がるということは その対象の債券がデフォルトする可能性が高いことを示します ...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
確定拠出年金を運用中の方へ
●確定拠出年金を運用中の方へ こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 日本では小中学校で「お金」の勉強をしてきませんでしたね。 私たちの親御さんの世代も同じく勉強していません。。。 欧米では子供のころからお金のことを学んでします。 日本は投資の後進国だ、ということ! 金融自由化の時代が来て、自己責任と言われ 戸惑いを隠せない方も多いと思います...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
●株と債券の関係 分散投資の基本
●株と債券の関係 分散投資の基本 こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 分散投資の基本は 運用資産を株と債券に分けることです。 その人のリスク許容度によって、比率を決定していきます。 なぜ 株と債券の組み合わせが良いのか? 株価が下落すると機関投資家は株を売ります。 売って現金で置いてもお金は増えませんね。 機関投資家の役目...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
カントリーリスクとは
●カントリーリスクとは こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 カントリーリスクとは その国自体のリスクです。 例えば ある国の国債を保有していた場合に戦争・テロ・国際収支の悪化 外貨準備のひっ迫など取引相手国の政治的、経済的、社会的要因から 債券が暴落することがあります。 いつの時代でも良い国や悪い国があります。 今、良いからといってすべてを...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
分散投資は大きく分けて4つです!
●分散投資は大きく分けて4つです!! こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 運用のリスク対策は「分散投資」しかありません。 もちろん、うまく行く時は集中投資で一気に儲けることができるでしょう! でも、永い人生で見たら「運」が良かっただけ。 賢く資産を形成するためには「分散」が欠かせません。 分散には大きく分けて4つあります。 1.資産...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
分からない=不安を取り除きます!
●分からない=不安 これを取り除きます! こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 女性向けのマネーセミナーで聴かれることがあります。 「投資をやってみたいんですが、怖いんです・・・」 ・元本割れをするんじゃないか!? ・騙されているのでは!? このような悩みを抱えています。 人は分からないことは不安に思いますね。 だからこそ...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
●イタリア国債に観る債券の金利と信用度
●イタリア国債に観る債券の金利と信用度 こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 今朝の新聞でも報道されていました。 イタリア国債の金利が6.6%へ上昇して上昇して危険水域に入った。 7%台に入ると自力で返済できなくなるのでデフォルトするかもしれません。 このように債券にか「金利」から「信用度」が測れます。 上記のように利回り(金利)が上昇す...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
日本を見捨てる富裕層
●日本を見捨てる富裕層 こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 先日、ワインセミナーへ参加してきました。 それはこちらの会社主催でした。 ボジョレヌーボーやその他のワインを嗜みました^^ 週刊 ダイヤモンド 2011年 10/8号 [雑誌]/著者不明 ¥690 Amazon.co.jp 最近、日本の富裕層は自分の資産を海外へ疎開させてい...(続きを読む)
- 浅見 浩
- (ファイナンシャルプランナー)
2013年1月31日の主要株価指数上昇件数、円換算主要株価指数、主要国債利回円換算主要商品価格 を掲載
1月31日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 主要株価指数上昇件数 2013年1月31日、世界の主要株価指数の上昇件数は2日続けて50.0%を割りました。下落幅は小さいものの、長期金利の低下もあり、まだまだ懸念材料に事欠かない影響と思われます。 主要株価指数の上昇指数は9指数÷29指数×100≒31.0%でした。地域別には、アジア・オセアニアは堅調で6/13指数、欧州は2/9指数...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
2013年2月11日の主要株価指数上昇件数、円換算主要株価指数、主要国債利回円換算主要商品価格 を掲載
2月11日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 主要株価指数上昇件数 2013年2月11日は、東京市場は建国記念の日で休場、アジアの旧暦による春節で、韓国、中国、台湾シンガポール休場、南米はカーニバルでブラジルとアルゼンチンが休場しています。アジア・欧米市場はユーロ危機の不安感と米国の景気回復の遅れなどで、ほぼ全面的に下落しています。主要株価指数は2月に入り50%割れが多く、取引があった...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
2013年4月24日の主要株価指数上昇件数、円換算主要株価指数、主要国債利回り円換算主要商品価格を掲載
4月24日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 4月24日は、東京をはじめとする各国株式市場は一斉に上昇、欧州もキプロス、ギリシャ問題が小康を得、イタリアも大統領の首相任命により、信用懸念が薄らいでいます。米国市場では、景気指標に伸びがみられず、景気の減速懸念から、NYダウは下がり、他の指数も伸びがみられません。世界的には、米国と中国の景気減速、欧州の立ち直りの遅れなどから、GDPの伸び...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
NISAに向けて投資商品を理解!投資初心者向け【東証REIT指数】
東証REIT指数、徐々に安定的に 来年から始まるNISA、投資をはじめるにあたり 株式や債券、不動産(REIT)、コモディティなどがあるが 具体的にどこから始めればいいだろうか。 アベノミクス相場、オリンピック相場もあり日本株式は若干荒れている状態だ。 値動きをする環境にあるので、値動きを積極的に活用するヘッジファンド等の 資金、海外からの資金も集まっている。 それだけに...(続きを読む)
- 三島木 英雄
- (ファイナンシャルプランナー)
NISA『上限まで』最多
現預金と日本株の期待リターンとリスク
前回は、現金と預貯金などのリスクを記しました。インフレ率に勝つためには、他の資産との運用が必要です。 1970年から2000年にかけて捉えた中で、一番上昇したのはTOPIXです。 ご存じとは思いますが、日経平均やTOPIX(東証株価指数)は指数の為、TOPIXそのものを購入することは、過去には出来ませんでした。バブル時代には、日経平均を買いたいと証券会社に入ってくるお客様が、ニュースにもなる...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
確定拠出年金 利回り最高
祭りの旅 青森が一番人気
NISA投資額、4割贈
AIで資産運用が自動化されたその先は?
守りの株式投資とは? 「ダウの犬戦略」
トルコリラショックから学ぶ資産運用の考え方
売れなかった 買えなかった
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