保険設計・保険見直し の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (8ページ目)

メトロ千代田線の大手町駅で、北千住行きのロマンスカーに遭遇。蒼いロマンスカーは、もちろん、何度も乗っていますし、メトロ千代田線内でも、何度も見ていますが。写真に収めたのは、今日が初めてです。 蒼いロマンスカー、すなわちＭＳＥのＭは「メトロ」ではなく「マルチ」だそうで。メトロ線内の他、ＪＲ線にも乗り入れて、沼津にも向かう「あさぎり」号にも利用されているとか。まさに、「マルチ」に活躍するロマンスカ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

  死亡保険は、形のない商品と言われております。ほとんどの方がよくわからずにすすめられるままに加入しているのではないでしょうか。保険は確率から作られています。保険料のみ比較して加入するのは良くありません。特に似たような名称でも保障内容が違っていることがあります。また保障期間も要チェックです。さて、死亡保険は、なぜ入るのでしょうか。死亡保険の基本は、万が一の時にお金に困るから加入するのです。お金に困...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

ＮＩＳＡや確定拠出年金に象徴されるように投資に注目が集まっています。そこで、当セミナーでは金融商品仲介業を営み、若年層から高齢層まで様々な層を顧客に持つ講師の経験を元に、世代別の投資信託の選び方を観ていきます。講師：大泉　稔 日時：2017年4月15日（土）10:00～13:00主催：株式会社ビジネス教育出版社会場：主催者セミナールーム [ アクセス ]受講料：5400円（税込）単位3（金融）...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

フラット３５の団信はこれまで任意でしたが。今年の１０月１日の申し込み受付分から事実上、団信がセットされます。ただし、団信加入は「必須」ではなく、健康上の理由等で団信の加入ができなくても、フラット３５の利用は可能だそうです…が、金利は異なるようです。詳細はこちらをクリックして、フラット３５のサイトをご査収ください。    （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

私（＝大泉稔）から「ＬＩＮＥが届いた」というご連絡を頂いておりますが…。 私は、そもそもＬＩＮＥを行っておりません。 なので、大泉稔から発信されたＬＩＮＥは無視＆削除してください。  ご迷惑をおかけしますが、どうか、よろしくお願いします。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

生命保険や損害保険は「ネガティブな事」が起きた時に、保険金というお金を受け取ることができる商品です。なので、将来「ネガティブな事」が起きる前に、生命保険や損害保険を契約して「ネガティブ」に備えます。 本来、喜ぶべき「長寿＝長生き」すら、「長生き」をリスクと考え、個人年金保険などを「若い時」に契約します。 お子様が生まれた時に、お子様の将来の進学に備えて、学資保険や子ども保険の契約を検討する人は...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

地価「駅からの距離」で差 首都圏郊外、軒並み下落朝日新聞の記事です。 相続で土地や建物を取得した方で。有効に活かしているのであれば、何ら問題は無いのですが。空き家や空き地のまま放置し、建物ボロボロ、草ぼうぼうのまま、というケースも珍しくありません。加えて、固定資産税をダラダラと払い続けている。そして、時々、感じる後ろめたさ。そんな時は「なあに、いずれ、もっと高く売れるさ」等と呟いて、自分を励ま...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

赤羽駅で撮りました。特急草津号ですね。 ちょうど、出発する瞬間をとらえました。東京の北の玄関、赤羽駅は特急も停まるのですね。 荒川を超えれば、そこはもう埼玉県です。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

生命保険の見直しの相談を行っているＦＰが知っておいた方がよい、公的年金の基本的な知識のおさらいと改正点の確認をします。 なお、生命保険は個人契約を想定し、法人契約の生命保険は対象にしておりません。 タイトル：保険の見直しに役立つ!! 公的年金の基本と改正点実施日：3月20日時間：１0時～１3時主催：株式会社ビジネス教育出版社申込み：ビジネス教育出版社 03（3221）5361会場：ビジネス教...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

「生命保険にとって、時間は敵か？味方か？」と問われたら、どちらを答えますか？ 生命保険のそもそもを考えれば、答えは簡単。 生命保険で最もパフォーマンスが良い（＝費用対効果が高い、イマドキの言葉でコスパが高い）のは、「保険料を１回だけ払って、（被保険者が）即、亡くなる」ことですね。 例えば、死亡保険金１億円で、毎月の保険料が１０万円、という契約があったとしたら。保険料１０万円だけ払って、死亡保険...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

マイナス金利のもと、資産運用に関心が高っています。 「ミドルリスクミドルリターン」のＲＥＩＴは、投資初心者にとって始めやすい金融商品と いえるでしょう。ＲＥＩＴ投資の基礎知識を学びます。 タイトル：投資初心者が知るＲＥＩＴ実施日：3月２５日（土曜日）時間：１３時３０分～１６時３０分主催：エフピープラネット申込み：大泉稔１級ＦＰ技能士事務所（講師の事務所）まで会場：ちよだプラットフォームスクウェ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

改正確定拠出年金法（ｉＤｅＣｏ）が施行されました。また、ＮＩＳＡも改正が予定されています。「非課税」で運用できる機会が増えました。では、どちらが有利なのでしょうか？徹底比較を試みます。 タイトル：運用に有利なのは？…ＮＩＳＡと個人型確定拠出の徹底比較実施日：3月8日時間：１４時～１７時主催：株式会社ビジネス教育出版社申込み：ビジネス教育出版社 03（3221）5361会場：ビジネス教育出版社...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

今日は、初のプレミアムフライデーということで、「プレミアムフライデー特別セミナー　2時間でわかるiDeCoの基本」を開催しました。FPジャーナルにも載らず、主催者のホームページだけの集客だけでしたが、少人数ながら開催に漕ぎつけました。 ということで、３月のプレミアムフライデーにも「プレミアムフライデー特別セミナー」を行います！タイトルなど、詳細は後日、告知します。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

老後資金を得る目的で、あるいは相続対策のため、アパートやマンションを経営する、いわゆる大家さんのための火災保険について考えてみたいと思います。大家さんを顧客に持つ、損害保険募集人としての視点で展開して参ります。 お申込みは主催のビジネス教育出版社まで！ （電話　０３－３２２１－５３６１ ） テーマ　FP相談に役立つ「大家さんのための火災保険」日　時　２月２３日　１４：００～１７：００ 　　　　...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

桐生のホテルから、ＪＲ桐生駅を撮りました。快晴です！！今日も、お仕事を頑張ります。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ここのところ、当局と証券会社が一体となって「長期分散積立投資」を声高に叫んでいます。 なぜでしょうか？ 証券各社は「株式の回転売買」に対する反省を謳っています。まあ、それもありでしょう。 しかし、最大の理由は「顧客に回転売買をさせなくても、証券会社が利益を得ることができる仕組みが整っている」からです。証券各社が販売に注力しているのは投資信託です。 そして、この投資信託には「信託報酬」という手数...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

マイナス金利の影響で、昨年から、「貯蓄性の高い生命保険」が販売停止になったり、保険料が値上げしたり、という傾向に続いています。特に、この３月までが「ラストチャンス」…？ ところで、「ラストチャンス」を狙うだけなのでしょうか？ もし、既に、「貯蓄性の高い生命保険」の契約がお有りなのでしたら。ラストチャンスを狙って、新たな契約を追加する、という選択肢の他に、「契約済みの生命保険」の保険料を一部前納...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

先日、とある保険会社の社員に電話してみると、 「来年に、貯蓄性保険の利回りが下がるかもしれない。」 といった話をお聞きしました。まだ不確実な話ですが、マイナス金利が保険会社の経営に大きな影響を与えていることが伝わりました。 保険商品では貯蓄ができないと、私がCFP（R）を取得した2000年頃には一部の方がすでに言われていました。貯蓄性商品の年換算利回りも2％を下まわっており、私も保険商品で貯...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

１月２２日の３級ＦＰ試験を申し込まれた方を対象に、『３級ＦＰ試験対策講座』を行います。主催は「資格スクエア」で、講師は大泉稔です。日程は『2017年1月17(火)、19(木)、20(金)の3日間 すべて10時半～12時 ※3日間で1セットになります。』詳細はお申込みはこちらをクリックしてください！  （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

企業型確定拠出年金の普及に比べると、個人型確定拠出年金の普及は今ひとつでした。しかし、今回改正案が成立し、公務員も主婦も加入できるようになり、加入者の範囲が広がりました。 そこで、当セミナーでは、改正点も踏まえ、老後資金作りにも最適な個人型確定拠出年金の利用法を分かりやすく解説します。講師：大泉　稔主催者：ビジネス教育出版社日時：2016年12月23日（金）10:00～13:00会場：主催者セ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

株式会社ｆｐＡＮＳＷＥＲの決算事務が終わりました。 決算書と申告書は、 １１月１４日付けで 作成＆提出していました。 なので、 今日は法人税の納付だけです。 ちなみに、 株式会社ｆｐＡＮＳＷＥＲの決算書と申告書は、 税理士に委嘱せず、 私自身の手で行っています。 文字通りの手作りです。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

 最近、大きな風水害や地震が続いています。そこで、自然災害に備えるための公的な制度や税制、そして損害保険について詳しく解説します。講師大泉　稔 主催　ビジネス教育出版社日時2016年11月23日（水）14:00～17:00会場　ビジネス教育出版社セミナールーム [ アクセス ]受講料5400円（税込）単位3（リスク）１．税制　 ２．被災者生活再建支援制度 ３．火災保険 ４．地震保険 ５．各種の...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

今回、東京海上日動あんしん生命から従来の家計保障保険をバージョンアップして商品が発売されました。 具体的には、ＨＰから一部抜粋すると下記の保障性商品となる様です。 （商品の特長） （1）就業不能保障プランの特長 a．入院開始時に役立つ一時金（5疾病初期入院給付金）の新設 【5疾病・重度介護家計保障特約】 今回刷新した就業不能保障プランでは、従来の月払給付に加えて、5 疾病（注4）に...（続きを読む）

植森 宏昌

（ファイナンシャルプランナー）

講師：大泉 稔 ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 富裕層といわれる方々の資産を守り、また次世代への移転を確実にするための 生命保険の考え方について考察を深めます。 １．個人から個人への資産移転…生前贈与向けの生命保険 ２．個人から個人への資産移転…相続対策の生命保険と留意点 ３．法人を設立するメリット ４．法人契約の生命保険の考え方と活かし方 ━━...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

「あの人」は今、どうしているだろうか？ 先日、仕事で与野本町に行ってきました。 今から、１１年ほど前、サラリーマンを「辞める直前」から、「辞めた直後」のホンの一時期、先輩ＦＰの事務所で修業していました。その事務所が与野本町にありました…サラリーマン時代、最後の職場が練馬だったので意外と通いやすかったですね。また、先輩とは言っても、私よりも５歳ほど若い方でしたが。 今風に言えば、インターンとい...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）