191万円も節約できることがわかって、すごく得した気分です! - 家計診断・家計の見直し - 専門家プロファイル

藤原 良
ファイナンシャルプランナー
兵庫県
ファイナンシャルプランナー

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閲覧数順 2016年12月05日更新

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191万円も節約できることがわかって、すごく得した気分です!

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こんにちは、ご訪問いただきありがとうございます。

家計から金脈を見つける専門家、ファイナンシャルプランナー藤原です。

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ちょっとしたきっかけで191万円の節約になりました。
生命保険の見直し相談に来られた方には、最適な保障をご案内するために、家計の内訳をお伺いすることがあります。

今回ご相談に来られたU様は、万が一の時のお子様の教育資金が足らず、保障を追加したいけれど、これ以上は保険料を払えないような状況でした。

では、追加で保険に加入するには収入を上げるか、支出を減らすかを考えなければなりません。

ただ、お子様もまだ小さいので、奥様が働きに出るのは難しいらしく、U様自身のお給料も急に上がることはありません。

なので、この場合、支出を減らすことを考えたんですね。

今の家計やりくり状況をヒアリングしているうちに、5年ほど前に住宅を購入し、ローンを組んだことがわかりました。

そこで、借入状況を確認してみると、10年固定金利で借りていて、あと5年で金利が上がってしまう内容でした。

U様曰く、とりあえず低い金利で借りて、あとのことはその時考えよう、というスタンスだったのだそうです。^^;

今、追加で保険に入れない家計状況なのに、お子様の学費がかかり始める5年後にローン支払いが上がる・・・。

非常にマズイ状況でした。


でも、実は今の時期にローン借り換えをすれば、毎月の支払も減らし、5年後に金利が上がることもなく、トータルの利息支払もなんと191万円も節約できることがわかりました。

保険の見直し相談に来たきっかけで、191万円も節約できることがわかって、すごく得した気分です!(U様)

毎月のローン支払いが減った分、保険の追加加入もできますね。^^

今回のように、生命保険と住宅ローンを合わせて見直しすると、無駄を省けて必要なものを購入することができる場合が多いです。

家計はトータルで見直すほうが、効率的になる代表的な事例です。^^

今回のようなアドバイスは、こんな場所でも行っていますので、ぜひお気軽にご相談にいらしてくださいね(2月残席1)。

最後までお付き合い下さりありがとうございました。

ファイナンシャルプランナー 藤原 良



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