- 青柳 仁子
- HITO.CO株式会社 日本橋ファイナンシャルプランナー 代表取締役
- 東京都
- ファイナンシャルプランナー
-
03-6804-9697
対象:お金と資産の運用
こんにちは
投資スクールブルーストーンアカデミーの
青柳仁子です。
わたくし事ですが、
12月に40歳の誕生日を迎えます。
月日の流れは早いですね~
その、誕生日を友人達が
お祝いしてくれるということで
誕生パーティを企画してくれました(^^;)
詳細はこちらです↓
https://www.facebook.com/events/1512371342419113/
せっかくなので、
誕生祝そっちのけで
参加してくださった方が楽しめるパーティにしようと思います。
12月10日に丸の内で開催しますので、
男女年齢問わず、是非、参加してください(^^)/
さて、今日も質問にお答えします。
Q:
質問があります。
夫の退職金制度が、数年前に確定拠出年金に変わったのですが、
今日のお話を聞くまで、税制優遇のことを全くわかっていませんでした。
個人的に変額年金保険をやっているのですが、
控除の上限額を考えると、変額年金より、
確定拠出年金の掛け金を増やした方が
税制面でいいように思ったのですが、いかがでしょうか。
よろしくお願いいたします。
A:
税制面では確定拠出年金の方が有利です。
ただ、変額年金は、あくまでも保険ですから、
保険の機能が付いていることと
運用を保険会社がやってくれるというメリットもあります。
確定拠出年金は、
60歳までは引き出せないことと
運用を自分でやらなくてはいけませんので、
一概に、どちらがお得ということはできません。
また、確定拠出年金は、
月々の掛け金に上限がありますので、
その点も注意が必要です。
他の資産とのバランスを考えながら、
投資と預金の金額を決めるようにしましょう。
今日も最後まで読んでいただき、
ありがとうございました。
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このコラムの執筆専門家
- 青柳 仁子
- (東京都 / ファイナンシャルプランナー)
- HITO.CO株式会社 日本橋ファイナンシャルプランナー 代表取締役
30代働く女性のための投資コンシェルジュ
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