「証券会社」を含むコラム・事例
577件が該当しました
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＠NEXT SenSEマガジン[vol.11]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：最適資産運用その4／外貨MMF ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【外貨MMFとは？】 外貨MMFとは、Money Management Fundの略で、公社債などの格付けの 高い外貨建ての短期証券を投資対象とした投資信託です。 対象となる通貨は、ドルを始めとして、ユーロ、豪...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
欧州危機が本格的に始まる！？
ベルギー政府がデクシアを国有化
いよいよ欧州のリーマンショックのような事が起こるのでしょうか？
デクシアはギリシアの国債を大量に保有していたので
その懸念から株価が暴落↓
Global Finance誌によるとデクシアは世界銀行安全度ランキングの
50位以内に入ってはいなかった銀行です。
Global Finance誌のランキングはこちらから
ちなみに、ア...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.8]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ １．今月のテーマ：最適資産運用その1／株式投資 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【株式投資のメリット】 近年では、ネット取引の取り組みやすさから、株式投資を始める個人投 資家が増えているようです。 証券会社がまとめたデータによると、口座開設数は10年前に比べて約20倍 もの数にのぼります。 株式...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
日本の投資信託の運用が悪いわけ
仲間と世界のファンドと日本の投資信託を検討していました。
すごい事実に気が付きました！
ある金のファンドですが、直接海外へ投資していれば
5年の平均利回りが12％
ところが、それを日本の証券会社経由でまるっきり
同じ投資信託を購入すると5年平均利回り2.4％
この違いに愕然としました>_（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
源泉分離課税って知ってますか？
私たちはお金を銀行やゆうちょ、証券会社などに預けています
普通預金にお金を預けていたとしても利息は付きます
微々たるものですが
あなたが通帳を記帳して 記載されている数字はすでに
税金が取られた後の数字だと気がついていましたか
日本ではほとんどの金融商品で増えた利息や収益に対して
20％も税金を取っているのです
この仕組みを源泉分離課税と云います
...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
誰から買うのか？が重要です。
私はお客様のライフプランの実現の手段として 生命保険や投資信託などの
商品を取り扱っています
でも 同じ商品は銀行・保険会社（直販）・証券会社などから
買うこともできます
もちろん 同じ商品で同じ設計をしたら誰から買っても同じ金額です
では 誰から買ったら良いのか
そこが重要ですね
銀行や証券会社は名前が知られていて安心感がある
しかし 担当者は...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
個人型確定拠出年金を考える2
マネーセミナーに参加していただいた方に
「今後 何が一番心配ですか？」と尋ねますと・・・
共通している答えが「老後」
特に自営業や退職金制度のない中小企業にお勤めの方は不安ですね
そこで「個人型確定拠出年金」を考えてみましょう
仕組み：加入者が毎月掛け金を払い、用意された預貯金や投資信託の組み合わせを
作って運用する。60歳から一時金か年金で受け取る。
...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
個人型確定拠出年金を考える1
マネーセミナーに参加していただいた方に 「今後 何が一番心配ですか？」と尋ねますと・・・ 共通している答えが「老後」 特に自営業や退職金制度のない中小企業にお勤めの方は不安ですね そこで「個人型確定拠出年金」を考えてみましょう 仕組み：加入者が毎月掛け金を払い、用意された預貯金や投資信託の組み合わせを 作って運用する。60歳から一時金か年金で受け取る。 ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
外貨預金VS外貨MMF
最近 日本円で貯金をしても利息がほとんど付かないので 外貨預金を検討している方が増えました そこで 今回は外貨について勉強していきましょう 外貨預金と外貨MMFを比較します 日本円の預金と大きく違うのは 外貨へ両替する際に 手数料がかかる点 また 為替差益が発生した際の雑所得 まず 「入口」で日本円から外貨に両替するときの コストを比較します ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
セミナー講師として活躍しませんか？
私と同じファイナンシャルプランナーとして セミナー講師をしませんか お金のセミナーをして そこでご縁のあった方のライフプランを お客様と一緒に考えていく 素晴らしい仕事です お客様をセミナーへ集めるのは 私たちが行います この仕事は こんな方が向いています ・お客様のために 真剣に向き合える方 ・セミナー講師として先生になってみたい方 ・クロージングは得意...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
米ファンドはベアトレンドか？
先週のニュースでも取り上げられていましたが、 米ファンド勢の空売り残高が、今年最高を更新しています。 空売りとは、株価下落を見込んだ投資家が、証券会社等から 株を借りて市場で売却し、その後、実際に株価が安くなったときに 買い戻すことで、売却価格と購入価格の差額を設ける手法です。 まさに”アービトラージ” 投機的な株取引の代表的な取引手法ですね。 今月いっぱいでQE2が終了...（続きを読む）
- 宮下 弘章
- （不動産コンサルタント）
投資信託の選び方 仕組み編
一般に投資信託は、投資家から集められた資金をもとに、「販売会社」「運用会社」「管理会社」の３者が役割を分担し、効率的に運用されています。
＜販売会社＞証券会社、銀行、ゆうちょ、保険会社など
投資家（顧客）ごとに口座を管理し、ファンドの販売や換金、分配金・償還金の支払いなどを行います。また、顧客に対して、ファンドの商品内容を説明したり、運用相談にのったりします。
＜運用会社＞
市場環境や顧客ニ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
金融商品仲介業である
私は、金融商品仲介業という業務をしている会社を経営している。弊社は金融商品仲介業関東財務局長（金仲）第408号という金融庁に登録をされている会社であり、エース証券株式会社様と藍澤證券株式会社様と契約を結び、実際に、株式投資や投資信託をお客様・個人投資家様にご購入をいただいている。 よく間違えられるがファイナンシャルプランナーではない。 詳細は金融庁のホームページでご確認をお願いできればと...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
投資信託はなぜ広告宣伝が多いのか
今回は手数料から投資信託を考えたいと思う。 投資信託にかかる手数料をみなさんは把握されているであろうか。ある投資信託は購入時にかかる販売手数料が3％ 信託報酬が総資産から年1.9％ 監査報酬が年0.004％、換金時に発生する信託財産留保額が0.3％、その他の費用として有価証券等の売買および保管並びに信託事務にかかる諸費用についても信託財産から差し引かれるとなっている。 これらは、必ず投資信託説...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
投資信託はなぜ広告宣伝が多いのか
投資信託という金融商品を一度は聞いたことがあると思う。 証券会社に銀行、郵便局などで購入できるものである。もしかしたら既に購入をされているかもしれない。テレビや新聞、金融雑誌、専門書等に多くの広告が掲載されているため、投資に関して一般的になじみやすく、広く知られている金融商品だと言えるだろう。この投資信託だが、簡単に説明をしたい。 「投資信託」とは、「一人一人の投資家から集めたお金をひとつの大...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
中小企業の大震災・計画停電に備える災害対策・ＢＣＰの考え方
皆さん、こんにちは。 日本クラウドコンピューティング株式会社の新井です。 本日は、中小企業の情報システム災害対策についてお話したいと思います。 今回の東日本大震災を目の当たりにして、多くの経営者の方は、もし、自社が同じような災害に直面した場合、被災後に業務を立ち上げることができるのかということを考えさせられたかと思います。 また、地震、津波などの災害でなくても、現在のように原子力発電所の事故...（続きを読む）
- 清水 圭一
- （ITコンサルタント）
日本経済ウオッチング（投資・資産運用を始める前に）
投資・資産運用として思いつくことは、おそらく多くの方が証券会社や銀行、郵便局での株式を購入・投資信託を購入することを思いつくかと思う。 同時にＦＸ取引に代表されるようにいろいろな金融商品や金融取引が開発されてきていることや、インターネットの普及でより身近に資産運用ができる環境が整ってきている。 儲かるのであればすぐにでも始めたいと思う方が多いであろう。 また、日本国の格付けが下がるなどの国の将...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
今週は、平成22年分所得税確定申告の留意事項のご案内です
今週は、平成22年分所得税確定申告の留意事項のご案内です 【法人と個人の税金対策に役立つ神戸の税理士のメルマガ】 今週は、平成22年分所得税確定申告の留意事項の特集です 所得税は、毎年すこしづつ改正されます。また、適用開始年度が それぞれ異なりますのでご注意ください ☆平成20年度税法改正で22年分から適用される改正点 源泉徴収有りの特定口座における上場株式等の配当等と譲渡損失の 損益通...（続きを読む）
- 近江 清秀
- （税理士）
No.148 モスバーガー「MOS」に秘められた事業精神と“心の経営”
ブランディング・ブランド戦略パートナーのアイディーテンジャパン (http://www.id10.jp)は中小企業のブランド戦略を支援しています。 ============================================================== No.148 モスバーガー「MOS」に秘められた事業精神と“心の経営” --------------------------...（続きを読む）
- 澤田 且成
- （ブランドコンサルタント）
自分のお金を動かしてみる（２）
今回も「自分のお金で応援する」をテーマにご紹介したいと思います。
今回はワクチン債です。
私が新聞などで見かけたのは
３年前くらいだったかと思います。
日本の代表的な大手証券会社による新聞広告で一面ものになっていたのが印象的でした。
世界には貧しさのために予防接種が受けられず短い一生を終える子供たちがいます。
その子たちの命を守る支援です。
IFFIｍはイギリス政府の提唱により２...（続きを読む）
- 堀口 雅子
- （ファイナンシャルプランナー）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 1月12日日本経済新聞社に日証協のインサイダー防止システムの記事が掲載されていた。 内容は、上場企業役員の個人情報を登録し、インサイダー取引を未然に防ぐ仕組みが壁に突き当たっているというものである。 インサイダー取引防止システムは「Ｊアイリス」と呼ばれ、2009年5月に導入され、日本証券業協会が運営主体となり、東京証券取引所のコンピュ...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
一般口座でのみなし取得費の特例
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 株式の「みなし取得費の特例」が、今年いっぱいで終了します。 これは、平成15年から、株式の売却益の課税方式が申告分離課税に一本化されるのに伴い設けられた制度で、平...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
日本経済ウオッチング
こんにちは。株式会社宮田IFA事務所代表の宮田幸治です。 毎年のことではあるが、この時期になると、来年の日本経済や世界経済の行方を予想する声が新聞紙面を賑わしている。来年はどうなるのであろうか？景気が回復してほしいものである。 では、昨年の年末に予想していたことは結果どうだったのか？私の証券会社時代の同期で今も金融機関に勤務する古い友人は来年（つまり今年）株価が上昇すると説いていた。データもあ...（続きを読む）
- 宮田 幸治
- （経営コンサルタント）
何事も実行が重要！！
こんにちは。 私の仕事で証券会社・ハウスメーカー・大学・カルチャー センター・一般企業などから声をかけて頂きまして講師として お金に関するセミナーを提供しております。 毎回、感じることでセミナーというのは受講しただけでは、 知識は付きますが何かが変わることはありませんね。 「実行」して初めて変化が伴うものです。 ただそれも時間の経過と共に風化してしまうのも現実です。 「エビングハウスの忘...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
リーマン破綻２年 投信の８割が成績マイナス
米証券大手リーマン・ブラザースの破綻から２年が過ぎました。すでに何百人と運用相談してきましたが、個人投資家の金融資産にはなお深い傷跡が残っています。（私もですが） 円高による外貨資産の目減り、日米欧州の株価の低迷などが響き、ここ２年の投資信託の運用成績は全体の８割近い約2900本がマイナスになっているそうです。日本株の個別銘柄をみても、85％が危機前の株価水準を下回る。世界経済や金融市場の動揺が続...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
独立ＦＰ系と勤務ＦＰはまったく異なる
ＦＰ向けの専門誌で『勤務ＦＰが特集されていました。 保険や銀行や証券会社の役員と社員のコメントが載っていましたが、金融機関に勤めていた私からしたので正直これらのコメントは「きれいごと」しか思えなかった。 金融機関のＦＰはＦＰ資格は自社の商品販売のための手段でしょう。金融機関のノルマは尋常でない。ＦＰは販売のツールなのです。 しかし独立ＦＰは商品販売が目的でないので顧客本位でアドバイスできる。 商品...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
毎月コツコツ積立投信で、経済の勉強をしましょう。
ファイナンシャルプランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回のコラムは、毎月積立型投信の購入から経済の勉強を始めましょう、というテーマでお話しさせていただきます。 資産運用という言葉を聞くと、大きなお金をまわすというイメージを持たれる方もいらっしゃるかも知れませんが、まとまった資金が なくても、資産運用を始める方法があります。 それが、毎月積立型の金融商品。 毎月一定...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
投信乗り換え勧誘多発？
お盆ですね。お墓参り行かなければ（ご先祖には感謝です） されそんなお盆でも忙しくしています。昨日はＦＰ相談７組しましたが、意外と住宅購入を考えている人が多かったです。皆さん悩みはそれぞれですね。 さて相談者の中で退職者がいて銀行に投信を３年前から勧められ、価格が下がるたびに乗り換え(買換え）を提案されかなり目減りしているとの相談がありました。 このようなことは証券会社によくみられるケースで最近では...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
金融求人、急回復!!
このところ、金融関連企業からの求人が回復しています。 ある銀行様からは、総合職として長期的就業を前提にした 30代前半位までの方をお探しになられていたり、 逆にある証券会社様からは、専門性の高い外資系投資銀行経験者、 格付け機関での経験者、FAS経験者、金融工学人材の募集であったり、 と色々です。 加えて、あるリース会社様からは中国関連投資、不動産ファイナンス、金融システム...（続きを読む）
- 杉本 勉
- （転職コンサルタント）
リーマンショックから1年
来る9月15日は何の日かご存じだろうか。昨年のこの日、米国の大手投資銀行、証券会社であったリーマン・ブラザーズ(Lehman Brothers)が倒産した日である。米国を代表する企業の一つである同社の倒産は、全米のみならず、日本を含めた全世界の経済危機を誘発したことは記憶に新しい。いわゆる“リーマンショック”である。ではそのリーマンショックと広報と何の関係があるのだろうか。 既に多少出てい...（続きを読む）
- 中村 英俊
- （広報コンサルタント）
タチの悪い外資系生保のファイナンシャルプランナー達
これから僕が以下に書き連ねることは、あくまでも僕の個人的な私感ですので全ての外資系生保のファイナンシャルプランナーのことを言っている訳ではないと言う前提で読んで頂ければと思います。 国内生保のセールスレディの悪態や詐欺の数々については多くの皆さんがご承知の通りなのですが、最近ではファイナンシャルプランナーの合法的なインチキや詐欺も問題だと個人的に思っています。 ********...（続きを読む）
- 築地 聡
- （保険アドバイザー）
お乗り換えはいかが？
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 今日も、電話勧誘のお話し。 最近口座を開設した、某証券会社の担当者から電話がかかりました。「○○投信、ぜひいかがでしょう。」 この間興味がないと断ったばかり...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
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