お金と資産の運用全般 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (3ページ目)

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日もお送りしましたが、 こちらのご案内はもうチェックしましたか？ 来週水曜日、夜9時から 無料オンラインセミナーを開催しますので、 興味のある方は、今すぐ、ご登録ください。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 無料オンラインセミナー 4/29（水）夜9時から90分 「NISAでお得に投資を始め...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 今日はお知らせからです。 11月1日発売の、 「2020年注目の社長30人 挑戦者の流儀」 の一人として掲載されました。 アマゾンで販売中です https://amzn.to/3efZ72d 14年間会社を経営してきて、 やはり、挑戦の連続だったなと感じます。 さて、挑戦といえば、 あな...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 こちらはもうチェックされましたか。 会社員・OLさん、主婦の方へ 初心者でもできる 資産1億円までのシンプルプラン 無料オンラインプログラム を公開します！ 視聴登録はこちらから ⇒　https://bluestone-ac.net/l/c/zQ3rrd8t/tMhgh2Qg/ 今回の...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、青柳です。 先日は、 起業家・経営者の方向けの 講座をご案内しました。 すでにとてもたくさんの方に ご登録いただき、 500名を超えています。 まだまだ受け付けているので、 興味のある方はお早めにどうぞ。 そして今日は、 「経営者とかじゃないですが、 資産を作りたいです」 という方のための講座です。 会社員・主婦の方はこちら 「資産1億円までのシンプルプラン」 無料オ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 今日はお知らせです。 私が代表理事を務める 一般社団法人日本コンサルティングFP普及協会による、 「お金の先生になる講座」 の3期生募集が始まりました。 同協会では、 マネーコンシェルジュ資格認定講座も 運営しているのですが、 今回の講座は、さらに その上級版という感じです。 本格的に...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 昨日はミルクの 誕生会をしました 相変わらず 親ばかな私です 猫用のケーキを 探したのですが なかなか見つからず 結局、いつもお願いしている お気に入りのケーキ屋さんに 甘さ控えめで作ってもらいました ミルクのイラスト入り 並べてみると うん、似てる似てる でも、ケーキは苦手みたいで 一口なめて、...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは 詰めが甘い とは、 物事の最終段階での 緻密さを欠いているさま という意味で使いますが 投資で詰めが甘いと 利益を出すことができません 投資は、 最初の一歩を 踏み出すことが 比較的ハードルが高く 多くの人は、 投資を始めたことに 満足してしまって その後の結果を きちんと管理しない という状況に なりがちです そして、 気付いた時には 損失が出ていた・・・...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

12月3日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 株価指数の上昇件数、50%超えは4日連続しています。上昇件数率は16指数÷29指数×100≒55.2%です。地域別ではアジア・オセアニアが半数割れの6/13指数、欧州は反発し/9指数、米州は3/7指数でした。 円換算株価指数は、円高に振れたため、TOPIXとワールドストックは上昇しましたが、他の指数下落率が増幅しています。 主要...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

2013年3月5日に米国のニューヨークダウ工業株30種平均が市場最高値を記録しました。 これを受けて欧米の株価は上昇し、本日2月6日の東京市場も急騰し、大引では、2008年9月25日（1万2006円）以来、約4年5カ月ぶりの高い水準を付けました。 この1年間の米国株を中心として、北米・中南米他の株価の動きを紹介します。 下図は、円換算でのNYダウに連動するETF(紫色)、円換算ナスダック100連...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。   　　円安、株高、債券高（金利安）が続く日本。 　　アベノミクスの勢いで、もしや日本が復活するのでは？ 　　と楽観視されている方もいらっしゃるかもしれませんね。 　　私もこの勢いのまま、失われた20年からのV字回復となればいいと 　　思っているのですが・・・ 　　私は、そうは問屋がおろさないと思うわけです。 　　日本経...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

●あの頃と今の値段を比べてみましょう！ こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 1950年から日本においては　物価上昇率が毎年約３％です。 例えば　1970年と現在の価格を比較してみましょう。 ・公務員の初任給 1970年　36,100円　　　2010年　180,000円 ・美容院でパーマ 1970年　1,480円　　　　2010年　8...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

資産運用を行うに当たっては、事前に次のような投資目的を明確にしておくことが大切です。そうすることにより、どういう金融商品なら購入して良いのか、或いは購入すべきなのかを整理することができます。   ・何の目的のために運用するのか。 ・どのくらいの期間運用できるのか。 ・どの程度のリスクまで許容できるのか。 ・リスク商品に回せる資金はいくらか。   最後の「リスク商品に回せる資金」につい...（続きを読む）

松永 文夫

（ファイナンシャルプランナー）

●インフレリスクとは こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 インフレリスクとは、物価上昇の速度が運用利率以上に大きくなること。 そうなると、お金の価値が目減りしてしまうリスクのことです。 長期運用を前提にした場合、預貯金・債券といった固定金利の商品を 選択すると貨幣価値が減少します。 元本の安全性ばかりを考えて、預貯金・債券で資産運用する人も多...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

●信用リスクとは こんにちは　お金を増やすマネードクター浅見です。 投資した債券が債務不履行（デフォルト）する。 会社が倒産する。 このようなリスクを信用リスクと呼びます。 個別企業の経済活動で生じるリスクを信用リスクといいます。 ・財務上の実績 ・経営者の決定 ・新製品の発表 ・広告 ・クレーム ・新聞記事 ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

　 　　　　　　　　　　　　人生を鮮やかに送る3つのポイント！ 　　　　　　　　　「これをしらなきゃ色褪（いろあせる）せる！？」 　　　　　＊ここでしか話せない！資産形成フリートーク・セミナーです＊　　 　　　　　 　【第一部】　今だからこそ、あなたの人生設計を立て直してみませんか？ 　　　　　　　　　　自分の夢って何だろう？自分のやりたいことって何だろう？ 　　　　　　　　　　...（続きを読む）

かやはし 陽子

（ファイナンシャルプランナー）

最近のマスメディアを見ても 相談者の皆さんと接していても 経済についての悲観的な見方が拡大しているように思います。 確かに、増税、年金削減などが、現実のものとなりつつあり、 政治は不安定、さらには、円高、デフレと、 この先、景気がよくなるなどの展望がまったく見えないという ことなのだと思います。 日経平均株価も、今年は、9000円を割り込むなど、低迷しています。 でも個人的には、 「もうダ...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

現在の日本は、なが～いデフレが続いています。 10月の消費者物価指数も、マイナス0.6%で、このままでは2010年度も前年比で1.0%程度のマイナスになります。 昨年は前年比マイナス1.6%でした。そして、日本銀行の金融緩和、低金利政策が続いていますので、普通預金や定期預金の金利も低いままです。 例えばメガパンク3行の普通預金金利は、揃って0.020%ですし、定期預金の金利も期間1年は0.03...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

デフレの際の現金と預金は有利な資産運用とのコラムを資産運用で記しました。 それとは別に、住宅ローンやクレジットローン等の返済も有利な資産運用といえます。 デフレの際の実質金利は＝住宅ローン金利(名目金利)－インフレ率ですから 住宅ローンが2.0%でも、－1%のインフレ率であれば、3.0%になります。 丁度、現在の状況です。 よく、金利の低い変動金利でローンを組んで、金利が上がってから返済すれ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

2011年12月09日に素晴らしい本を読みました。 本の題名は「投資とお金について最後に伝えたかったこと」The Investment Answer 著者は　ダニエル・C・ゴールディ&ゴードン・S・マレー　訳者漆嶋　稔 日本経済新聞出版社刊　1,400円＋税　です。 本の紹介によると ダニエル・C・ゴールディ(Daniel C. Goldie )はダン・ゴールディ・ファイナンシャル・サービス社...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

昨日に続き、面談の過程内容と資産運用を開始するまでをご紹介します 15の質問について、ご相談者とアドバイザーの信頼と、ご相談者は投資の基礎知識、アドバイザーはご相談者のライフ・ステージ、将来へのご希望が確認できます。 その上で、長期的な投資戦略の概要がまとまります。 通常、お客様に提示する資産クラスは、短期金融資産(普通・定期四金、MMFなど)と、伝統的な資産の国内株式、外国株式、国内債券、国...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

ご存知の方も多いとは思いますが、国民年金基金は、国民年金に加入している方たちに向けた制度です。 掛金は、次回に紹介する個人型確定拠出年金とあわせて、 年間81.6万円まで掛けることが出来ます。 ○受け取る年金の金額が加入時に分かる確定年金です。 ご承知のとおり、確定拠出年金は運用成績によって受取額が変わります。 でも、此方は予め分かりますので、リタイア後のキャッシュフローに確実に反映できます...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

事業主の方には既にご承知のことと思いますが、これから起業される方、未活用の方はご検討ください。 小規模共済とは、小規模な企業の個人事業主が事業をお辞めになる場合や会社等の役員が退職する場合に備えて、積み立てを行い、その掛け金に応じた共済金を受け取るという、事業主等の退職金制度とお考えください。 ○掛金は全額所得控除が受けられます 毎月の掛金(1,000円～70,000円の範囲内500円単位)...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

金融商品の期待リターンとリスクを表す際に、リスク≒標準偏差と表現することがあります。これは、団塊世代の方は昔聞いたことのある、入試の際に良く使用した標準偏差のことです。 X軸にリターン、Y軸に発生した件数を年度ごとプロットしますと、中央が高く裾に成れば件数が少ない【釣鐘型】のグラフに成ります。グラフの最も高い部分が中心点で、ここが算術平均の平均点です。 そして、この算術平均を中心に、毎年のリタ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

本年度は、3.11以降の日本株の下落、夏以降は欧州の債務問題から金融危機への発展で、振るわない年に成りました。ベンチマークとの対比は来月15日ごろに成ります。  当月の成果は-1.3%の下落です。欧州の債務危機の影響で、新興国、そして日本株の下落の影響です。その中で、米国の株価は堅調で上昇、欧州も上昇しています。2011年は初来で-10.1%の下落です。特に、新興国株式と日本株の下落が大きく影響...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

前回と前々回の基礎知識で銘柄の分散と国や市場の分散をお勧めしてきました。 次にお勧めするのは、時間の分散です。ただし、これは必ずしもリターンに繋がるものではありません。 効率的市場仮説では、明日の価格はランダムで予測不能とされています。また、効率的な市場では無い事例・アノマリーや、人は感情に左右されるため、歪みが生じることが報告されています。とはいえ、我々一般投資家が、それら市場の歪みをキャッ...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）