皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、新型コロナウィルスの影響で金融市場の先行きが不透明な中、 つみたて型の少額投資非課税制度（つみたてＮＩＳＡ）を利用する資産形成世代が増えている。 金融庁がまとめたＮＩＳＡの利用状況調査によると、 つみたてＮＩＳＡは3月末時点で２１９万６千口座となり、２０１９年末から...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

  （１） つみたてNISA 2023年12月31日まで5年間延長となります。   （２）一般NISA 現行の制度の終了とともに新制度へ移行。 新制度は、2024年から投資対象商品や非課税限度額を見直し。原則として、「１階部分」でリスクの低い公募投資信託等で年間20万円まで積立投資を行った場合に限り、「２階部分」で従来通りの株式等のリスクの高い投資を年間102万円まで利用できます。 ...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

イデコやつみたてＮＩＳＡなど、その対象となっている商品は投資信託です。 ＦＰ試験に合格したものの、「投資信託への理解はイマイチ」という方を対象に、投資信託の基本をおさらいできるセミナーです。 お申し込みは主催者のビジネス教育出版社（03-3221-5361）まで。 ☆主催者：株式会社ビジネス教育出版社 ☆会場：ビジネス教育出版社セミナールーム（地図はこちらをクリック） ☆アクセス：ＪＲ総武線・...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

「老後2000万円が不足する」が話題になっています。 そもそもこれは金融庁のワーキンググループ（我々FPなどの有識者が集まった会議）がまとめた資料で、資料を示したのは厚労省年金局の課長のようです。老後資金の確保のために公的年金を補完する手段として個人年金の意義を紹介、総務省の家計調査を元に高齢夫婦無職世帯の現在の収入・支出状況の資料を示し、「実収入20万9198円と家計支出26万371...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

皆さん、こんにちは！東京総合研究所スタッフチームです(*^^*)！！ 今回は、　つみたてNISA第３弾「NISAからつみたてNISAへ変更する際の注意点」についてお話しします！   NISAからつみたてNISAへ変更する際の注意点を2点お伝えします。 ①　NISAもつみたてNISAも利用できない期間が発生する可能性ありまず、1点目の注意点です。NISAからつみたてNISAへ変更の申込をすると、...（続きを読む）

大山 充

（投資アドバイザー）

皆さん、こんにちは！東京総合研究所スタッフチームです(*^^*)！！ 今回は、「つみたてNISAとNISAのメリット・デメリット」についてお話しします！   2018年からスタートしたつみたてNISA。利用されている方も多いのではないでしょうか？ また、以前からNISAで投資をしていて、「このままNISAを続けた方がいいの？それともつみたてNISAに変えた方がお得なのかな？」と気になったことの...（続きを読む）

大山 充

（投資アドバイザー）

いわゆるドル・コスト平均法の考え方について、その効果を検証しましょう。 なお、ＦＰ継続セミナーと銘打っていますが、ＦＰ資格をお持ちでない方も、ご受講頂くことができます。主催：株式会社ビジネス教育出版社講師：大泉　稔日程：９月２８日（水曜日）時間：１４：００～１７：００会場：ビジネス教育出版社セミナールーム[ 地図 ]アクセス：市ヶ谷駅から徒歩２分　　　　　　（ＪＲ総武線・メトロ南北線／有楽町線...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

昨年の秋から、わが家に証券会社から度々勧誘の電話がかかってきました。お勧めの銘柄の中に、AI（人工知能）に関連した銘柄に投資する投資信託がありました。 ＡＩにかかわる企業というだけで、儲かるのではないかという期待も高まります。ところが、会社は失敗もしながら大きくなっていきますので、良い時も悪い時もあります。ここ最近は、AIにかかわる企業にとって良くない出来事が続きました。例を挙げてみます。 ・...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

今月の登壇（講師）の予定（実施済みを含む）は、以下の通りです。 ☆　７日…板橋区内にて、金融機関主催のお客様セミナーにて講師を勤めました。☆　７日…長野市内にて、従業員様を対象にした販売促進研修の講師を勤めました。☆　９日…上田市内にて、従業員様を対象にした販売促進研修の講師を勤めました。 ☆ 12日…市ヶ谷にて、ＦＰ継続セミナー『2017年度の生命保険市場と商品の振返り』にて、講師を勤めまし...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

昨日は、『成人の日』だったのですが。 既に、「選挙権は１８歳から」に変わったように、「成人」も「１８歳」になるようですね。 （朝日新聞の記事はコチラ）。 「受験シーズン真っ只中」・「高等学校の制服で成人式に参加するのでは？」・「懐かしいという気持ちが沸かない」など様々な懸念や思惑があるみたいですね。  まあ、確かに、この時期にオーダーが集中する呉服業界にとっては、とても大切な議論です。 とこ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

『去年の大阪大学入試、誤って３０人を不合格に（映像つきの記事はコチラ）』 人数の多さや、指摘が３度に渡ったことも、さることながら。 やはり、大阪大学という名門中の名門大学だから、これほどまでに話題になるのでしょう。 １問の違いで、「運命が大きく変わる」ことが、よく分かりますからね。 場合によっては、ご本人の運命だけでなく、国の未来も変わるかも知れません。 もし、これが私が卒業した明星大学なら...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

年明け、最初のＦＰ継続セミナー（オープンセミナー）になります。既に、利用している方もいらっしゃると思いますが、「つみたてＮＩＳＡ」のアウトラインと具体的な利用方法について、お話します。（「ＦＰ継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです）。 平日の午前中の開講ですので、平日にお休みの方や主婦の方、フリー...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

年明け、最初のＦＰ継続セミナー（オープンセミナー）になります。既に、利用している方もいらっしゃると思いますが、「つみたてＮＩＳＡ」のアウトラインと具体的な利用方法について、お話します。（「ＦＰ継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです）。 平日の午前中の開講ですので、平日にお休みの方や主婦の方、フリー...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

いつも、応援して下さる皆さまへ。昨年も、応援して下さって、ありがとうございました。 ２０１７年は、講師としての登壇は１２５本を数えました。２０１６年のそれが８０本、同じく２０１５年が５６本でした。 また、講師として登壇した場所は、もちろん、東京が圧倒的に多いのですが、神奈川県や長野県でも、それぞれ１０回前後、他に、埼玉、栃木、茨城でも、それぞれ行いました。 特筆するべきは、高等学校にて、「お金...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

明けまして、おめでとうございます！今月も、以下のセミナーや研修にて、講師を勤めます！タイトルが表示されているセミナーに付きましては、ご受講頂くことができます（要予約＆有料）。 日付の後の、『　』がタイトルです。ぜひ、お越しください。 ☆　１０日…『ＦＰとして知っておきたい顧客本位のつみたてＮＩＳＡの提案』☆　１１日…神奈川県内の専門学校で講師を勤めます（３級ＦＰの試験対策です）。☆　１７日…神...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

タイトル：FPとして知っておきたい顧客本位のつみたてNISAの提案講師：大泉 稔 ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 平成30年1月からつみたてNISAの利用が始まります。FPとして知っておきたい顧客本位 のつみたてNISAの提案について考えます。 １．制度の概要             ２．対象になった商品の例 ３．iDeCoとの比較         ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）