保険設計・保険見直し全般 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (22ページ目)

昨日の午前中、 『年代別の投資の投資信託の選び方と考え方』と銘打ってセミナーを行わせて頂きました。 ご参加頂いた皆さま、ありがとうございました。 ７月の平日ということで、人数が少なったのが残念でした。 ＦＰ継続セミナーという性質上、 レジュメには個別具体的な商品名は記載しませんでした。 なので、個別具体的な商品名は、スクリーンで示し、口頭でお話をする等、 工夫いたしました。 今回は、...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

電源バスが走る…記事はコチラをクリック。 コンセント付きバス特集はこちらをクリック。 私は１０年前まで、タクシー会社で事務職でした…電源バスと同じグループの会社です。 その当時、「タクシー車内に、携帯電話の充電用コンセントを設けては？」 と提案しましたが、 「遺失物が増えるから、止めてくれ」と一蹴されました。 バスに充電用のコンセントを設けて「電源バス」と話題になるのは 何気に「今さら」...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）を対象にしたＦＰ継続教育セミナーですが、 一般消費者の方や、士業者の方にも、ご受講頂けます。 タイトル：　会社を守る生命保険 実施日　：　７月２２日　（水曜日） 時　間　：　１４：００～１７：００ 主　催　：　株式会社ビジネス教育出版社 会　場　：　ビジネス教育出版社セミナールーム 　　　　　　〒102-0074　東京都千代田区九段南4丁目7番13号 アクセ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

経済的リスクをカバーする金融商品である生命保険を取り扱っているのは、日本で国内営業する相互会社もしくは株式会社である「民間の生命保険会社」、非営利団体である「共済」、平成18（2006）年4月の保険業法改正により設立された「少額短期保険」があります。最適な保険選びには保険会社選びもとても重要になってきます。それぞれの特徴について解説していきましょう。 民間の生命保険会社は、平成27（2015）年...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

様々な思惑と疑惑から、上海株式市場に飛び火し、東京証券取引所にも影響を及ぼしたギリシャ問題。 ギリシャの議会が財政改革案を決議したことで、一応の収束を迎えそう。 そして、サムライ債（円貨建て外国債）も、無事に償還の見通しとのこと。 参考までに、記事はこちらをクリック。 何年か前の、アルゼンチン国債のようなことにはならないようですね。 でも、ギリシャに限らず、また、外国債に限らず、つまり...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

皆さん、こんにちは。 ファイナンシャルプランナーのいな穂こと、大泉稔です。 ＣＦＰ(R)に登録して、間もなく１０年になろうとしています。 その間、講師、執筆、相談、保険代理、金融商品仲介と幅広く、 様々な経験を積んでまいりました。 また、 ＣＦＰ(R)に登録するまでの９年間は、 タクシー会社の運行管理者として、主に交通事故処理に関する仕事を メインに取り組んできました。 そのためでしょう...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

結婚するならこんな人！　男性が教える「お金をためている人の特徴」4つ 本人から貯蓄額を聞いたわけでもないのに、なんとなく「この人はたくさん貯金ありそうだな」と感じる人はい..........≪続きを読む≫[アメーバニュース] 「少しの手間を惜しまない」とか「出かけない」とか…。 ナンか、寂しいですね。 確かに、お金は貯まるでしょう。 しかし、お金って使って、初めて活きてくるのではないでしょ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

告知義務とは、保険に加入するときに、告知書や診査医あるいは嘱託医などの質問に、事実をありのままに告げる義務のことです。リスクが高いと判断される人については、排除または、加入条件の変更により契約するなどの方法で危険選択を行い、保険制度の健全な運営や契約者間の公平さを保つことを目的にしています。告知義務は商法第678条で、 ▲申込者または被保険者は重要事項を告知しなければならない ▲重要な告知を怠っ...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）を対象にしたＦＰ継続教育セミナーですが、 一般消費者の方や、士業者の方にも、ご受講頂けます。 タイトル：　会社を守る生命保険 実施日　：　７月２２日　（水曜日） 時　間　：　１４：００～１７：００ 主　催　：　株式会社ビジネス教育出版社 会　場　：　ビジネス教育出版社セミナールーム 　　　　　　〒102-0074　東京都千代田区九段南4丁目7番13号 アクセス：...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

危険選択とは、保険会社（保険者）が契約を引き受ける際に、被保険者の選択をすることです。 危険選択には、「危険均一性の原則」と「逆選択の排除」の2つの意味合いがあります。 「危険均一性の原則」とは、同一保険料で同一の保障を受ける集団は同質のリスクを有するものの集団でなければならないという考え方です。保険制度の健全な運営や契約者間の公平さを保つため、リスクが高いと判断される人については、排除または、...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

１．顧客ニーズをうまく捉えた医療保険が登場 痒いところに手が届くサービスは日本のお家芸だと言われているが、スイスの保険会社であるチューリッヒ生命が、まさに痒い所に手が届く医療保険を今月から発売した。 この医療保険、3種類のパターン売り商品があるが、それらの商品は他社医療保険と比べても変わり映えはしない。 （ストレス性疾患の入院の入院限度日数が延長される部分は、他社にはない内容だが･...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

保険加入で一番大切なことは、何のために生命保険に加入するかということです。生命保険というと、死亡したときにもらうお金というイメージが強いですが、死亡保障の他に、生きるための保障として医療保障、介護保障、老後保障も重要です。この“4つの保障”をバランスよく保険でまかなうことが理想です。すべての人に必要なのは、医療保障と老後保障です。 生命保険は、経済的リスクをカバーする金融商品ですので、保...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

親が生きていても亡くなっていても、確実に教育費を確保する方法として、さまざまな種類の保険があります。代表的な商品を確認しておきましょう。 学資保険（こども保険）は、子どもの進学時に合わせて祝金や満期保険金が受け取れる教育費の準備を目的とした保険です。保険会社によって呼び名が異なったり、いろんな保障内容がありますが、被保険者である子どもが病気やケガで入院したときの医療保障、死亡保障がついているタイ...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

本日、さいたまスーパーアリーナで開催された 『埼玉住まいＥＸＰＯ２０１５　特別セミナー』で講師を務めました。 ２日間のイベントの最終日の、それも終盤のセミナーなので、 集客に苦労しましたが、それでも１５名様、他に立ち見＆様子見の方もいらっしゃいました。 皆さま、最後まで熱心にご聴講くださいました。 ご参加くださいました皆さま、並びに会場関係者の皆さま、 本当にありがとうございました。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

6月27日～28日に行われる「埼玉住まいＥＸＰＯ」の特別セミナーで講師を務めます。 6月28日16：00～16：30 『保険のプロが教える！　団信と生命保険の徹底比較』 講師は大泉稔 詳細はコチラをクリックしてご確認ください。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

宮城県仙台の独立系ファイナンシャルプランナーの西村和敏です。「友達が保険代理店をしているのですので、保険は友達から加入したいのですがそれでも相談できますか？」 こういったご相談もたまにあります。 答えは「構いません」 ご相談の上必要な保険が決まってきて、それを概ねまかなえる保険を友達の保険代理店で加入いただくのは構いません。 ただ、もちろん保険の申込についての責任は負いかねます。 友達...（続きを読む）

西村 和敏

（ファイナンシャルプランナー）

元少年A　仕事を始めても「酒鬼薔薇らしい」と噂立ち職を転々 　6月11日に発売された元少年Aによる手記『絶歌』（太田出版）。遺族は猛抗議し、世間からは批判が噴出..........≪続きを読む≫[アメーバニュース] 有名無名に関わらず、身元を隠す苦労は変わらないと思います。 刑務所や少年院の出身者は。 （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

妊娠・出産・育児では、家族が増えることでの経済的リスクを軽減するため、国や自治体、社会保険制度からの公的制度があります。主にもらえるお金として、健康保険に加入している人であれば「出産育児一時金（家族出産育児一時金）」及び「出産手当金」、国・自治体から「児童手当」、雇用保険から「育児休業給付金」があります。職業や収入、家族構成によってその額や支給期間は異なりますが、まずはすべての女性がもらえるお金に...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

間もなくの実施です。 ６月２４日（水曜日）にＦＰ継続セミナーを行います。生前贈与と生命保険のお話です。 士業の方や主婦の方が参加しやすい平日の開講です。 ぜひ、ご参加ください。 タイトル　FPとして知っておきたい「生前贈与と生命保険」 実施日　　６月２４日 時　間　　１４：００～１７：００ 講　師　　大泉　稔 主　催　　株式会社ビジネス教育出版社 会　場　ビジネス教育出版社セミナールーム 　...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

老後保障を確実に確保する方法として、さまざまな種類の保険があります。価値観に合わせて組み合わせて加入すると合理的です。代表的な商品を確認しておきましょう。 個人年金保険は、契約時に定めた年齢から毎年一定額の年金が受け取れる保険です。老後の生活資金準備を目的とする年金保険には、「定額」と「変額」がありますが、個人年金保険とは、「定額個人年金保険」を意味します。 一般勘定（主に長期の債券）で保険料を...（続きを読む）

田中 香津奈

（CFP・社会保険労務士）

「家計簿診断」や「支出の見直し」といった家計チェックの中で、 必ずと言っていいほど登場するのが生命保険や共済の掛け金に関する項目です。 生命保険文化センターが行っている 『生命保険に関する全国実態調査（平成24年度）』によりますと、 一世帯あたりが加入している保険や共済は平均4.1件で、 支払っている掛け金の平均額は年間41.5万円にのぼります。 50万円を超えていた10年前か...（続きを読む）

栗本 大介

（ファイナンシャルプランナー）

その昔、株主総会を巡り歩いて「お土産をもらいまくる」というお話を聞いたことがありましたが。 その株主総会も「お土産の廃止」が相次いでいるようですね。 （日経新聞の記事はこちらをクリック）。 そういえば、株主優待は日本独特だと聞いたことがあります。 では、株主総会のお土産は…どうなんでしょうか？ やはり、日本独特なのでしょうか？ （続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

古くは…出世の条件として「妻子有り」というのがありましたし。 一流の大学を出て、一流の会社に就職し、結婚して、普通に昇進を重ねて、課長もしくはそれ以上に出世して定年を迎える。 男性の場合、暗黙の内に「生きる教科書」みたいなのがありました。 今や、その「生きる教科書」が崩れた時代。 一流の大学を出たとしても、必ずしも出世できるとは限らない。 たとえ、出世してもリストラされたり、会社そのもの...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

来る６月１７日の水曜日に、ＦＰ継続セミナーで講師を務めます。 課目は倫理３単位で、受講料は3,000円です。 平日の方が動きやすい士業者や宅建業者の方、土日は家族と過ごしたい主婦の皆さま ぜひ、お越しください。 また、ＦＰで独立＆起業を志す方にも、大いに参考になると思います。 以下、セミナーの概要です。 タイトル　ＦＰのための保険と証券のコンプライアンスとビジネスモデル 実施日　　６月...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

6月27日と28日の両日、さいたまスーパーアリーナで行われる『埼玉住まいＥＸＰＯ』。 受講料無料の特別セミナーが多数行われますが…28日の16時から、 ナンと、私こと大泉稔が講演します！！ 2日目の最後の時間なので、これって、若しかして「トリ」ということなのでしょうか？ ところでセミナーのタイトルは 『保険のプロが教える！　団信と生命保険の徹底比較』です。 講演時間は３０分ですので、「ギュ...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）