紙を支配したジェノヴァ人 - 家計・ライフプラン全般 - 専門家プロファイル

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紙を支配したジェノヴァ人

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太陽の沈まぬ国と称されたスペイン絶頂期における、絶対主義の代表君主であった、かのフェリペ2世。
1556年に即位し、翌年に最初のバンカロータ(破産宣告)を行いました。

21日、金融緩和策を総括的に検証しその結果を発表した日銀。
金融緩和強化のための新しい枠組み「長短金利操作付き量的・質的金融緩和」が導入されることになりました。
昨年までの主な長短金利推移は以下の通りです。

■国債金利・年平均推移
      1年   3年   5年   10年  20年  30年  40年
2007  0.69  0.97  1.24  1.68  2.15  2.38  2.43
2008  0.60  0.80  1.02  1.49  2.14  2.36  2.48
2009  0.22  0.42  0.70  1.35  2.04  2.18  2.23
2010  0.13  0.21  0.42  1.18  1.95  2.08  2.11
2011  0.14  0.24  0.43  1.12  1.89  2.05  2.21
2012  0.11  0.12  0.25  0.86  1.69  1.91  2.10
2013  0.09  0.12  0.24  0.71  1.62  1.77  1.86
2014  0.05  0.08  0.16  0.55  1.40  1.63  1.73
2015 -0.00  0.01  0.08  0.36  1.14  1.40  1.52
2016 -0.21 -0.22 -0.20 -0.07  0.40  0.54  0.62

(出所)財務省「国債金利情報」より作成
(注)1. 集計期間:2007年1月4日~2016年8月31日
      2. 40年債は2007年11月6日以降

2008年9月のリーマン・ショック以降、安全資産への資金逃避により金利下落(価格は上昇)が加速。
2016年1月には「マイナス金利付き量的・質的金融緩和」が導入され、金利下落に拍車がかかりました。
超長期国債の金利も1%を下回り、イールドカーブ(利回り曲線)は2015年から44.0%フラット化しました。

フェリペ2世の最初のバンカロータは旧政権で既に膨れ上がっていた莫大な借金によるものですが、歯止めのかからぬ戦費の影響でその後3回もバンカロータを行っています。
債権者は巨額の損失を被りましたが、ジェノヴァの銀行家はイタリアのピアチェンツァに為替決済市場を創設。
為替手形決済を主導し、紙(手形)が本格的に経済を支配する時代が始まります。
リーマン・ショックの一因も、証券化商品という名の紙でした。

諸制限あるものの、日銀は唯一の発券銀行として銀行券という名の紙を発行。
この紙は“お金”そのものながら、手段としての性格を有し経済をコントロールしようとしています。
日銀によると、マネタリーベース(日銀が世の中に直接的に供給するお金)はあと1年程度で約500兆円に達し、対名目GDP比率は米国・ユーロ圏の約20%に対して、日本は100%を超える見込みです。

ジェノヴァはミラノと共にイタリア金融の中心で、ロンドン金融街のようにシティとも呼ばれます。
また、コロンブスの卵で有名な冒険家クリストファー・コロンブスは、ジェノヴァ出身です。

 

 

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