投資信託の投資先を把握していますか？

2017-07-28 11:28

こんにちは。FPブレーンの見川です。

投資信託をたくさん保有しているけれど、お持ちの商品がどんなものなのか、なぜそれを購入しているのか、よくわからない、そんなご相談をいただくことがあります。

売れ筋の投資信託を思いつきで購入したり、勧められるままに購入しているうちに、どんどん数が増えてしまい、把握できなくなってしまっている、などということはありませんか？

一口に「投資信託」と言っても、国内債券、外国債券、国内株式、外国株式、など投資先はいろいろです。これらを組み合わせたバランス型もありますね。

堅実な資産運用には、資産を分散させることが効果的です。いろいろな投資信託を持っているから大丈夫！と思っても、例えば10本持っている投資信託の投資先がすべて国内株式だとすると、資産の分散をしていることにはなりません。

このように、実は同じような投資先の商品を何本も持っている、ということはよくある話です。

投資信託を購入する時には、その投資先が何か、そして、今持っている商品の投資先とのバランスを考えることが必要です。

投資先がよくわからない？という場合は、ぜひ一度、その内容を確認してみてください。

このコラムに類似したコラム

インデックスファンドという名の集中投資？上津原章 - ファイナンシャルプランナー（2024/04/30 16:57）

我が家の新NISA対応のその後上津原章 - ファイナンシャルプランナー（2024/02/29 19:29）

「改めて、“海外分散投資”のメリット」荒川雄一 - 投資アドバイザー（2022/02/24 17:26）

老後資金形成のきっかけになるか？ポイント投資上津原章 - ファイナンシャルプランナー（2019/07/01 00:13）