資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (2ページ目)

皆様こんにちは、リヴァックス株式会社の巻口です。 今日は投資目的についてお話していきます。 投資目的なんていまさらとおもわれるかもしれませんが、目的をきちんと意識して投資されている方は 意外に少ないのではないでしょうか？ 皆さんは投資をする際に、どのようなゴールをイメージしておこなっていますか？ 「とりあえず目先の余剰資金を効率的に運用したい。そのためにもっとも有利な金融商品を探したい」...（続きを読む）

巻口 成憲

（不動産投資アドバイザー）

昨日は、市場から注目されていた 米連邦公開市場委員会（ＦＯＭＣ）の結果が公表され、 米国の中央銀行に相当するＦＲＢが 金融危機の際に購入した証券の満期償還金で 米国債を買い入れることなどが分かると、 いっきに円高に振れました。 米国景気の二番底懸念が、再燃した模様です。 また、今年に入り中国政府による円買いが 加速しており、これも円高要因になっている模様です。 日本は、急激な円高で、輸出産業...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。 今回は円安に備えた資産運用というテーマで お話させていただきます。 経済基盤が弱い状況での東日本大震災の発生。 通常ならば、円安に向かってもおかしくない状況であるのに、 スタンダード＆プアーズ（S&P）によるアメリカ国債の格付け引下げと、 欧州経済危機の影響で、空前の円高に見舞われている日本経済。 アメリカや欧州経済が良く...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

　こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 　お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。   　　最近続けてＥＴＮについて質問をいただきました。   　　ＥＴＮとは、「Exchange Trade Note」の頭文字をとった略称で、「上場投資証券」とか「指数...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

●為替変動リスクとは こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 為替変動リスクとは、為替相場の変動で外貨建ての試算価値が 変動するリスクのこと。 購入時よりも売却時が円高になれば為替差損、円安になれば為替差益が生じます。 この為替変動リスクを軽減できる方法もあります。 ご相談はこちらからどうぞ   最後までお読み頂きましてありがとうござ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ ESGインパクト投資が注目を浴びる中、 今回は、インパクト投資のETFをご紹介したいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、海外に直接投資を行う目的は、言うまでもなく、その多種多様な金融商品に、直接投資することができる点にあります。 日本の公募投信が約6000本なのに対し、海外で購入できるファンドは、6万本以上にも及びます。 その際に推奨したいのが、「海外資産管理口座（インベストメントアカウント）」の活用です。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

私の担当するマネーセミナーは、どちらかというと女性のお客様が多いです。そしてほとんどの方が、投資は未経験です。 セミナーでは、それまで馴染みの薄かった経済の言葉や仕組みをお話しながら、投資の最初の一歩を踏み出す心の準備をしていきます。 気軽な雰囲気のセミナーですので、最初は不安げだった皆さんも終盤には「ちょっと頑張ってみようかな」という表情に変わるから不思議です。 私...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

株式市場の動きと見極めることと、資産を殖やすことはほとんど関係ありません。 株式市場は、株券の売買をしているだけですね。 我々が、資産運用の手段として購入しているのは、 「株券」や「投資信託」ではないことをよく理解しましょう！！ ご存じウォーレンバフェットの名言にこんな言葉があります。 「買うのは会社であって株ではない」 さら...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

平成20年度税制改正法案が成立し、平成21年1月1日以降に支払いを受ける上場株式の配当から、年間の配当金額の合計が100万円（年間の支払金額が1万円以下のものは除く）を超えた場合には申告不要制度の対象外となるので注意が必要です。 複数の上場株式を保有している場合は、毎年すべての上場株式の配当金額の合計額を自分で計算し、100万円を超えるかどうかの判断を行わなければならないこととなります。...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

Ａランク国、株価の回復急ピッチ（日経ヴェリタスより） 新興国の株価指数は一時3~7割の値下がり見舞われたが、ここへきて株価が急反発している。中でも、復元率（上昇幅/下落幅）は中国の110％をトップに韓国80%、ブラジル62%、 台湾60%、メキシコ53%、ペルー52%、インド46%、と軒並み、半値戻し以上に株価が回復してきている。 対照的に中東欧諸国やロシアは2〜3割の回復...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

私たち個人がプロの機関投資家に勝てる唯一の方法があります   プロは個人からお金を集めて、ある期間を持って 成果を上げなければいけません   例えば、１・３・６・１２ヶ月のように   個人がプロに勝るのは「時間」を味方につけるということになります 長期投資です １００万円を年平均８％の複利で運用できれば ２０年後には４６６万、３０年後には1,000万円に 到達する可能性があるの...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

＜３月に開催予定のセミナーのご案内＞ ＦＰ山中が講師を務めます。お問い合わせ、お申込はそれぞれの開催担当へお願いいたします。 ３級ファイナンシャルプランナー資格取得講座 ３月７日（火）スタート（全１２回　第１・３火曜日）１９：００−２０：３０ 千葉県美浜カルチャー[[http://www.culture.gr.jp/]店舗一覧→千葉県美浜カルチャー　トップ→冬の新講...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

株の利益は、株価の上昇による利益（安く買って、高く売る：キャピタルゲイン）、配当金、株主優待があります。 よく株主優待（食事券や割引券など）の特集記事などがありますが株主優待目当てに株を買わないでください。株価が下がったら意味がありません。 株主優待がよくて株価が上がりそうな銘柄があればそれはいいですね。 配当金とは、利益の一部を株主に分配することです。利益が出ている企業は...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

　福井総裁を初めとする日銀幹部は、「量的緩和政策」の解除に意欲満々のようです。一方で、小泉首相を中心に政府関係者は否定的な発言を繰り返しています。 　この背景には、金利上昇による景気の悪化を懸念していると同時に、米国政府の意思が反映されているという見方もあります。日本の金利が上昇を始めれば、日米の金利差が縮小することによって日本から米国への資金循環の流れに支障が生じ、''米国の金融市場（株式や...（続きを読む）

浅井 秀一

（ファイナンシャルプランナー）

　今年は、いま開催中の冬季オリンピックに加えて、６月にはサッカーのワールドカップがドイツで開幕されます。日本の活躍に期待大！といったところですね。 　一方、米国でも４年に一度行われる催しが今年の秋（11月）に控えています。それは何かというと、「中間選挙」。議会の大規模な選挙です。 ここで、非常に興味深いデータをご紹介しましょう。 ＜中間選挙の年の円ドル為替相場＞ ...（続きを読む）

浅井 秀一

（ファイナンシャルプランナー）

外貨建て商品の為替差益を考えるとき、円高や円安という言葉に迷うよりも、ドルという商品をいくらで仕入れていくらで売れば儲かるのかという風に考えると、随分分かりやすくなります。 ドルという商品を安く仕入れる→円の価値が高いときに仕入れる＝円高の時 ドルという商品を高く売る→円の価値が低いときに売る＝円安の時 これが為替差益を考えるときの基本です。 では、為替レー...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

　　　＜４月に開催予定のセミナーのご案内＞ ＦＰ山中が講師を務めます。お問い合わせ、お申込はそれぞれの開催担当へお願いいたします。 連続１２回！　３級ファイナンシャルプランナー資格取得講座 ４月５日（水）スタート（第１・３水曜日）１９：００−２０：３０池袋コミュニティカレッジ　 http ジャンル：センスアップ＆キャリア 連続５回！　へそくりでは...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

シリーズ１回目のコラム感謝の気持ちを伝えよう！で、金銭教育の第１歩は、子どもを支えてくれている大人達への感謝の気持ちを伝えることが大切ということをお話しました。 金銭教育の第２歩目は、「お金は使うとなくなるから、大事にしようね」というメッセージを伝えることです。実は、数字を覚えたての子どもにとって、お金の価値を理解することはなかなか難しいもの。 金色（？）に光る１０円玉 穴...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

おこづかいをいつから、いくらあげるか。結構気になるところです。 私は娘が１年生になったのをきっかけに、毎月１００円をおこづかいとしてあげることにしました。 なぜ１００円？ それ以上だと、計算できないから（笑） 私はおこづかいを使って、娘が自分で判断しながら買い物をするのは、まだ無理だと思っています。個人差によると思いますが、判断を促すとお金を使いたくないから...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

赤い羽根募金や、ユニセフ募金などのお知らせを学校からもらってくることがあります。先生も説明を加えながらお便りを配布して下さるようで、子どもは子どもなりに募金について、興味をもっています。またこの時期には「人との関わり方」や「自分との違い」なども深く考えるようになっています。 例えば、目の不自由な方が盲導犬を連れて歩いている。目が見えないという状況にもし自分がおかれたら、どういう大変なこと...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

もし円高のタイミングを待っているうちに、キャンペーンが終っちゃったら、どうすんのよ！ まあ、焦らずに定番ものをチェックしていきましょう。 証券会社の外貨ＭＭは為替手数料がキャンペーンでなくても通常米ドルなら５０銭です。 その他の通貨も銀行の為替手数料よりも安くなっています。 金利は野村證券の米ドルＭＭＦが４．３５６％。その他の証券会社と比較してもそれほど大き...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

私が今後子どもと一緒に取り組みたいな〜と思っているテーマがいくつかあるのでご紹介します。 その１ ものの値段調べ：例えば毎日飲んでいる牛乳。スーパーには色んな種類の牛乳が並んでいます。 値段も味もそれぞれ。成分を調整しているものもあるし、加工されているものもあります。お出かけ先で地元の牧場の牛乳を味わえるところもあります。 それらの値段が違うことに対して、子...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

さあ、いよいよ選択をする時が来ました。 投資信託は注文する前に「目論見書」を取り寄せ、十分中身を理解した上で、注文をしなければいけないことになっています。 しかし目論見書を読めと言われても、100ページ近くある冊子を手にしてもどこから、どのようにして読んだら良いのか分かり難いことも事実です。 目論見書の見方としては、 ?　その特色は何か？ ?　主な投資対象は何か？ ?　管...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）

シリーズの最終回は選び方とその評価です。 １．選び方 約2500本ある日本の投資信託を選ぶことは大変に見えますが、先ずは何を対象に投資をしようかと絞り込むことです。 日本向けか外国か、株式か債券かこれで4つに分類されました。 更に細かく分類されます。たとえば株式なら大型株か小型株か、債券なら安定を狙う格付けがＡＡＡの物か、もう少し高配当を期待してＢＢＢの物を狙うかなどで...（続きを読む）

小林 治行

（ファイナンシャルプランナー）