利回りとは　by　投資スクール代表　青柳仁子

こんにちは、投資スクールブルーストーンアカデミーの青柳仁子です。


さて、今日は、積み立て投資の知識の続きです。

質問：投資信託の積み立て投資に興味がありますが、　　　　始めるにあたって必要な知識はどんなものでしょうか。

まずは、投資信託の選び方が大事、というお話をいたしました。

投資信託を選ぶポイントは、やはり、投資をして資産が増えるかどうか、ですよね。
そうすると、利回りということを見逃せないわけです。
では、利回りとはどうやって計算するのか？ということですね。
これも、質問が多いポイントです。


利回り、というのは、いくら投資して、その投資した金額の何％利益がでるか、ということです。
とても単純な話ですね。
例えば、10,000円投資をしたとして、1年後に11,000円になっていたら、
利益は1,000円ですから、利回りは10%ということになります。

これになぞって、投資信託の利回りを計算してみればいいのです。
もちろん、あくまで予想の利回りですが。

分配金が出るタイプであれば、簡単です。
1年間にもらえるであろう分配金額を利益として、投資した時の基準価額を投資額とします。
そうすると、割と利回りの高い投資信託も見つけられますよ。


ただし、注意するのは、分配金も基準価額も変動するということです。

絶対利益が出るということはなく、あくまでも予想利回りとして参考に留めてくださいね。

次回も引き続き、基礎知識について書きます。
今日も最後まで読んでいただき、ありがとうございました。