ポートフォリオとは

ライフプランと資産運用ポートフォリオとは 2007-12-01 00:00

ポートフォリオとは資産配分ことをいいます。金融資産は、安定型資産と積極型資産に分けることが出来ます。安定型資産には、預貯金などの短期金融資産や国内の債券などがあり、積極型資産には国内株式、外国株式や外国債券などがあります。ポートフォリオを組むということは、これらの資産をうまく組み合わせることを意味します。

資産配分の目安についての考え方は色々ですが、米国のように安定型資産と積極型資産を基に資産全体を１００％として、自分の年齢と同じ数値の割合を安定型資産への配分割合とする考え方があります。例えば、４０歳の人の場合であれば、４０％を安定型資産へ、残り６０％を積極型資産へ配分するという方法です。日本では米国に比べ運用についての考え方がやや保守的ではないかといわれています。

今回は、「年齢プラス１０％」を安定型資産への配分割合として、以下のような配分例を基にポートフォリオについて考えて見ました。

年齢　　　　　　２０歳　　３０歳　　４０歳　　５０歳　　６０歳　　７０歳
安定型資産　　３０％　　４０％　　５０％　　６０％　　７０％　　８０％
積極型資産　　７０％　　６０％　　５０％　　４０％　　３０％　　２０％
合計　　　　　１００％　１００％　１００％　１００％　１００％　１００％

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