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閲覧数順 2019年03月22日更新

「CFP」を含むコラム・事例

1,587件が該当しました

1,587件中 1~50件目

「オープンセミナー」について

最近、「ご自身が主催するセミナーは遣らないんですか?」とお尋ねを頂くことが増えました。お尋ねを頂いた方には、「オープンセミナー」をご案内させて頂いております。 私が講師を勤めるセミナーの中で、 「オープンセミナー」と銘打たれているものは、どなたでも、ご受講頂くことができます。 「FP継続セミナー」と表記されているものは、FP(ファイナンシャルプランナー)を対象にしたものなのですが。 FP資格を...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2019/01/04 10:17

日本のエース登場!

タイトルにした語句を見て、 あなたはどのように感じましたか。 「日本のエース登場!」 これを見て、何をイメージされましたか。 何を思い、何を考えましたでしょうか。 ふざけてなんかいません。 自分自身を再確認するためにも、 少しの時間を割いて、やってみてください。 あなたが何に関心を抱き、何を渇望しているのか。 その一端を垣間見れる機会になると考えています。 「何を」を「誰を」に置きかえ...(続きを読む

松本 仁孝
松本 仁孝
(行政書士)

※募集終了しました※【FP・求人】~FP事務所で働いてみたいけど「保険の営業はムリ」というあなたへ~

※募集終了しました※ 【FP・求人】 ~FP事務所で働いてみたいけど「保険の営業はムリ」というあなたへ~   FP資格を活かして働きませんか? (FP資格取得に向けて現在勉強中というあなたも)   当社は「住宅ローン・アパートローン」の融資コンサルティングを専門とするFP事務所です。次のような相談が中心業務となりますので、保険や投資信託といった金融商品の助言・販売は一切行いません。 【当社...(続きを読む

中村 諭
中村 諭
(ファイナンシャルプランナー)
2018/12/04 10:48

独立系FP会社でパート・アルバイト募集します!

保険代理店業や証券仲介業などの兼業をしない純粋な独立系FP法人で、パート・アルバイト募集することになりました。あなたも真の独立系FP会社でFPスキルを磨いてみませんか! 【業務内容】 FP業務補助(レジュメ作成、FP相談補助、相続手続き業務補助等) その他雑務 【労働契約の期間】 1年間 【就業場所】 大阪本社(大阪市北区梅田) 【就業時間】 週20時間程度 10時~18時のうち、4時...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
2018/09/07 10:05

更新講習「修了試験」終わり

ここのところ、「更新」だらけですね。一昨年には損害保険基礎資格と証券外務員の更新、それにCFPの更新でした。今年は損害保険商品とCFPの更新、そして、今日は「教員免許」の更新講習修了試験でした。更新だけで、いったい、どれだけ費用が掛かるのだろうか…。 教員免許の更新講習(+修了試験)は35歳、45歳、55歳と節目の年齢で受講(&受験)することになっています。今日、会場にて驚いたのですが。ほとん...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/08/26 17:20

最大(?)の『資格更新』

一昨年は、証券外務員と損害保険(基礎資格)、それにCFP(R)の資格更新でした。 今年は運転免許と損害保険(商品専門×3単位)、それにCFP(R)の資格更新の手続きを済ませました。取得している資格も多いですが、更新もまた、多いですね。もちろん、どの資格も仕事で必要なものですから、決して「資格マニア」ではありません(笑)。 そして、今年は最大の資格更新があります。中学校と高等学校の教員免許の更新...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/06/24 23:56

「民泊手続き相談室」を開設いたしました。

平成30年の6月に入ってから、4日目になりました。 三日がかりで作成したものを昨日の午前にアップロードし終えて、 にわか作りではありますが、ウェブサイトを開設しました。 お知らせするかどうか迷いましたが、 せっかくなので、このコラムに書かせていただくことにしました。   作ったサイトはPC版に最適化されており、 スマートフォン全盛の時代に遅れをとっていますが、 それにはそれなりの理...(続きを読む

松本 仁孝
松本 仁孝
(行政書士)

更新に必要な30単位を取得しました

弁護士や税理士と同じように。 「CFP認定者」を「職業の肩書き」としている方もいるようですが。 私は、CFP認定者であることを「職業の肩書き」にしていません。また、名刺にも「CFP」とは印刷していません。プロフィールシートやホームページの「保有資格」の欄に「CFPを保有している」旨を表示していますが。 今から…○○年ほど前。私は、FPとして活動を始めた頃、弁護士や税理士のそれと同じように、「C...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/03/05 23:03

【セミナー開催情報】毎度大好評!不動産投資セミナー(実践編)

  突然ですが、みなさんは不動産投資にどんなイメージをお持ちですか?     「素人だし、わたしには無理かも・・・」 「きちんと管理していけるのかな・・・?」 「トラブルのある物件を購入しちゃったらどうしよう・・・」     こんなふうに、 「怖い」、「難しそう」、「素人には無理」といった、 ネガティブなイメージが一般的でしょうか?     ただこれは、1軒目の不...(続きを読む

藤森 哲也
藤森 哲也
(不動産コンサルタント)

FP継続セミナーいん横浜 『アメリカ株式投資の基礎知識』

(「FP継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです)。お申込みは講師の事務所まで(こちらをクリック)。 FP継続セミナーの開講というと、都内に集中しているのではないでしょうか? 当セミナーは横浜で行いますので、横浜以西に、お住まいの方や静岡県の方、ぜひ、お越しください! タイトル:アメリカ株式投資の...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/22 00:03

FP継続セミナーいん横浜 『アメリカ株式投資の基礎知識』

(「FP継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです)。お申込みは講師の事務所まで(こちらをクリック)。 FP継続セミナーの開講というと、都内に集中しているのではないでしょうか? 当セミナーは横浜で行いますので、横浜以西に、お住まいの方や静岡県の方、ぜひ、お越しください! タイトル:アメリカ株式投資の...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/19 23:02

【平日のFP継続セミナー】60歳代以上の人のための生命保険の考え方

定年を迎える年代の人のための生命保険の考え方について考察を深めます。(「FP継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです)。 平日の午前中の開講ですので、平日にお休みの方や主婦の方、フリーランスや士業の方、ぜひ、お越しください。  タイトル:60歳代以上の人のための生命保険の考え方日時:1月24日(水)...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/16 22:38

【今週のFP継続セミナー】FPとして知っておきたい顧客本位のつみたてNISAの提案

年明け、最初のFP継続セミナー(オープンセミナー)になります。既に、利用している方もいらっしゃると思いますが、「つみたてNISA」のアウトラインと具体的な利用方法について、お話します。(「FP継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです)。 平日の午前中の開講ですので、平日にお休みの方や主婦の方、フリー...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/08 22:17

【今週のFP継続セミナー】FPとして知っておきたい顧客本位のつみたてNISAの提案

年明け、最初のFP継続セミナー(オープンセミナー)になります。既に、利用している方もいらっしゃると思いますが、「つみたてNISA」のアウトラインと具体的な利用方法について、お話します。(「FP継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです)。 平日の午前中の開講ですので、平日にお休みの方や主婦の方、フリー...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/07 20:00

投資の目的を考えたことがありますか? (FP継続)世代別/年代別に合う顧客本位の投資信託提案法

生命保険を考えるとき。「何のために契約するのか?」、その目的を検討しますよね?がん保険や医療保険などは、そのネーミングに目的が明示されていたり。では、投資をする時に、目的を検討することはありますか?投資というと、「リスク分散」や「長期投資」だけに、目が行きがちです。 ということで、当セミナーでは、「投資を目的に活かす」ことを考えてみたいと思います。それも、世代別や年代別に。 (「FP継続セミナ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/05 22:42

【FP継続セミナー】FPとして知っておきたい顧客本位のつみたてNISAの提案

年明け、最初のFP継続セミナー(オープンセミナー)になります。既に、利用している方もいらっしゃると思いますが、「つみたてNISA」のアウトラインと具体的な利用方法について、お話します。(「FP継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです)。 平日の午前中の開講ですので、平日にお休みの方や主婦の方、フリー...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/05 22:40

【FP継続セミナー】60歳代以上の人のための生命保険の考え方

定年を迎える年代の人のための生命保険の考え方について考察を深めます。(「FP継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです)。 平日の午前中の開講ですので、平日にお休みの方や主婦の方、フリーランスや士業の方、ぜひ、お越しください。  タイトル:60歳代以上の人のための生命保険の考え方日時:1月24日(水)...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/05 22:38

FP継続セミナーいん横浜 『アメリカ株式投資の基礎知識』

(「FP継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです)。お申込みは講師の事務所まで(こちらをクリック)。 FP継続セミナーの開講というと、都内に集中しているのではないでしょうか? 当セミナーは横浜で行いますので、横浜以西に、お住まいの方や静岡県の方、ぜひ、お越しください! タイトル:アメリカ株式投資の...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/02 09:16

投資の目的を考えたことがありますか? (FP継続)世代別/年代別に合う顧客本位の投資信託提案法

生命保険を考えるとき。「何のために契約するのか?」、その目的を検討しますよね?がん保険や医療保険などは、そのネーミングに目的が明示されていたり。では、投資をする時に、目的を検討することはありますか?投資というと、「リスク分散」や「長期投資」だけに、目が行きがちです。 ということで、当セミナーでは、「投資を目的に活かす」ことを考えてみたいと思います。それも、世代別や年代別に。 (「FP継続セミナ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/02 09:00

【FP継続セミナー】60歳代以上の人のための生命保険の考え方

定年を迎える年代の人のための生命保険の考え方について考察を深めます。(「FP継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです)。 平日の午前中の開講ですので、平日にお休みの方や主婦の方、フリーランスや士業の方、ぜひ、お越しください。  タイトル:60歳代以上の人のための生命保険の考え方日時:1月24日(水)...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/01 23:12

【FP継続セミナー】FPとして知っておきたい顧客本位のつみたてNISAの提案

年明け、最初のFP継続セミナー(オープンセミナー)になります。既に、利用している方もいらっしゃると思いますが、「つみたてNISA」のアウトラインと具体的な利用方法について、お話します。(「FP継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです)。 平日の午前中の開講ですので、平日にお休みの方や主婦の方、フリー...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2018/01/01 22:50

山一證券が破たんして20年

20年前の11月22日朝、私は、全日本合唱コンクールに参加するため、新幹線に乗って東京へ向かっておりました。車中の電光掲示板を見ていると、 「山一證券、自主廃業へ。」 のニュースが目に飛び込んできました。4大証券会社の一つが無くなってしまうことに衝撃を受けました。合唱コンクールでは金賞を取りましたが、なんとも言えない不安感を持って家へ帰りました。 日経平均株価は週明けの11月25日に5.1%...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)

【FP継続セミナー】投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について

AFPやCFPであっても「実は投資は苦手」と言う方もいらっしゃると思います。マイナス金利の時代にあって、手元の現金を増やし、資産形成につなげるために投資を始めてみたい…そんな投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について、考えてみたいと思います。若年層から高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で展開して参ります。 タイトル:投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2017/11/14 09:37

入院しました

写真は一部、墨塗りになっていますが。ご覧のとおり、1泊2日の入院をしました。具体的な傷病名については控えますが。 今日で、CFP登録12年目です。良い出会いもたくさんあり、お客様にも恵まれました。しかし、辛い思い出や痛い出会いもまた、数多くあり、仕事にも差し障りました。 これからは、良い出会いと素敵な思い出だけを期待します。       (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2017/10/01 00:15

【FP継続セミナー】投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について

AFPやCFPであっても「実は投資は苦手」と言う方もいらっしゃると思います。マイナス金利の時代にあって、手元の現金を増やし、資産形成につなげるために投資を始めてみたい…そんな投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について、考えてみたいと思います。若年層から高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で展開して参ります。 主催&お申込み:株式会社ビジネス教育出版社(Tel 03-322...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2017/09/25 17:42

【間もなく開講!】投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について

AFPやCFPであっても「実は投資は苦手」と言う方もいらっしゃると思います。マイナス金利の時代にあって、手元の現金を増やし、資産形成につなげるために投資を始めてみたい…そんな投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について、考えてみたいと思います。若年層から高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で展開して参ります。 ☆タイトル:投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資につい...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2017/07/24 21:34

【セミナー開催情報】毎度大好評!不動産投資セミナー(実践編)

    突然ですが、みなさんは不動産投資にどんなイメージをお持ちですか?     「素人だし、わたしには無理かも・・・」 「きちんと管理していけるのかな・・・?」 「トラブルのある物件を購入しちゃったらどうしよう・・・」     こんなふうに、 「怖い」、「難しそう」、「素人には無理」といった、 ネガティブなイメージが一般的でしょうか?     ただこれは、1軒目の不...(続きを読む

藤森 哲也
藤森 哲也
(不動産コンサルタント)

保険商品を使った貯蓄は良いのか?悪いのか?

先日、とある保険会社の社員に電話してみると、 「来年に、貯蓄性保険の利回りが下がるかもしれない。」 といった話をお聞きしました。まだ不確実な話ですが、マイナス金利が保険会社の経営に大きな影響を与えていることが伝わりました。 保険商品では貯蓄ができないと、私がCFP(R)を取得した2000年頃には一部の方がすでに言われていました。貯蓄性商品の年換算利回りも2%を下まわっており、私も保険商品で貯...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)

CFP(R)登録11年目を迎えました

昨日、10月1日で、CFP(R)登録から11年目を迎えました。 早いものです。 この11年の間に、リーマンショック、民主党政権、東日本大震災、消費税増税、 そして天皇陛下のお気持ち表明と、世の中も目まぐるしく動きました。 時代の先達であるはずのFPですが…私の場合、ただ翻弄されていただけのような。 (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/10/02 20:37

【セミナー開催情報】9月4日開催「中古マンション購入セミナー」

9月4日開催「中古マンション購入セミナー」 日時:9月4日(日)13:00~ 場所:アドキャスト恵比寿本店 東京オリンピックを目前に、湾岸エリアでタワーマンションの価格が軒並上がっています。このような、資産価値のあがる中古マンションの見極め方はご存知でしょうか?共働き世代が増え、職住近接型のライフスタイルが好まれる現代、賢く中古マンションを購入し、リノベーションで理想の住まいを実現し、...(続きを読む

藤森 哲也
藤森 哲也
(不動産コンサルタント)
2016/08/08 16:16

資産形成は、金融機関が紹介しない、ETF=上場投資信託を活用しよう

皆様は(東京)証券取引所にも上場されている上場投資信託=ETF(Exchange Traded Fund )を知っていらっしゃいますか。実は知る人が少ない金融商品です。 ∵ネット証券以外でお客様に紹介することが少ない金融商品だからです。 なぜならば、現在株式と同様、銀行での取り扱いはありません。株式と同様、上場している商品であれば、証券会社が薦めれば良いのですが、従来型の証券会社は利益が少ない為...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

情報発信サイト「Syufeel(シュフィール)」にコラムが掲載されました。

主婦の皆様に広く読んで頂きたく、Syufeel(シュフィール)にコラムを掲載して頂きました。 Syufeel(シュフィール)は保険や節約などのお金のこと以外にも、育児や美容など主婦が読んでためになるサイトです。 ぜひアクセスしてくださいね。 以下は、私が「ファイナンシャルプランナー×主婦」の視点で書いたコラムです。 また、コラムを読むことに飽きたら、書いてみるのはいかがでしょうか。 主婦はキャリ...(続きを読む

杉浦 詔子
杉浦 詔子
(ファイナンシャルプランナー)

マイファンドレポート再開 2015年度年間の収益率は-4.19%でした

体調を毀ししばらく休んでいましたので、2015年度のレポートとして作成いたします。   myfund 基準価格推移 myfundトータル2015年度の投資収益率は、マイナス4.19%、年初来-0.88、、3ヶ月間-1.12%、4週間は1.40%でした。 myfundの基準価格(黄色)は下図の通りで、REITと米国セクター指数に連動するETFで構成するAファンド(紫色)は年間で-0.65%、...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
2016/05/03 18:29

金融庁長官が金融機関に求めるフィデューシャリー・デューティー(受託者責任)とは

先日日本FP協会の会議で『CFP®・AFPによる国民の資産形成を推進するための研究会』報告書の説明がなされました。(当該報告書は本年3月28日にリリースされています)。 http://www.jafp.or.jp/about_jafp/katsudou/news/news_2015/files/newsrelease20160328_1.pdf 研究会の報告は、国民のより安定的な資産形成を...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

お陰様で食えています

思えば。 「独立系FP」と掲げたばかりの頃。 先輩FPからは、よく「食えないFP」と言われたものでした。 中には「君は衣食を足りて礼節を知る、という言葉を知らないのね?」とまで言う先輩FPもいました。 所属代理店の社長にまで「CFPまで持っていて、食えないのか?」と言われる日々もありました。 ところで。 今日は、お客様から、ビールに上かつ丼、それに、お新香をご馳走になりました。 お陰さま...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/04/19 23:56

中立的なアドバイザーによる 投資の基礎知識とETFの活用による国際分散投資セミナー

中立的なアドバイザーによる、投資の基礎知識とETFを活用した、長期国際分散のポートフォリオ作りのセミナーを開催します。 開催日第Ⅱ回  2016年4月29日(金曜日) 13:00~15:30 セミナー名投資の基礎知識とETFの活用による国際分散投資 ★ セミナーの概要 皆様は「アセットアロケーション(資産配分)」と「売り手の利益が買い手のコスト」という言葉を知っていらっしゃいますか。 投資の原...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

資産フライトは要注意!資産フライトのリスクと落とし穴

安易な資産フライト、特に不動産の購入にはリスクが ―――自分の資産を日本だけにとどめておくのではなく、日本以外の国へ資産を移す「資産フライト」が増えていると聞きます。なぜですか? 「グローバル化に備えて、というのは表向きの理由。多くの場合、節税や日本が抱えるリスクに備えるためでしょう。超高齢社会の到来による年金財政の悪化、進まぬ財政再建と累積する財政赤字…今、日本にはさまざまな問題があります...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
2016/04/11 16:00

4月8日為替相場と日経平均及び株価指数・国際利回り・商品価格週間騰落

今週の日経平均は、円高の進捗に対応して急落しました。4月5日の米国市場で1年5か月振りに一時109円台を付けた影響で、6日の日本市場も110円台の円高になり、日経平均は15,715.36円まで下落しました。4月7日、4月8日は小幅な上昇で、今週末は15,821.52円で引けています。 ◇ ドル円相場と日経225平均の推移 今後の円高に備えて、円ドルレートの各段階で日経平均がどうであったかを過去デ...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
2016/04/09 17:47

非居住者の海外資産の資産運用方法とポイント

日本ではじめた資産運用は海外に住んでも続けることはできる? ―――海外に住むとなっても、日本にいるときにはじめた資産運用は続けられますよね?ネットで取引できれば海外でも変わらずに取引できますし、長期投資ならそのままにしておいて、配当を受け取れれば問題ないのではないでしょうか? 「現在は経済がグローバル化している時代ですから、資金は簡単に国境を越えて飛び交います。海外在住者も資産運用を続けられ...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

不動産投資よりREIT?その特徴・違いとは?

「不動産をもたない地主」と呼ばれるREITの投資家 ―――不動産投資で資産形成をすることはできますか? 「不動産に関心があるのなら、REITのこともぜひ知っておきたいですね」 ―――REITとは何ですか? 「REITは、『Real Estate Investment Trust』を意味します。多くの投資家から集めた資金で、オフィスビルや商業施設、マンションなど複数の不動産などを購入し、その...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
2016/04/07 17:34

国際分散投資が簡単にできる「海外ETF」

ETF(上場投資信託)では「海外ETF」がおすすめ ―――長期投資に効果的な金融商品を教えてくだい。 「ETF(上場投資信託)です。 証券取引所に上場する投資信託で、『Exchange Traded Funds』の頭文字をとりETFと呼ばれています。 特徴は、日経平均やTOPIXのように指数に連動するように運用されることです。つまりETFを保有することで、TOPIX全体に投資を行っているの...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
2016/04/03 10:00

争族は親の責任!相続で揉めないための争族対策

意思がはっきりしている間に全員に思いを伝え、それが出来ないな ―――前回、相続について考えるとき、相続税を減らすことを目的にいろいろと策を練るべきではないことがわかりました。では、積極的にすべきことはありますか? 「遺産分割で家族が争う姿は見たくありませんよね。『争族対策』をしっかりしましょう。実は私も争族に巻き込まれた経験があるため、必要性を強く感じています」 遺言書を書くことが争族の元に...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

1億円を相続することに!知っておきたい相続税のこと

相続税の改正には大きなポイントが4つ ―――資産のことを考えるとき、相続もキーワードになりますよね?昨年、相続税に関する法律が変わったと聞きましたが… 「『約600万世帯が相続税の負担を迫られる可能性がある』といった情報が流れたことは、記憶に新しいですね。 改正のポイントは大きく4つあります。 1、基礎控除額の減額 2、税率の引き上げ 3、未成年者控除および障害者控除の控除額の増額 4、小...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

資格の更新

CFPは…無事に30単位を取得し、更新手続きも済ませました。 後は、所定の日に会費が口座振替されるのを待つだけとなりました。 CFPは2年間に30単位を取得するのですが、 私は講師や執筆を単位にカウントしていません。 また、SGにも参加していません…仮に、参加しても単位に加えないつもりです。 ということもあり、単位を満たすのに、毎度、四苦八苦しています。 また、今年は、損害保険の資格更新...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/03/29 23:13

資産運用で金を保有するメリットは小さい/5,000万円以上の資産運用

金はインフレに強いのか? ―――一般的に金はインフレに強い商品として、富裕層、準富裕層の方達に勧めることが多いのですが、「金」を保有するメリットを教えてください。 資産運用の目的は「増やしたい」と「維持したい」、大きくこの2つに分けられます。 富裕層の方達は「維持したい」準富裕層の方達は増やしたいと考える方が多いようです。その際にメジャーとしているのが、インフレ率なので、「インフレに強い商...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

扶養のメリット・デメリット

「前回に引き続き、社会保険と『年金』のお話をしたいと思います。 会社員や公務員の奥さんのパート年収は、「扶養内にとどめるべき」「扶養を超えたら働き損」といった風潮があります。 しかし、気にせず働き、ある年収を目指すことで、受け取れる年金額が増えることを知っていますか?働いた分は、将来、年金として戻ってきます。働く期間より年金期間の方が長いのです。扶養の条件を離れ、世帯としてより多くの収入を得る...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

自分年金をつくる個人年金VS個人型確定拠出年金

運用によって金額が変わる確定拠出年金 ―――公的年金以外にも、「年金」があると聞きました。どんなものですか? 「国民年金、厚生年金、共済年金など国が運営する公的年金に対し、『個人年金保険』や『個人型確定拠出年金』というものがあります。 『個人年金保険』とは、私的に保険料を積み立て、将来、年金を受け取れるというものです。生命保険会社や郵便局など民間金融機関が運営しています。預貯金に近いような...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

インデックスファンドVSアクティブファンドのリターン・手数料比較

運用成績がわかりやすく投資先選びが容易なインデックスファンド ―――インデックスファンドとアクティブファンド、それぞれの特徴を教えてください。 「インデックスファンドとは、市場平均と同じような動きをする運用を目指すファンドです。市場平均とは「日経平均株価」「TOPIX」など、いわゆる株価指数のことです。この運用手法を「パッシブ運用」と呼びます。 株や投資信託は、何千もの銘柄から投資先を選ぶわ...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

アセットアロケーションの考え方・組み方、リアロケーションのタイミング

資産全体の値動きを安定させるためには? ―――アセットアロケーションは、運用成績の80~90%を決める重要なものだと教えていただきました。では、具体的にどのように組んだらいいのでしょうか? 「アセットアロケーションは、投資する資産(市場)と投資する市場(場所)をベースに考えます。 例えば、『株式』『債券』」『不動産』といった資産(市場)、『日本』『米国』『先進国』『新興国』『世界全体』といっ...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

ポートフォリオの資産構成比率の参考例

マネーライフプランとその運用が連動していることが重要 ―――資産構成比率を考えるには何からはじめたらいいのですか? 「どのような資産構成比にすべきか、人それぞれ異なるわけですが、自分にとって最適な資産構成比率をつくるため、まずは資産運用の目標に立ち返ることが大切です。 とにかく資産が増えればいいわけではありません。自分のマネーライフプランとその運用が連動していることが重要です。老後の資金...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

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