投資信託の見直しで悩んでいます

預貯金３割、投資信託７割で保有しています。近々に使う予定はないのですが、なんとかリカバリーさせたいです。銘柄名 投資額構成比 損益率マイストーリー分配型（年６回）Ｂコース 28.5% -28.0%ノムラ・オールインワン・ファンド 13.7% -16.6%ノムラ・グローバル・オールスターズ 9.8% -22.9%ノムラファンドマスターズ世界債券Ｂコース 8.4% -9.4%ＧＳアメリカン・ボンド・イ...

法人名義の保険の契約転換

法人名義の3000万の単体終身があります。17年5月加入です。月がけ15万、現在の総支払い600万、解約金400万程です。しかし、契約貸付220万、保険料立替分90万、利息2.3万程あります。そこで相談です。利息も3.75％取られますし、保険の人に返すのはきついと言ったところ、法人では契約転換は望ましくないが、できなくはない。といわれました。望ましくなかったりするのでしょうか？経理上どうなりますか...

相続のためにしておくこと

父親が６０才になるのを目の前にリタイアのことを口にするようになりました。母とは離婚し、子供は私一人。ちなみに父親は工場を経営しております。現在私は他社で派遣社員をしており、父の会社を今後手伝う考えはありません。そのことを税務署で働く友人に話したところ、私に資金がない場合、父親からは何も相続できなくなるという話を聞き、今回ご相談差し上げております。上に申し上げた友人の言葉は本当…

投資信託の今後の運用について

去年の８月ごろから投資信託にグローバル・ソブリン・オープン(毎月決算型)２００万フィデリティ・日本配当成長株投信１００万三井住友・ニュー・チャイナ・ファンド ２００万グローバル財産3分法ファンド(毎月決算型) １００万投資しました、中国は約半分に他も少しずつ損という感じです。又、丸美という不動産の会社の社債を２００万購入していたのですが、先日民事再生になりいくら戻ってくるのかわからな…

アリコ　マイフューチャーの件

前に　アリコのマイフューチャーについて質問したみーぽです皆さんから「解約をしないなら　まことに良い商品」であるとお墨付きをいただき　契約の方向で検討していましたしかし　ニュースを賑わせているリーマンの経営破たん関連でAIGも資金難に陥るだとかもささやかれていますよね？AIGグループであるアリコの商品に新規契約というのはやはり今の時期は見送った方がよいのでしょうか？マイフューチャーが…

自信喪失で悩んでいます。

今、私はやっと念願の会計事務所に勤められるようになったのですが、学校を卒業後会計に携わることが殆んどなく、会計事務所に入っても3ヶ月の試用期間で会社から解雇を言い渡されることがほとんどで、自分にほんとに向いているのだろうかと悩んでいます。税務の勉強はしていても、ほとんど実践ではうまくいかず、計算を間違えたりしています。特に今回は、入力して税理士の先生に御渡ししたところ、先生が中…

確定申告に提出する書類

個人事業主で青色申告の複式簿記を採用のものです。夫の扶養範囲内で事業をやっていますが、確定申告の際に必要な主な提出書類は、?確定申告書B様式?青色申告決算書だと思います。このほかに、・損益計算書・貸借対照表も提出に必要なのでしょうか？また、総勘定元帳・伝票（仕訳帳）も提出するのでしょうか？

IPOを途中で挫折して、また復活する場合

以前IPOを目指して、書類もある程度整えたのですが、業績が悪化して、IPOをそのときに見送りした場合の質問です。１．幹事証券の変更は可能か。以前の幹事証券と新たな幹事証券とではコンサルタント料の違いは大きいのか２．以前の幹事証券は書類を保管しているのか。保管している場合、ゼロから始めるより時間がかからないと思います。３．その他の留意点

住宅ローン審査について

会社役員になった年に銀行で住宅ローンを組む場合審査の用紙には「会社役員」と記入しなければいけないのでしょうか。会社役員だと一般社員より審査が厳しくなると聞いた事があるのですが・・・。会社員と記入し、必要に応じた源泉徴収票をを提出してはまずいのでしょうか。やはり今現在役員となっていることがわかってしまい、決算書の提出を求められるのでしょうか。勤続15年で今年の6月から取締役（兼務役…

建築会社が突然倒産した場合

サブプライム問題の影響で、不動産関連の倒産が急激に増加しています。現在、住宅の建設を検討している会社も大きな企業ではないので、心配です。そこで、質問なのですが、住宅の工事中に建設会社が倒産した場合、住宅の工事は最後まで行われるのでしょうか？また、完成後に倒産した場合、長期の保証などはそうなるのでしょうか。また、倒産しそうな会社の見分け方なども教えていただけると参考になります。…

住宅購入について

初めまして、咲也香です。結婚して子供が一人います。今は賃貸です。住宅購入を考えてますが、まったくの素人で何も解りません。主人は建設業で、確定申告は今年から始めました。私は今は専業主婦で、同じく確定申告は今年からです。主人は昨年債務整理を終えたばかりですが、住宅ローンは組めるのでしょうか？他にも購入までの道のりみたいな事を知りたいです。よろしくお願い致します。

商法計算書から証取法計算書組替の留意点

株式公開するにあたって商法計算書から証取法計算書組替の留意点があればおしえてください。

国際グローバルソブリン

月リターンが4パーセントと言う事でとても人気が有ると聞きました。私は40歳でこれから投資デビューしようとおもっていますが、お勧めですかアドバイス下さいそれとも年配の年金者に有効なんでしょうか？

共有名義の不動産収入について

持分2/3の不動産賃貸収入があり、共有者と共に、青色確定申告をしています。私が一括して賃料を受け取っているので、共有者に1/3の賃料収入を計算して支払わなければならないのですが、その場合の金額は確定申告決算書上の青色申告特別控除前の所得金額の金額でしょうか？それとも控除後の所得金額でしょうか？なお、経費などは全て持分で按分しています。

フラット35について

お世話になります。フラット35についての質問です。現在3000万円の建売住宅を購入予定ですが、銀行で審査した結果融資は出来ないと言われました。理由として、私が同族会社の役員で会社で赤字が出ているためでした。（妻を頭にして私を連帯保証人にした場合でも同じでした。）そこで質問ですが、現在妻も公務員として働いていて収入が400万円なのですが、妻を頭にして私が連帯債務者とした場合はローンを借り…

預金の利息について

お世話になります。銀行の預金利息について質問があります。同じ銀行の普通預金と貯蓄預金の利息なのですが、普通預金は生活口座にしている為、給与振込から１ヶ月でごとんど預金はなくなります。貯蓄預金には１ヶ月の生活費で余った分を預金しています。決算で利息がついていたのですが、なぜか貯蓄預金よりも普通預金の方が多く利息がついていました。もちろん金額は貯蓄預金の方が多く預金しています。こ…

投資信託、次はどうしたらバランスが良くなりますか？

はじめまして。私は40歳、既婚、子供はいません。先日、銀行で投資信託と外貨定期預金を始めました。（10年くらいは使う気がないお金で長期運用を考えて）現在の資産状況は普通預金 約450万円定期預金 約150万円ユーロ定期 約100万円豪ドル定期 約100万円グロソブ（毎月決算型）約50万円先進国株式インデックス（含む日本） 約50万円です。あまり知識が無い時に勢いで上記の外貨定期と投資信託を購入しま...

資産運用迷います

ポートフォリオです預金　53.3％国債　17.4％社債　3.7％（国内）株式など　6.2％（一部外債ファンド）MRF　5.1％保険　14％　利子配当収入はトータルで　手取り1％ぐらいです。投資といえば日本株などしか経験がありません。世界景気の長期悪化が見えたので、定期預金で様子見を決めましたが、銀行の資産運用コーナーでは連日お年寄りとか、主婦などが相談に来られてます。どのような考えで継続投資を行っ...

工業簿記の仕分けについて

電子機器メーカーです。買った部品や自社で作った基板などを使い、製品を作った場合の仕分けを教えて下さい。期首棚卸材料や期首棚卸製品などから仕分けるのでしょうか?あまりに初歩的で申し訳ありませんが、工業簿記はしたことがなく何か良いサイトや本があれば教えて下さい。

青色申告用の記帳についてです。

ネットでの商品の販売を利用しています。某社の場合は、２週間に１度の売上分の振込入金があります。本来は売買のあるたびに記帳するのだと思いますが、振込入金があったときのみ記帳をしても大丈夫というのを見たことがあります。実際はどうなのでしょうか？

会社の倒産に関して

取締役をやっていた会社が7月いっぱいで倒産します。ただ、3月に取締役を辞任する事を告げ書面でも送り、決算の6月まで待つように言われました。7月の初めにちゃんと手続きがされてるかどうか確認したところ、7月で会社が倒産することを突然告げられました。その間、全く会社からは連絡がありませんでした。その後、内容証明も出しましたが、会社の住所にはもう誰もいなく戻ってきてしまいました。。会社に借…

株主移動はどのような資料でわかるのですか

ユビキタスという会社の株を持っているのですが、大株主が会社の役員を辞め株を手放しているのではないかと思いますが、大幅に株価が下落し続けているので、その点を調べたいのです。

家計簿の必要性について。

こんにちは。結婚して半年が経ち、月々の生活費も安定してきたのを機会に、主人が家計簿をつけてみたらと言うのですが、私はつけたくありません（仕事で、毎日事務の帳簿を付けているので、家庭でまでつけるのは面倒なので）。主人３９歳　私３３歳家計状況としては・世帯年収：額面１，５００万円（夫婦共に正社員）・予定年間貯蓄額５００万円は超えます→私の月給＋主人の賞与は全て貯金しています。金融資…

個人事業主の収入について

現在、自由業で生計を立てております。自分で営業、自分で制作（、自分で経理）とすべて一人で行っています。だからというわけではないのですが毎年の収入・利益に大きな差があります。できれば、収入・利益を均一化できればと思いますが悩みどころはそこではありません。利益が大きかった年の利益を次年度以降に持ち越すことはできないでしょうかという質問です。以下のたとえばなしは不適切な部分もあるか…

複数店舗の会計税務処理

私は個人事業者で、店舗での物品販売を行ってます。今度今の店舗とは別にもうひとつ店舗を出そうと思ってます。その場合手続き、会計処理は処理は前の店舗とは別におこなわないといけませんか？申告書についてはどうなるのでしょうか？また税務署への届出等はやはり行わないといけませんか

更正の手続きについて

主人が個人事業(コンサルタント業)をしており、(他に従業員はいません)経理を妻である私がしております。開業して依頼ずっと仕事(年に5回ほど)を依頼されている会社から先日、税務調査でＨ18年12月とＨ19年1月分の源泉所得税の追徴税(6万円）がきたため、その会社に6万円振込み、こちらで更正の手続きをして欲しい旨依頼がありました。しかし、今までその会社から源泉所得税を引かれて振込まれた事例がなく、…

扶養範囲の金額について

上記の質問の回答をみました。青色申告者は扶養に入れないと聞いていますが間違いなんですか？

前年度の減価償却費の扱い方

19年度分の申告を行ったのですが、減価償却費の転記がおかしいらしく、他の表を見直して下さいという事になりました。色々、調べては見ましたが、有用な情報が得られなかったため、質問をさせて頂きました。※ソフト使用です。18年度分から減価償却を始めまして、2回目の減価償却なのですが、減価償却部分の計算は出来るのですが、他の表（特に貸借対照表）がおかしいらしく、困っております。これは、開始残…

家計診断をおねがいします。

家計診断をお願いします。主人（32歳）妻（40歳）子供（5歳）の三人家族です。その後、家族が増える予定はありません。手取り　　　21万（家賃、保険差し引き後）貯蓄（毎月）　　5万金積み立て　　0.3万　家賃（社宅）　2.5万　食費　　　　　　5万主人小遣い　　2.1万通信費　　　　1.5万ガソリン代　　0.5万光熱費　　　　　1万幼稚園代　　　　1万その他　　　　2.5万です。ボーナス年　100万...

自営業の住宅ローンについて

はじめまして。法人会社を経営しておりますが、役員は私だけなので自営業みたいなものです。今回住宅及び投機用の物件を購入しようと検討しておりますが、役員報酬が年収120万で確定申告をしていなかったので「このままでは無理」と金融機関にいわれました。会社の決算も過去3期に渡ってマイナスです。役員報酬以外の所得は税抜き1200万程度はあり、それを会社の損失の補填にあてていましたので資産があるこ…

家計チェックと住宅購入について

夫４２歳　会社員妻　専業主婦政令指定都市で賃貸アパート住まいです。中古のマンションを購入したいと思っております。アドバイスをお願いします。＜収入（手取り）＞給料　　24万（+残業代）ボーナス　年　約150万＜支出（平均）＞家賃　6万貯金　6万水道　3千電気　4千ガス　4千食費費　3万通信費（携帯・固定電話・ネット）1万2千教養・娯楽費　（スカパー・新聞など）　１万日用雑貨　3千　医療・美容院…

住宅ローンの申込

今回、住宅ローンが通るのか不動産屋さんにお願いしてやってみる事にしたのですが、どうも不安で仕方なく相談させて頂きます。主人（自営・年収（申告額２５０万））私　（会社員・年収４００万・勤続１０年）子供１人（０歳）主人は昨年まで毎月合わせて５万、アコム等の金融会社２社に返済がありました。現在は完済。先月の車のローンの引き落としが間に合わず、振込み用紙が送られてきてから入金。光熱費…

老後資金運用の仕方

今悩んでいます。５０歳を過ぎ子どもたちはほぼ自立したと言っていい状況です。主人も私も後１０年は収入を得て「私たちのためのこれからの資金」を考えていかなければならないと思っています。そこで、今どちらが良いのか結論を出せずにいることがあり、ご意見をいただけたらと思います。「国際分散型投資信託」か「変額年金保険」かのどちらかを夫の名義で始めたいのです。私の名前で一つ投信は最近始めま…

青色申告承認申請書について

はじめまして。mchildと申します。７月より同僚と共同事務所を借りて双方個人事業主として事業を行う予定にしております。青色申告６５万円控除をうけるため、青色申告用会計ソフト（やよいの青色申告）を購入して複式簿記管理する予定にしていますが、承認申請書の「備付帳簿名」の記載欄（○をうつ項目）がよくわかりません。・ソフトを使用して入力したら出力できる帳簿がわからない・土木設計という事業柄…

今個人事業です,会社にしたほうがいいのでしょうか

夫婦で理容店を開業しています。今年の売上は600万円の見込みです。今現在は、青色で申告していますが、国保年金税金が、年80万以上かかっています。気持ち的には、年金は厚生年金を掛けたほうが、将来的に安心なのかなとも思っているのですが、自営業では無理なのでしょうか？それとも、会社にしたほうがいいのでしょうか？この程度の売上では、今のままのほうがいいのでしょうかまた、売上はいくら位に成っ…

未経験からの転職　英文経理　３０代　正社員か派遣か

短大卒業後ＩＴ系エンジニアとして派遣・契約社員として就業、現在２９歳女性です。正社員での就業経験は無く、経験社数は２社(4年半と1年半)、１社目は市場価値を高める為、２社目では開発・英語での業務経験も積みましたが、留学の為退職。1年間の留学を経て帰国しました。年齢や業務内容の制限もあり、正社員を希望していますが、問題は経理への転職を希望している点です。日商簿記３級は取得済ですが、２…

経営戦略の種類と特長

経営戦略には、全社戦略（企業戦略）、事業戦略、機能別戦略などがありますが、これらの経営戦略には、それぞれどのような特長があるのでしょうか？　また、これらの戦略を効果的に使い分けるには、どうしたらよいのでしょうか？※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。

カフェ２号店オープンにあたって、法人化の検討

はじめまして。２年前に一人で作った小さな夜カフェが好調で、日によっては満員で入店していただけないことも多くなってきたため、２号店を出すことを検討しています。２号店オープンにあたっては、資金面から法人化したほうがいいと知人にアドバイスを受けたのですが、大きな話に思え、躊躇しています。趣味のお店を法人化することで、制限が多くなったりなど、お店の根幹に関わるようなデメリットはないの…

開示資料作成に適した経理ソフト

開示資料作成の際、間違いが１つでもあれば連鎖してしまうので時間と神経を使います。会計士の人にきいたのですが、最近500万円ぐらいするけど、それを解消してくれるソフトが販売になったそうですが、どなたか知っているでしょうか。

赤字損益の繰越について

18年9月より収益事業を行っているNPO法人です。18年度（18年4月1日から19年3月31日まで）は赤字決算でしたので、税務署に相談のうえ白色申告をしました。その後は青色申告の方が赤字損益の繰越ができ有利というので、19年3月7日付けで「青色申告の承認申請書」を提出しました。19年度の事業会計では利益がありますが、18年度からの赤字繰越があるので収支計算書では赤字になっています。今回は白色申告から青…

中古マンション（リノベーション済）の値引き交渉

昨年中古マンションでほしい物件が出たのですが、不動産業者に振り回され結局購入できませんでした。が、また同じ建物の同じ部屋がその不動産業者よりリノベーション物件として出て購入を考えています。１．昨年売り出された時その業者は他の業者に売ったとの話。２．その物件は一応３９８０万で売りに出されていた３．確かに登記を見ると別の業者が買取している４．3の業者によるリノベーション済（推定250…

自動車の経費

今年4月23日に個人開業しました。昨年10月に自家用車をローンで主人名義で購入したのですが、私の仕事でも使用しています。ガソリン代等は50％を経費にすることしたのですが、購入費は経費にできますか。その場合の経費科目、処理の仕方を教えてください。

経営者の住宅ローン＆会社の融資など

　質問させていただきます。　私は昨年、父の跡をつぎ会社の代表取締役となりました。その後家庭内でいろいろ変化がございまして、急遽住まいがもうひとつ必要になりました。２０００万ぐらいで住宅を検討しているのですが、審査は代表就任以前に付き合いの銀行で確認したところ大丈夫とのことでした。ただ、今回事情が変わりまして、その銀行や社内の人間に知られないように住宅ローンを組みたいと思ってい…

経営について

去年、独立しました。焼肉屋で50坪程で席数は80席程です。前に務めていた焼肉屋で12年程店長をしていましたが店自体がどんぶり勘定的な経営だった為に計数の管理、税金、棚卸しなどの事さえもよくわかりません。一年後には会社にしたいと思います。もっと経営について勉強したいと思いますし、店舗の展開もしたいと思いますが管理の仕方もよくわからなく、経営学などもわかりません。セミナーなどにも参加し…

株式公開に向けて監査法人とのつきあい方

監査法人と監査契約をして通常どの程度の範囲を引き受けてくれるのでしょうか。通常の監査のみならず、株式公開の準備作業でなにかわからないところがあれば監査法人に問い合わせできるのでしょうか。もし、そうならIPOコンサルを雇う必要なんかないですね。

海外子会社の連結

当社も海外に子会社があります。株式を公開するにあたって連結作業が必須となります。(当社は公開の話はあるのですが、本格的ではないです。)海外子会社の連結作業ですが、LocalGaapからIFRSまたはUSAGAAPさらにJapanGaapと組み替え作業をしなければなりません。そこで下記質問させてください。?現在、英語のできる社員は経理いません。新たに雇用の必要がありますでしょうか。?海外現地法人であ...

開示資料の作成

よく経理系の募集職種に開示資料の作成者を募集しているをよくみかけますが、これは経験者でなくても経理がある程度わかればできるような感じがしますが、どうなんでしょうか。また開示資料作成上、どういう点に気を使いますか。

銀行出身者が株式公開業務が務まる理由

株式公開の本をみると、銀行からの転籍者をプロジェクト・マネージャーとして株式公開業務が勤まるのはどうした理由からでしょうか。

資産運用について

独身２７歳と男です。資産運用について相談させて下さい。１．今後の予定３０歳までに結婚。持家を購入、４０代の予定。子供については２人。２．資産状況と運用方針預貯金　　　５５０万円→基本は取り崩さない。３００万円は結婚資金のため。２００万円は有事のための自家保険の位置づけ。５０万円は生活資金。株式　　　　１５０万円（国内株、２銘柄）→経済が趣味なので、実益も兼ねての投資。配当目当て…