【安心の完全保証制度付】将来に後悔しない!一生お金に困らないための「貯蓄・投資」個別相談 - 家計診断・家計の見直し - 専門家プロファイル

藤原 良
ファイナンシャルプランナー
兵庫県
ファイナンシャルプランナー

注目の専門家コラムランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

伊藤 誠
伊藤 誠
(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2017年02月19日更新

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

【安心の完全保証制度付】将来に後悔しない!一生お金に困らないための「貯蓄・投資」個別相談

- good

  1. マネー
  2. 家計・ライフプラン
  3. 家計診断・家計の見直し
ファイナンシャルプランニング 家計見直し

こんにちは、1日3分マネーレッスン!

神戸でマネーセミナー講師をしている、ファイナンシャルプランナー藤原です。


メニュー/アクセス/電話をかける/メールで予約
こちらでは、

【将来に後悔しない!一生お金に困らないための「貯蓄・投資」個別相談】

のご説明をさせていただきます。

・じぶん年金を作ろう!

テレビや雑誌などでよく見る表現です。

その背景には
・給料カットによる、貯蓄額の減少
・会社の退職金制度の見直しによる、退職金受取額の不確実化
・国の社会保障費の増大による、公的年金受取年齢の先送りと受取額の減少
などがあるんですね。なので
・私の年金は一体いくらもらえるの?
・公的年金だけで老後は大丈夫?
・年金の仕組みはよくわからなくて、将来が不安・・・
・老後のための貯金はしているけど、十分かどうかわからない・・・

といったお悩みを持つ方が増えてきました。

あなたの老後は大丈夫ですか?

私は上に書いたような、年金に対するお悩みにお答えしています。

今まで実際にご相談いただいた方が、その後どうなったか?少しだけご紹介しますね。
・確定拠出型年金の運用方法を見直して、年間で30万円の利益が出ました! 33歳会社員 妻30歳 子供なし
・自分の公的年金の受取目安額がわかり、計画的に貯蓄できるようになった! 38歳独身OL
・老後がなんとなく不安だったが、準備の仕方がわかり、今使えるお金も明確になったので、毎日の生活が楽しくなりました。 44歳 女性自営業者
・65歳で資産が2倍に!毎月コツコツ貯金するだけで、こんなにお金を増やせるとは思わなかったです。 23歳男性会社員 独身
・早期退職で退職金500万円もらったが、普通預金に入れっぱなしでした。1年運用して15万円も利益が出るなんて、もっと早く相談しておけば良かったです。 51歳自営業者 妻47歳 子供2人

年齢や家族状況が異なるので、金額に差はありますが、皆さん将来のお金に対する不安がなくなり、計画的に貯金できるようになりましたよ^^

では、どうやったら退職金や公的年金だけに頼らずに、充実したセカンドライフを送ることができるのでしょう?順番を追ってご説明していきますね。

【ステップ1 豊かな老後を過ごすためのヒアリング】

まず、あなたがどのような目的で資金を貯めたいかをお伺いします。

例えば、

・定年後は働かずにのんびり暮らしたい
・定年後はリタイアせずに仕事を続けたい。本当のリタイアは70歳からと考えている
・定年後は海外の別荘で暮らしたい
・子供には幼稚園から私学へ通わせたい
・子供には仕事を継いでもらうので、高校卒業後は仕事を手伝わせたい

などですね^^

次に、教育・老後資金の統計値などをもとに、目標期間や積立・運用期間を一緒に考えます。

また、同時に「近い将来でやりたいこと」や、「車や家電の買い替えなどの必要経費」をヒアリングさせていただきます。

老後資金を貯めると同時に、教育資金や必要経費などもきちんと計画的に貯めていかないと、老後どころじゃなくなりますので、この作業はとても大事ですよ。

こうして、あなたとあなたの家族が生きていく上で、一体いくらくらいのお金が必要なのかを計画していくことをライフプランニングと言います。

人それぞれ「豊かさ」の尺度は違います。なのでそれぞれの方に応じて、一体いくら必要なのか算出して、あなた専用のライフプランニングシートを作成していきます。


【ステップ2 自分の公的年金額を確認】

安心して老後生活を楽しむためには、年金が必要です。

自分の公的年金の種類や、夫婦の働き方によっても受け取れる年金額に差が出てきますので、それを明確にします。

そのために必要なのが「ねんきん定期便」です。

毎年の誕生月に送られてくるねんきん定期便をもとに、将来受け取れる年金額を試算します。

 

会社の退職金の受取額がおおよそわかっている方は、それも含めて総合的に老後の準備済み資金を算出します。

【ステップ3 必要資金の作り方を検討】

ステップ1で確認した「自分の理想とする老後生活資金」と、ステップ2で確認した「国からもらえる公的年金(および会社の退職金)」との差額が、これから自分で準備する必要がある「じぶん年金」額です。

その「じぶん年金」をどうやって準備していくか、また、「今を楽しむためのお金」や「子供の教育資金」をどうやって作っていくのかも、併せてプロの立場からアドバイスします。

最新の商品データベースを基に、金融商品と保険商品の両方から、あなたに最適な商品の組み合わせを明確にしていきます。

基本的には、手間のかからない方法をお勧めしますが、積立て開始後にメンテナンスが必要な商品の場合は、その方法もアドバイスしますので、ご心配はいりませんよ。^^

なかなか貯蓄ができない!という人にも、月々自動で積立てられていくタイプの商品は適しています。

積立定期や学資保険はもちろんのこと、MMFや利率変動型積立終身保険など、複数の金融機関の幅広い商品から、あなたに合った方法をアドバイスします。

【ステップ4 各金融機関との契約代行サポート】

ステップ3でのプランニングが気に入っていただけた場合は、各金融機関へのお申込を私が代行することができます。

実際、プランを採用された殆どの方が、複数の金融機関の金融商品を選択されます。

だから、仮にご自分でお申込みしようとすれば、その複数の金融機関へ直接出向くか、それぞれの金融機関の営業担当者と直接面談して、1つひとつ手続きをしていかなければなりません。

もちろんそうしたいと強くご希望であれば構いませんが、実際かなり手間です(・_・;)

なので、私にお任せくださったほうが楽ですよー^^

また、現在の金融商品を切り替える必要がある場合は、メリットが最も多いタイミングで無駄が生じないように、安心できるサポートをいたします。

ご相談にかかる時間は、相談内容にもよりますが、平均で約3時間ほどです。

ご相談料金は、5,250円(税込み)で承ります。

何日かに分けてご相談いただいても、5,250円(税込み)で承ります。追加料金はかかりません(初回相談から1年間)。

また、ご希望の方には、ライフプランニングシートも無料で作成いたします(通常料金2,100円)。


更に、ご満足頂けなかった場合は、ご相談料を全額返金させていただきますので、まずはお気軽にご相談いただければと思います。^^

安心の完全保証制度個別相談メニュー(FPなんでも相談除く)において、完全保証制度を設けています。

完全保証制度とは、相談に満足頂けなかった場合、相談料を100%返金する制度のことです。

初回相談終了日を含む15日以内に、お電話かメールでお申し出いただければ、理由は一切問いません。

これまでに1000件以上の個別相談をしている経験に裏付けられた相談内容への自信があるからこそできる完全保証により、あなたのリスクを最大限に減らしました。^^

どうぞお気軽にFP相談をお試し下さいね!


では、お申込みの流れをご説明しますね。

1.下記のお申込み専用フォームからご予約ください。

2.Eメールのやりとりでご面談日時の調整を行ないます(通常、翌営業日までに詳細をご連絡いたします)。

3.ご相談に必要な情報を、メールにて事前にお伺いさせていただきます(お客様の個人情報については、適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護します)。

4.ご面談の日時に弊社(アクセスはこちら)までお越しください。



ご面談場所は、原則弊社に限定させていただいておりますが、子育ての状況など、やむを得ない理由がある場合は出張相談も可能です(交通費は実費でいただきます)ので、お申込みフォームにご記入くださいね。

5.個別相談料金は、初回面談終了時に現金でお支払いください。

【将来に後悔しない!一生お金に困らないための「貯蓄・投資」個別相談】のお申し込みはこちらから(外部リンクが開きます)

最後までお付き合い下さりありがとうございました。

ファイナンシャルプランナー 藤原 良



■個別相談■全ての人にピッタリな商品はありません。だからこそ個別相談をおすすめしています。
家計から自由になるお金を作りたい!FPなんでも相談
住宅ローンを賢く選んで支出をスリム化!「住宅購入」相談
無駄な保障を省いて本当に使える保険に!「保険見直し」相談
将来に後悔しない!一生お金に困らないための「貯蓄・投資」相談
個別相談の感想

■マネーセミナー■子育て世代のためのやさしいマネーセミナー
1年間で貯金が24万円増えた!マネー美人だけがやっているラクラク貯蓄方法セミナー
あなたのNISA口座、開設はちょっと待った!
NISA口座開設の前に!投資で損をしないために絶対知っておいて欲しい3つのポイント講座
■お金を貯めるコツを知りたい方へ■これから貯金したい方のためのメルマガ配信中!
ポイントを絞った、ストレスフリーな節約方法が学べます。
『マネー美人になる為の3箇条7日間メールセミナー』
(全7回/無料)

 

株式会社 ライフコンサルティング
〒650-0021
兵庫県神戸市中央区三宮町3丁目9番20号 南泰ビル8階
090-6240-4852(クリックすると電話がかかります)
(セミナー・個別相談中は留守電になりますので、ご伝言お願いします)
 事務所へのアクセス
 セミナー・個別相談のご感想
 お申込み・お問い合わせ
 無料メルマガ登録について

大阪府大阪市・兵庫県神戸市・姫路市・たつの市・太子町・加古川市・加西市・播磨町・稲美町・高砂市・三木市・小野市・加東市・芦屋市・宝塚市・西宮市・尼崎市・伊丹市・三田市・川西市在住の方からの出張セミナー&個別相談のお申込みもいただいています。

■その他の地域でのセミナー・個別相談会のご依頼は、個別にお問い合わせください。

■企業向けセミナーも特別料金で承ります。詳しくはお問い合わせください。

【企業セミナー実績】

■株式会社電通様、川崎重工業株式会社様、三菱重工業株式会社様、株式会社シマノ様、株式会社モリタ様、山九株式会社様、株式会社関西テレビハッズ様、大阪市職員互助会様他で、ライフプランセミナーや老後資金セミナー等を開催させていただいています。

【コラム執筆】

■All About Profile様、マネーの達人様