Tweet
- 佐々木 保幸
- 税理士法人 洛 代表
- 京都府
- 税理士
-
075-751-6767
運用会社などの公表するデータから必要なものを抜き出して、いくつかのファンドを比較してみるとそれぞれの商品の特徴が見えてきます。
パフォーマンス（運用実績）
パフォーマンスに関するデータで大切なのはリターンだけでなく、リスクをとらえることです。リターンをどれくらい安定的にだせるかが重要となります。
シャープレシオ（リターン÷リスク）、標準偏差（σ ｼｸﾞﾏ）が有効なデータです。シャープレシオはリターンが大きくてリスクが小さいものほど、この数値が大きくなります。標準偏差はリターンの変動の大きさを示し、リターンのブレが大きく、不安定であるほどこの数値が大きくなります。
コスト
購入時（販売手数料）、運用期間中（信託報酬）、換金時（信託財産留保額）に差し引かれる経費です。
リターンが大きくてもコストを差引くと実質的なパフォーマンスが大きく低下するファンドもあれば、リターンが小さくてもコストが低いためパフォーマンスが大きいファンドもあります。
基準価額、純資産総額
基準価額はファンド1万口または1口あたりの価額、純資産総額はファンド全体の価額をいい、運用の内容によって毎日増減します。
これらの数値（時系列でグラフ化したものが有効です。）より運用の安定度をつかみます。
資産運用をサポート
あんしん投信 あんしん保険
| コラム一覧 |
このコラムの執筆専門家
- 佐々木 保幸
- （京都府 / 税理士）
- 税理士法人 洛 代表
贈与、遺言・遺産分割・相続税対策なら京都・税理士法人洛まで
円満な遺産分割、生前贈与、事業承継、節税、納税資金の確保など、それぞれの着眼点から家族構成や資産構成ごとに、ベストアドバイスを行います。
075-751-6767
