資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (8ページ目)

日本経済新聞のニュースによると 「証券会社の手数料収入のうち、 投資信託の販売手数料が株式の売買手数料を上回った」 そうです。（ＮＩＫＫＥＩ ＮＥＴの記事はコチラ） 昨年の夏以来、アメリカのサブプライムローン問題も影響して、 日本の株式市場が低迷していることもあり、 個人投資家を中心とした株式の売買量が大分減少した、 という要因もあるのでしょう。 投資信...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

「果報は寝て待て！」 「継続は力なり！」 資産運用を勉強すると、その言葉の重要性に気づきます。 しかし、普段の生活では、百も承知である人も、 「損して得取れ！」「急がば回れ！」と言う 謙虚な気持ちを、なぜか、資産運用になると忘れることが少なくない。 そんな気持ちで資産形成を行っては「継続」することも、ましてや「寝て待つ」なんて出来やしない！ ...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

近頃、住宅購入の相談や、ライフプランの相談を受けていて、 「新築だと高いし、駅からも遠いので、 最近は中古マンションでもいいな〜と思っています」 というご意見をよく聞きます。 実際、お客様の中には、 数年前に買った中古マンションをまるで新築かと思うくらい、 ステキなお部屋にリフォームされたご夫婦もいらっしゃいます。 駅からも近くて、共働きをしながら子育てをしていら...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

2007年からmyfund創りは　毎月度レポート発行に挑戦しています。 私淑する山崎元氏の著書の中に『資産運用の相談に与るFPは自分の運用成績を開示して欲しい』という言葉とともに、ご自身の過去の投資成績を載せていらっしゃいます。 私もお客様の金融運用設計のご相談に与りアドバイスをしています。その為、私の自身の運用が、私が勧めている運用方針に沿っているのかを確認いただくため、また、アク...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

世界一の資産家のウォーレン・バフェットはフォーブス誌によると約６２０億ドル（約６兆５０００億円）。ちなみに第２位のカルロス・スリム（メキシコ）は６００億ドル、第３位のビル・ゲイツは５８０億ドルとの事です。 ウォーレン・バフェットは１９３０年８月３０日に、ネブラスカ州オマハに生れました。今でもオマハ牛はブランド品と言われるように、人口４０万ほどの田舎町と言って良いでしょう。 後年...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

バークシャー・ハサウェイの株価は当初７ドルでした。それが１０年ごとに１０倍以上に伸びていき、その価格はいまや約１３５,０００ドルになっています。 バークシャーはこれまで一度も配当を出していません。 配当を出さず、そのキャッシュで投資をしていきます。株主にはキャピタル・ゲイン（株価の上昇）で報いる方法です。 バークシャーの株を買う人は誰もインカム・ゲイン（配当）を希望しないでしょう...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

【目的】 世の中のことを知っておかなければいけないと思いながら、ニュースを見聞きしていてもなかなか理解できない、これは理由があります。 それは“基礎知識”がないからです。 　ここでは全6回で経済の基本を学べる教室です。ファイナンシャル・プランナーが分かりやすく解説します。 ★ こんな人にオススメ！ Ø 就職活動中の学生や経済を学びたい学生 Ø 仕事で必要なのに為替や経...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

本日（土曜）の日経新聞別紙。 「日経Plus１」の紙面に掲載をしていただきました。 独立系FPとしての相談業務内容を 掲載していただきました。 記事全体はFP相談について内容で、 前半部分の掲載でした。 後半は日本FP協会で開催している、 暮らしとお金のFP相談室の紹介記事。。 私も2005年〜第1期の相談員を努めさせて いただきました。。。。...（続きを読む）

山田 幸次郎

（ファイナンシャルプランナー）

下がったら、回避方法を検討する？ これは、「リスクの受け入れ拒否」です。 資産は変動するし、評価が目減りをすると、 商品選択の誤りか？ 資産配分の誤りか？ タイミングの誤りか？ アドバイザーの誤りか？ と考えてしまう。 当然この場面は、整理をして、どうしたらこのリスクを回避するかを考える。 しかし、この考えは、当初決定し...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！ いやー、今日の東京は暑かったですね。いきなり、真夏日はやはり堪えます。 そう、天気だけでなく、相場の乱高下も堪えますが・・・（汗） さて、２００７年の公的年金の運用結果が発表となりましたが、結果は“マイナス６．４１％”でした。 金額に直すと、何と運用損失は、“５兆８０００億円”にも上ります。 大手金融機関であれば、即、“身売り”...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

　ファイナンシャル・プランナーが天職！のＢＹＳプランニングの釜口です。 　今回のコラムは社会保険料削減の方法です。 　物価が知らないうちにどんどんあがり、知らないうちに財布からお金がなくなって 　しまう最近、なにか抜本的な節約方法はないかということで、年収が750万円以上の 　の方には是非知っていただきたい方法がありますのでご紹介します。 　　 　年収がおおむね...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

あなたは自分の生涯にわたるキャッシュフロー（収入と支出と残高）を計算したことがありますか？ 安心した人生を歩める人生設計（ライフプラン）ととそれを支える資産運用を考えるセミナーを開催します。 セミナータイトル ファイナンシャルプランナーと一緒に考える資産運用！ 〜問題解決型の投資術を身につけましょう〜 ファイナンシャルプランナーが経営的視点であなたの人生のマネージメ...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

前回書いたように、インフレが今後も続いていきます。 今、起きているのは原油とかの輸入価格上昇によるコストプッシュ・インフレです。 その結果、インフレと景気悪化が同時に起きる”スタグフレーション”という大変厳しい状況がやってきそうです。 今年の初めからこの到来を毎月開催のコチラで指摘してきました。 ここではスタグフレーションへの対策方法も説明しました。 ...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

平成19年度の住民税額から 税源移譲により 増額となった住民税相当額を減額し、 納付済みの場合は還付措置がとられています。 申告期間は平成20年7月1日〜31日迄! 　　具体的には、平成19年に　 　　　　　　1、出産・病気で長期休職、 　　　　　　2、定年退職や依願退職、 　　　　　　3、自営業で大幅所得減少　 　 　　上記事由により所得...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

FPとして、投資・運用の相談に与っています。自分の運用が回答に沿ったものに為っているかの確認と、資産配分によるリスク/リターンの関係、パッシブ(インデックス)運用のよさを知って頂く為に、マイファンドレポートを作成しています。 宜しければ下記のページにてご確認下さい。 http://www.officemyfp.com/myfundreport1.html 2008年7...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

サブプライムローン問題の元凶 サブプライムローン問題が今だ続いています。震源地の米国では、大恐慌が再来するのではないかという恐ろしい話まで出てきています。 サブプライムローン問題を簡単に説明すると 住宅不動産バブルの崩壊 です。 米国は２００１年、ITバブルの崩壊とニューヨークでのテロで景気が大幅に悪化しました。 その対策として連邦準備制度...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

混乱する世界経済 今、起きている世界経済の状況を1929年の大恐慌に例える人が米国では少しずつ増えています。 それほど、内容が深刻だということです。 中身を分析すると私には、1929年よりも史上初の”世界恐慌”だった1873年の”恐慌”のときの状況に似ている気がします。 今、起きている状況 現在、世界経済で起きている現象をまとめると次のよ...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

リターンというのは投資による収益のことですが、ファンドのパフォーマンスを測定する際に利用される「トータルリターン」の考え方とその計算方法とは。 「トータルリターン」は、長期投資により再投資による複利効果を重視する立場からは、収益分配金を分配時にその全額を再投資したものとして計算する方法が有効です。これは収益分配と値上がり益の推移を測定した数値です。 基準価額を利用することから販...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

あなたは自分の生涯にわたるキャッシュフロー（収入と支出と残高）を計算したことがありますか？ 安心した人生を歩める人生設計（ライフプラン）とそれを支える資産運用を考えるセミナーを開催します。 セミナータイトル ファイナンシャルプランナーが考える資産運用術！ 〜問題解決型の投資術を身につけましょう〜 受講料：1,000円（税込） １回の無料個別相談つきです。 ...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

国土交通省が来年度の税制改正で財務省に住宅ﾛｰﾝ減税の拡充を要望する方針を固めたとのこと。 今年末に期限が切れる住宅ﾛｰﾝ減税は、借入額2,000万円を上限に、原則で1〜6年目までが借入残高の1％、7〜10年目までが0.5％、最高で160万円が控除されるというもの。 国交省はこの制度の5年間の適用期限の延長と、省ｴﾈ住宅などを控除の対象とする制度を新設して対象の借入限度額を2,000万円か...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

市場の平均を上回る運用成果を目指して運用会社が銘柄を組み入れるアクティブ型のファンドを選ぶ際は、ファンドによって運用実績に差がでてきますので、運用実績のチェックが必要です。この運用実績は過去のものですから将来の成果を保証するものではありませんが有用な情報とうして参考になります。 特定のファンドの実績をチェックするのなら、.運用会社のWebサイトで閲覧できる運用リポートが役に立ちます。有効...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

インフレへの備え 食料品やガソリンなど生活用品を中心に本格的に物価が上昇してきている。消費者物価は8カ月連続で上昇し、家計への影響は大きく、今後対策を講じなければ、預貯金など金融資産の目減りが生じ、家計の危機に遭遇することになる。 預貯金に頼っていると、日々確実に自分の金融資産は目減りし、将来計画に修正をせざる負えなくなってくる。例えば、子供の教育資金に例をとると、大学の授業料が4年間で約...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

これから投資をお初めになる方へのアドバイスとして、 まず最初に、投資・運用方針をお決めになってから、資産配分を決定し、その中で銘柄をお決めになるようお勧めします。 投資・運用の方針の策定は 0番として、何のために投資をするのかを確認してください。 ただ何となく将来が不安だからでも構いませんし、老後何もしないで暮せるために等でも宜しいのではないかと思っています...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、政治、経済ともめまぐるしく動いていますが、ここにきてマーケットは、年初の動きから変化が見られます。 昨年末から高騰していた金や原油価格は、収まりを見せ、また米ドル安を受けてこちらも高騰していたユーロやポンドも落ち着きを取り戻しています。 そんな中、資源高景気で好調だったオーストラリアも、3日に政策金利を０．２５％下げて、年7％としました。これを受けて、Ｆ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

確定拠出年金の転職時資産放置が10万人突破 今、転職時の確定年金資産が宙に浮いたまま放置されている人が10万人を突破し問題になっている。 確定拠出年金は加入者自身が自己責任で運用し、その運用成績で受け取る年金額が異なる仕組みの年金である。ところが、転職時に資産を転職先に移さず、元の企業においたままにしておくと、将来の年金給付額が減る事になる。 これは、企業型の確定拠出...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）