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ライフプラン・生涯設計 に関する コラム 一覧
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６月です！暑い夏へ向けて準備しましょう。
船橋経営元気塾６月号
私がＦＰを目指した理由 「日産生命の破綻」
長期投資をしている時の不安にどう立ち向かうか
子供の金銭感覚磨く〜日経新聞より
本日6月8日付日経新聞の日曜特集ＳＵＮＤＡＹ ＮＩＫＫＥＩは
投資教育 その前に 子供の金銭感覚磨く
子どもの投資センスをはぐぐむことを考える前に
生活に必要な金銭管理能力をどう身につけさせるか？
マネー専門家の実践例が紹介されています。
その中に例も載っていますよ。
次女の小学生時代のおこづかい帳や三女の高校生からの年俸制のことなど・・・
紙面...（続きを読む）
- （ファイナンシャルプランナー）
答えをすぐに求めない。
学校のテストは、答えを求める作業ですから、それに慣れていると、何でもすぐに答えを求めたくなってしまいます。 そして、簡単にを答えを他人に求めるというのも、困ったことです。 世の中は、ペパーテストの答えのように、簡単に答えがでないことがほとんどですし、あやふやであいまいなことがあふれていています。 その中で、思考錯誤していくのが、人生の過程です。 そして、出た...（続きを読む）
- 阿部 雅代
- （ファイナンシャルプランナー）
資産運用を先送りするとどうなる？
音楽家から学ぶライフプラン
６月下旬・７月の講演・セミナー予定 ＦＰ 上津原
ＴＶ東京モーニングサテライトに生出演！
本日（6月20日）テレビ東京のモーニングサテライトにゲストとして出演しました。
今日の特集は「インフレ時代を生き抜く秘策は？」
180円も視野に入ったガソリン価格。
食品から日用品まで、日々の生活に欠かせない品々が値上がりし、
家計は、まさに火の車だ。
この物価高からに家計を守るには？
番組の中で家計のプロとしてアドバイスしました。
関心のある方はこちらからご覧ください。
動画で見ること...（続きを読む）
- （ファイナンシャルプランナー）
セミナー「お金に困らない幸せ家族のつくりかた」
「夢に日付をつける」ことの大切さ
今後の国民生活は、どうなっていくのでしょう。
老後の生活費不足を補う資金は幾ら有れば良いのか
老後資金を準備される目処として、生活費の不足を補うための資金のご質問が数多くあります。
老後資金として幾らあれば余裕を感じるかの金額は個々の家庭で異なります。
そこで、毎月取り崩す金額と複利運用した場合の数値表を作成しました。
考え方として、今後の退職年齢の65歳から30年間の公的年金などでは不足する生活費を補う場合、
複利運用しながら取り崩す金額ごとに、65歳の時点で必要な...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
マネーコラム ２００８年６月号「日本初のFP？」
「日本初のFP？」 江戸時代末期に活躍したファイナンシャル・プランナーをご存じだろうか？ 戦前は全国のほとんどの小学校に彼の銅像があった。 勤労・勤勉の象徴として、薪を背負い本を読みながら歩いている像で有名な、二宮金次郎すなわち二宮尊徳である。 何故、彼はファイナンシャル・プランナーなのだろうか？ それは、尊徳翁の「報徳思想」の中で説かれている。 動物は餌を食...（続きを読む）
- 服部 英樹
- （ファイナンシャルプランナー）
マネーコラム２００８年４月号「三助の精神」
「三助（さんじょ）の精神」 この4月から後期高齢者医療制度がスタートした。 75歳を過ぎたというだけで従来の保険制度から切り離し、保険料負担が増大する老夫婦の世帯が増えた。 この制度自体の賛否はさておき、少子高齢化が進む中、今後は介護保険の徴収開始も40歳から20歳に変わるであろう。年金の給付開始も65歳から70歳支給に変わるであろう。消費税は上がるであろう。人口構造から...（続きを読む）
- 服部 英樹
- （ファイナンシャルプランナー）
マネーコラム ２００８年３月号「徴税コスト」
「徴税コスト」 3月17日所得税の確定申告が終わった。 日本全国の税務署や税理士事務所が一番忙しい時期であった。 ところで皆さんは、国が国民から税金を徴収するためにいくらコストをかけているか ご存じだろうか？ 学説的な話ではあるがアダムスミスが、かの有名な「諸国民の富」の中で唱えた租税４原則。 それは「公平の原則」「明確性の原則」「便宜性の原則」そし...（続きを読む）
- 服部 英樹
- （ファイナンシャルプランナー）
マネーコラム ２００８年1月号「行動力と財力」
「２００８年は『行動力』と『財力』アップを！」 ２００８年が始まった。新年早々株式市場は荒れているが国会も荒れるであろう。 今年はどんな年になるであろうか？ 昨年「格差婚」という言葉が流行語大賞にノミネートされていたが、昨今「格差」という言葉を頻繁に耳にする。 しかし、大半の人が国内にだけ目を向けて「格差社会」「地域格差」という。 その一方で目を向けないといけ...（続きを読む）
- 服部 英樹
- （ファイナンシャルプランナー）
マネーコラム ２００８年２月号「政府系ファンド」
「日本版政府系ファンド」 日本でも政府系ファンドの設立の動きがある。 昨年の12月に自民党の国会議員数名で「資産効果で国民を豊かにする議員連盟」を立ち上げ、数千億円規模のファンドの設立を提案した。 そもそも政府系ファンドとは国家が国の資金を増やそうと投資活動するファンドのことであり、 イ．石油や天然ガスなどの販売収入を国家が管理して運用する｢資源型｣と ロ．輸出増加...（続きを読む）
- 服部 英樹
- （ファイナンシャルプランナー）
船橋経営元気塾７月号
ライフプランと親子の絆
クッキーパパさんの家計診断〜老後資金はいくら必要？
HN：クッキーパパさん
夫：50才、会社員 世帯年収900万円
妻：49才、パート
子ども：25歳独身、一人暮らし中
貯蓄：1200万円 住まい：持家戸建
相談内容：
老後の生活設計にかんして不安があります。
65歳まで働くとしても、2度の転職のため退職金はあてになりません。退職時にどのくらいの貯蓄があればよいでしょうか？持ち家で、現在ローン返済中。あと2年半ほど...（続きを読む）
- （ファイナンシャルプランナー）
小さなピラミッドの頂点に立つ
自分にとっての成功は、どんなものだろうと考えるときに、なんとなく、大きなビラミットの頂点に立つことを考えてしまいがちです。 でも、それは、誰にでもできるものではありません。 それよりも、まず、小さなビラミットの頂点を目指す考えてみましょう。 日本一を目指す前に、町内で一番を目指す。 それができたら、次の大きさを目指す。 いきなり大きなビラミッドの頂点を目...（続きを読む）
- 阿部 雅代
- （ファイナンシャルプランナー）
保険の契約、時期によって損得が出る？！
いつも、いろいろと参考にさせていただいております。 この6月に住宅を取得したのを期に、 保険を見直すこととなりました。 今現在は、共済のみの加入で夫婦2人の月の保険料が￥3400です。 子どもが1人（3歳）います。 保障が少なすぎるので、生命保険・医療保険ともに見直す予定です。 保険を契約する際、時期によって損得が出てくるのでしょうか？ 保険の内容に...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
第４０回中小企業家同友会全国総会開会！
募集中！小学生のための『夏休み！親子マネー教室』
もうすぐ夏休みですね。
お子さんと一緒にマネー教室に参加してみませんか？
お子さんの金銭教育には関心があるけど何からどうやって教えていけばいいの？
「おこづかい」ってあげたほうがいいの？
いくらあげたらいいの？
そういうギモンをお持ちの方は多いことでしょう。
ゲームをしながらおこづかいのあげ方、使い方を学びます。
また預金したらどうなる？ローンを借りるとど...（続きを読む）
- （ファイナンシャルプランナー）
マネーコラム ２００８年７月号「貯蓄から投機へ？」
「貯蓄から投機（ギャンブル）へ？」 販売が伸び悩んでいる「個人向け国債」。これにくじを付け、販売を促進しようと する案が財務省の中で浮上している。 実際海外に目を向けると、イギリスでは「プレミアムボンド」の名でくじ付きの国債 が販売されており、50年以上も前から「宝くじ」感覚で国民に定着しているという。 利息がつかない代わりに、毎月の抽選により最大で約2億円の賞金が...（続きを読む）
- 服部 英樹
- （ファイナンシャルプランナー）
「経営塾」開催のお知らせ
儲かる会社の秘訣が分かる『経営塾』開催のお知らせ！ テーマ：「経営者がおさえる財務のポイント」 開催日時：８月１日（金）１６：００〜１８：００（受付１５：３０〜） 定 員： あと残り５名 お急ぎください！（要予約） 参加費用：お一人様１，０００円（簡単な懇親会費用を含みます） 講 師： 株式会社ＴＫＣ 川原健吾 会 場： 大和ハウス 東...（続きを読む）
- 服部 英樹
- （ファイナンシャルプランナー）
一番掛け金が安いベストの保険はどれ？
いつもわかり易い内容で勉強させていただき、ありがとうございます。 今日は、39歳主人（子供9歳・6歳）の生命保険の相談です。 現在、 全労災の終身マインド１千万（払込済み） 郵便局かんぽ終身１千万（年払い約１１万） に加入しておりますが、 あと２千万程度で10〜15年期間の 掛け捨て保険を検討中です。 一番掛け金が安く条件の良いベストの保険を 見積...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
夫の保険、おすすめを聞かせてください。
こんにちは、いつもためになるメルマガありがとうございます。 今回は、保険についてアドバイスいただけたらと思い メールいたしました。 夫４３歳、妻４２歳、子、中２、小６、小５の家族構成です。 夫が５１歳で定期保険が満期を迎えます。（200万満期金あり） 他に、がん保険を夫婦で掛けております。（アメリカンファミリー） 最近、住宅を建て替えて2000万、15年ローンで返済...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
夏の思い出づくりも大事。
医療費控除・・・夫と私、どちらが申告すべき？
こんにちは。 いつもメルマガ、楽しみにしております！ 大変勉強になります。 今年出産してだいぶ医療費がかかりましたので 申告するつもりです。 ただ、私が申告するのと夫が申告するの、 どっちがより還付されるのかと思い、相談させてください。 私は今年、１〜４月まではフルタイムで働いておりましたが、 その後は育休を取り収入は フルタイム期間のもの＋出産一...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
外国籍の夫・・・年金は受け取れる？
こんにちは。いつもためになるメルマガをありがとうございます。 外国籍の夫の年金のご相談です。 台湾国籍の夫は、40歳になる少し前に 日本に来日し、現在日本の会社で働いています。 25年年金に加入しなければいけないとすると 期間がかなりぎりぎりだと思い、色々調べていましたら 日米社会保障協定というのがあるのを知りました。 夫は以前アメリカで11年働いていたの...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
最後の詰めが肝心。―夏の高校野球の思い出―
青春１８きっぷでどこまで行けるのか？（一部修正）
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