- 上津原 章
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
- 山口県
- ファイナンシャルプランナー
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0820-24-1240
対象:お金と資産の運用
20年前の11月22日朝、
私は、全日本合唱コンクールに参加するため、新幹線に乗って東京へ向かっておりました。車中の電光掲示板を見ていると、
「山一證券、自主廃業へ。」
のニュースが目に飛び込んできました。4大証券会社の一つが無くなってしまうことに衝撃を受けました。合唱コンクールでは金賞を取りましたが、なんとも言えない不安感を持って家へ帰りました。
日経平均株価は週明けの11月25日に5.1%下落し、16,000円を割りました。このことをきっかけに、ファイナンシャルプランナー(以下:FP)の資格AFPを取得するための勉強をしながら、株式投資を始めました。
年が明けて、妻が山一證券に口座を持っていたことを知りました。
山一證券で働いていたことがある義母が管理しておりましたが、口座にあった株式は勧められてなんとなく買っていたものばかり。このままではいけないと、私と妻とで管理を始めることにしました。 やがて、山一證券にあった株式は、新しくできたメリルリンチ日本証券へ移管されました。その時の担当者は山一證券のOBでした。私と同じ年で、FPの国際資格CFP(R)を目指して勉強をされていたこともあり、良き友となりました。
メリルリンチ日本証券は、コンサルティング営業にかなり力を入れていました。
投資銘柄を探す専門家、証券アナリストが有望と思われる銘柄を調べ、数多くの分析レポートを書いていました。銘柄には、短期・中期・長期の格付けがつけられていました。担当者が、一時期、
「ニトリという銘柄が絶対いいですよ。1000株で約300万円です。」
とかなり熱心に勧めてきました。当時は札幌証券取引所上場の地方銘柄でした。将来の利益予測も書かれた長文のレポートを渡され、本気で買おうと思いましたが、手持ち資金がなく断念しました。もし買っていたとしたら、今はお値段以上どころか億万長者になっていたでしょう。
ニトリの株式は買いませんでしたが、レポートを参考にしながら有望と思う銘柄を買い、そのうちのいくつかの銘柄はいまだに保有しています。
山一證券の破たんは、
大手をはじめとする証券会社が、お客様との対話によるコンサルティング営業を行うきっかけになったように思います。今はロボットアドバイザーなどを使ったAIで投資判断ができる時代ですが、大事なことは、対面で相談したりレポートなどの資料を参考にしたりしながら、最後は自分で決めたいものです。
※写真は、日経平均連動型投信の積立イメージです。どんなに経済が悪い時でも、投資を続けていればいつかは報われることが分かります。
このコラムの執筆専門家
- 上津原 章
- (山口県 / ファイナンシャルプランナー)
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
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