不動産投資、人気ありますね。
実際にセミナー等でも、ニーズが高く私自身もお話しさせて頂いていますが
基本的には「注意喚起」しています。
投資ですからリスクはありますし、昨今破綻してしまう人も実際にいるからです。
1年程前から、銀行の融資環境が厳しくなり、不動産投資へのレバレッジが
中々効かなくなってきています。
特に融資条件が厳しいのがワンルームマンション投資と築年数の経過したアパートなど。
市場で売買される優良投資用不動産のネット利回りは概ね6%~6,5%程度。
調達金利は2,5%~3%程度で実行できることが多く、イールドギャップは約3%
一方、証券化されたJ-REITの平均は約7%
レバレッジを効かせる不動産投資とJ-REITを
単純比較はできませんが、約3%の利回り格差は大きいものがあります。
ある程度資金があり、それでも不動産投資!!!
という事であれば、違う発想もあります。
J-REITは基本的に年に2回分配するファンドがほとんどであり決算月も様々。
その特性を活かし、決算月の違うJ-REITを組み合わせ、不動産投資のように
毎月収入がある仕組みを自身で作る訳です。
【参考ファンド】※下記のファンドを推奨するわけではありません。
8957 東急リアル・エステート投資法人 決算月1月/7月
8953 日本リテールファンド投資法人 決算月2月/8月
8952 ジャパンリアルエステイト投資法人 決算月3月/9月
8959 野村不動産オフィスファンド投資法人 決算月4月/10月
8960 ユナイテッド・アーバン投資法人 決算月5月/11月
8951 日本ビルファンド投資法人 決算月6月/12月
上記のファンドを購入すると概ね下記のように。
合計投資額約328万(2010/4/8現在)
毎月分配平均19,793円
300万円程度の資金から投資できるワンルームマンション投資の毎月キャッシュフロー
と比較しても遜色ない結果が出せる可能性が十分にあり、現物不動産投資では避けられない
「金利上昇リスク」や「空室・滞納リスク」を直接負担しなくてすみます。
ただ、上場されている投資信託の一種ですから、価格変動が大きいリスクを
持ち合わせていることはお忘れなく!
投資手法は様々ですが、「不労所得」等の情報が多く書かれる本などの
影響を受けすぎないようにご注意を!
投資は色々な手法があり特性も様々ですが、長く続けられる自分にあった投資を
継続することが何よりも大切だと思います。
※本コラムは不動産投資を否定するものではありません。またJ-REITを推奨するものではありません。
このコラムに類似したコラム
マンション投資にサラリーマンは向かない??【その8】 寺岡 孝 - お金と住まいの専門家(2013/03/15 00:30)
@NEXT SenSEマガジン[vol.3]より(バックナンバー)2/3 尾野 信輔 - 不動産投資アドバイザー(2010/10/03 09:00)
【11/23の祝日開催!】セカンドオピニオンによる投資マンションの売却相談 受付中! 寺岡 孝 - お金と住まいの専門家(2023/11/21 10:00)
【9/17~9/18連休開催!】セカンドオピニオンによる投資マンションの売却相談 受付中! 寺岡 孝 - お金と住まいの専門家(2023/09/16 16:00)
「ほったらかしのマンション投資で毎月8万円の副収入が入ってくる」ってホントですか? 寺岡 孝 - お金と住まいの専門家(2023/08/16 10:00)