マイファンドレポート、2013年6月より新しいシリーズでスタートしました

1999年から続いたマイファンドは、資産配分の中に不動産が含まれていないもので今回リアロケーションを行いました。従来のファンドは2013年5月末までの成績は、4週来で0.08%、3ヶ月来8.30%、年初来では15.4%、1年来で26.37%、3年来、16.45%、設定来6.76%で終了しました。

★　6月のマイファンドの投資行動

今回の資産配分の設定により、REITへの投資、定期預金への投資、個人向け国債への投資を行っています。したがって5月に比べ成果は大きく低下しました。

6月に購入した多くの個別株とETFはその殆ど月末ではマイナスでした。下記の表に4週来に数字が未記載のものが該当します。これらは設定来でマイナスになっています。

従来から引き続き保有する銘柄で、当月顕著(10.0%)に上昇した銘柄は、森トラスト総合リート法人13.98%、鹿島建設13.0%、花王13.0%、ジャパンリアルエステート12.15%、王子製紙11.7%、アズワン11.4%、日本ビルファンド10.95%など国内株式でした。
一方、顕著(10.0%)に下落したのは東京電力16.86%、トルコ株価指数連動ETF-11.05%、井関農機-11.81%、野村不動産オフィスファンド-10.45%、ブラックロック資源株-10.96%、小松製作所-10.57%です。

これらの結果から新ファンドのスタート月は、かろうじて0.03%プラスを維持しました。
6月1ヶ月で資産が気に対して40%の資産の配置変更を行いましたが、まだ求めるアセットアロケーションには届いていません。今後も調整しながら、来年3月まで構成を変えることになります。

★　「新マイファンド」のアセットアロケーションを変更しました。
従来のmyfundは期待リターンは6.3%、標準偏差が13.9%というハイリスク・ハイリターンな資産配分でした。

今回この配分を期待リターン3.4% 標準偏差7.2%に下げています。ただし、私が所有するシステムでは、リートへの配分が出来ませんので、国内リート、海外リートへの配分したものを、株式と債券に等分に割ってリターン・リスクを求めています。
5月までの資産配分は右側の図で、今回の配分が左です。大きく変わったのは、短期金融資産への配分を28.57%とし、株式の比率を下げています。



資産額は100万円として、どの資産にいくら配分するかで表しています。
この期待リターン3.4%の将来推計は下図になります。こちらは1,000万円を毎月1万円引き出した際にどのように資産がばらつくかを表しています、濃い太線が、目標リターンで資産が増える過程です。そして、50%の確率でばらつく範囲が、ブルーの網掛けの範囲、90%の確率でばらつく範囲が薄いブルーです。



上記資料は、イボットソン・アソシエーション・ジャパン社のFP PoPsを使用して作成しています。
各資産の個別の成績などを掲載しています。
宜しければ、下記を参照ください。
http://www.officemyfp.com/newmyfundreport201306.html

文責
FP学会会員
独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー
オフィス　マイ　エフ・ピー　代表　吉野　充巨

【保有資格】
ファイナンシャル・プランナー:日本FP協会認定CFP(R)/一級ファイナンシャル・゜ランニング技能士
宅地建物取引主任者　(東京)第188140号
ロングステイ財団登録ロングステイアドバイザー&登録講師

独立系顧問料制アドバイザーとは
http://profile.allabout.co.jp/w/c-64005/
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