資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (7ページ目)

（続き） 金利が高い“通貨”なだけに、米ドルやユーロのプロダクトよりも、償還までの 期間を短くできるため、投資家にとってはメリットは高いのではないかと思います。 尚、当ファンドについてのご質問・お問い合わせは、こちらから 「2008.2豪ドル建　元本確保型ヘッジファンド」のファンド名でお問合せください 　　　　　↓ http://www.ifa-japan...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

事業主の方には既にご承知の制度ですが、投資・運用の面から書いています。 ○掛金は全額所得控除が受けられます 　毎月の掛金(1,000円〜70,000円範囲内500円単位)は契約者の所得から全額控除できます。 従いまして先述した2つの年金同様、年度の掛金×税率分が年間の収益と考えることが出来ます。例えば年間84万円賭けた場合で、所得税率の適用が10%の場合には8.4万円の運用益を受...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

長期的な分析によると、債券投資は短期金融商品に対して年率プラス2％程度、株式投資は年率プラス4％程度の上乗せリスク・プレミアム（リスクに対する見返り報酬）しかない。　　つまり、リスクをとって株式に投資しても、預貯金での運用利回りを４ポイントほど上回るだけということである。 ＊この債券投資、株式投資のリスクプレミアムは、30年以上の長期的な統計による分析結果である。短期的にはブレがあり、特に株式...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

２月２日に我が家にて、ジャズピアニストの河野康弘さんのホームコンサートを行いました。 今回の開催は、３月１６日に佐倉音楽ホールで行われる河野さんのコンサートの事前交流会という形で実現したもの。 河野さんはジャズピアニストとしても勿論ご活躍の方ですが、自宅で使われなくなったピアノを「目覚め」させ、必要としている方へ贈るというようなステキな活動をしている方でもあります。 ...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

（続き） なお、同シリーズにも運用結果が良いときに、利益の一部が元本に組み入れられる「満期時元本逓増機能」がついています（嬉）。 ちなみに、同シリーズの第一号ファンドの運用実績はというと、 （運用期間　1999年10月〜2007年12月） 総合収益率　　　１７５．１％ 年率複利収益率　　１３．１％ 年率標準偏差　　　１３．６％ となっ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

「一つのカゴにすべての卵を盛るな」〜一つのカゴにすべての卵を盛らないで、いくつかのカゴに分けて卵を盛っておけば、一つのカゴを落としても残りの卵を割らないですむ。〜これが分散投資の効果といわれます。もう少し踏み込んで考えてみると、 “割れなかった卵”が残っていても、“割れた卵”はなくなってしまったのですから卵の数は減ってしまっています。“差し引きマイナスの分散投資”では意味がありません。しかも、...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

外貨預金や外貨ファンドは比較的一般の個人に知られてきた金融商品であるが、その人気の要因は、高金利と為替差益が狙える点にあると見られている。 しかし、標準的な投資理論では、為替リスクにリスクプレミアムは無いとされる。つまり、為替リスクをとったこと自体に対する見返り、報酬は無い。従って、為替投資という考えは短期のディーリング取引においては考えられても、ライフプランのための資産運用としては好ましくな...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

投資信託を始めようとすると、少しでも安いときに買いたいという気持ちが起こりますよね。少しでもよいタイミングで買って大きな利益をとりたいと思うのは当然のことです。でも、そのタイミングをはかりながらなかなかスタートをきれないということも・・・。 では、”そのタイミング”は？　マーケットはさまざまな要因で常に変動しており、相場がいつ上昇するか、下落するかを予測してそのタイミングをつかむのはなか...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

さて、弊社のメインサービスである 「ポートフォリオ・マネジメント・サービス（ＰＭＳ）」の実践セミナーの内容を、 ついにＤＶＤ化することができました！ 今まで、海外ファンドについてはある程度理解している方でも、ＰＭＳのご説明を きちんとご理解頂くには結構お時間を頂戴していました。 お客様からも 「ＰＭＳについて、解説したＤＶＤはないのですか？」 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

主婦の立場で、毎日のやりくりの大変さもすごくよくわかります。 何十円の差も、毎日の積み重ねですと大きいですし、 同じものであれば、少しでも安い店まで足を運んだり、 よく行く店の値段を頭に入れておいて、高いときには買わないとか、 毎日地道なことの繰り返しですよね。 でもＦＰとして仕事をしていると、 物事を大局的に見ることの大切さもわかっています。 私自身この仕...（続きを読む）

照井 博美

（ファイナンシャルプランナー）

最近に気になっていた為替が何と とうとう１ドル　100円を突破して99円台をつけてしまいました。 1ドル100円とはきりがいい。。。なんて思っていたら　 早すぎです。。。 日本が強くなっての円高でなく、 アメリカが弱くなり過ぎて、高くなったので心配です。 日経平均も427円安12433．44円まで下げてしまいました。 本当に日本市場は嵐の中に突入...（続きを読む）

山田 幸次郎

（ファイナンシャルプランナー）

投資の書籍に「敗者のゲーム」というとても参考になる本があります。 この本は、 「今回だけは違う」・・・　という見出しで始まります。 上昇相場であった1980年代末と1990年代末を例にあげ 上昇を目の当たりにした投資家は、 「もはや今までの投資のルールは当てはまらない」と考え、お金をつぎ込むという話。 しかし、結果はご存じのとおり、投資のルール...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

アメリカのサブプライムローン問題に発した、金融不安により、 世界的に金融市場が混乱しています。 日本でも、株価は1万2,000円を割り込み、 円も　一時1ドル95円台になるなど、 相場が大きく動いています。 　 円高の影響で、外貨預金を始める人も増えていますが、 これからの資産運用を考えたとき、みなさんはどの考えに近いでしょうか？ 　 All About「共働き...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

共働きのご夫婦から住宅購入について ご相談を受けると、よく聞かれる項目の１つに 「共有名義にするかどうか」という問題があります。 「住宅ローンはご主人のみ借りて、奥様は頭金などを出すケース」 「ご夫婦がそれぞれ住宅ローンを返済するケース」 など、いろいろありますが、 持分はどのように決めたらいいでしょうか… 「家は２人の物だから、持分も半分ずつネ！」 …...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

（続き） ただ手放しに、「金利の高い債券が日本で発行される」と喜んでばかりもいられません。 ここで冷静に考えなければならないことは、金融市場においては、いまだ「円」は“資金調達通貨”であるということです。 海外の企業や金融機関は、金利が低いにもかかわらず、ひたすら「預貯金」に眠っている日本の個人投資家の「お金」を拝借（借入）して、ひと儲けしようということです（上...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

投資信託を購入・保有・売却する場合の費用は 販売手数料：購入時に一度だけ掛かります。ゼロ円のものもあります。 信託報酬：年間の%で表示されますが、365分の1が毎日掛かります。 信託財産留保額：売却する際に掛かりますが、ゼロのものもあります。 そして、分配金と売却時に利益が出ていれば、税金が掛かります。 なお、同一の投信でも販売する証券会社で販売手数料(ゼロ〜上限ま...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

投資・運用に関する勉強法。 これから投資を始める方にお勧めしたい、勉強コースです。 投資・運用は生活基盤を支える大切なものです。従って、投資・運用の知識習得はより良い成果を挙げるための経費と割り切っていただけたらと思います。 1.資格予備校でFPや証券アナリストの勉強をすることをお勧めします。 費用は数十万円掛かり、時間も取られます。しかし、いかがわしい投資法(これで絶...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！ さて、本日発行のメルマガにも書きましたが今週フジテレビの「とくダネ！」の取材があり、「金融詐欺」についてのコメントをさせて頂きました。 この１０年間でみても、私のところに寄せられた詐欺事件の相談案件は、十数件に上ります。 私の分析によると、詐欺の傾向は、大きく２つに分かれます。 ひとつは、昔ながらの「投資の知識や経験の少ないお年寄り」など...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

”マネジメントの父”と言われる、Ｐ・Ｆ・ドラッカーのお言葉。 ＧＥ（ゼネラル・エレクトリック）やマイクロソフトとかの企業経営に大きな影響を与え、世界トップクラスの経営コンサルタントで”マネジメント”の概念を考え出したドラッカーは、”社会生態学”という社会の大きな流れについても多くの論文を残され、社会に大きな影響を与えました。 有名なものとしては”断絶の時代”（ダイヤモンド社）に...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

1万円札と慶応義塾創設で有名な”福沢諭吉”のお言葉です。 物質的独立なくして精神の独立はない 明治時代のベストセラー”学問のすすめ”の中で述べられている言葉です。 日本人はお金についての話を避けます。 お金の話をするときは”何かうまい設け話”のような怪しい話があるときだけだったりします。 しかし、お金に困ると心にゆとりがなくなります。 年...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

いよいよＧＷが始まりましたね♪ 春は陽気もいいですし、 ゆっくり見てまわる時間が取れやすいので、 住宅展示場を見学するには、とてもいい季節です。 この時期に合わせて住宅展示場でも、 いろいろな催し物やセミナーを開催しています。 私も昨日、ハウスクエア横浜さんで 【優しく解説！家づくり資金計画】と題して 「土地から購入して注文住宅を建てたい」 「...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

既にご存知の方も多いものと思いますが、円高・円安を判断する資料の一つにビッグマック指数があります。 (世界中で販売され、品質の一定なマクドナルドのビッグマックの店頭価格を調べることで、その国の購買力平価を比べようとする指数です) この指数は、英国の経済週刊誌エコノミストが年2回調査・発表しているものです。 2007年7月のホームページの資料では、米国のビックマックは3.41ドル、日本の...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

新興国の債券が注目されています。相応のﾘｽｸはありますが、その相対的な利回りの高さによる効果的な資産運用が魅力です。 また、経済が成長する国の通貨は相対的に強くなる傾向がありますので、新興国の通貨は今後価値が上がる可能性があります。一方、外国債券への投資には債務不履行（ﾃﾞﾌｫﾙﾄ）や為替変動などのﾘｽｸが伴いますが、新興国を投資対象とする場合はとりわけて、先進国に比べて政治・経済情勢が不安定...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

＜ライフプラン講座＞ 〜これから始める資産運用編〜 開催日時 2008年5月19日（月）　19：00 〜 20：50 受付開始：18：30　セミナー開始：19：00 開催場所 かながわ県民センター　会議室1502 神奈川県横浜市神奈川区鶴屋町2-24-2 （地図） アクセス：横浜駅西口徒歩5分 主催 土井経営研究所 受講料 無料 定員 15名...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

人生は素晴らしい！　必要なのは、勇気と想像力といくらかのお金さ チャップリンが監督・主演して映画”ライムライト”（1952年作）でのセリフです。 病気で踊れなくなって生きる希望を失っていた若い女性バレエダンサーを励ますためにかけた言葉です。 お金というのはあくまで”手段にすぎません。 子供にはいろいろ勉強したりいろんな機会を作ってあげたい とか ...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）