来る10月22日（日曜日）に、横浜にてＦＰ継続セミナーを行います。何と、衆議院議員選挙と同じ日です。（偶然の重なりですが）。投票のついでに、ぜひ、脚をお運びください。 なお、当セミナーは有料ではありますが、ＦＰ資格を保有していない、一般の方にも、ご参加頂くことができます。銀行や証券会社では聞くことができない、投資家目線のセミナーです。 タイトル：世代別・年代別に合う顧客本位の投資信託提案法主催...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

１万人のサンプル調査で、過払いは１，０００人、つまり１０％がヒット。そして、その金額は１８億円。（毎日新聞の記事はコチラ）。 １０％と聞くと、多いような気もするし、残りの９０％は真面目な人たち。真面目は間違い無いとは思うのですが、では１０％の人たちは？ そもそも、遺族年金の手続きをする時に、「どんな時に、受給資格を喪失するのか？失権するのか？」という説明を受けた記憶は、私にはありません。また、...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

世代別・年代別の顧客本位（フィデューシャリデューティ）の投資信託提案方法について考えてみたいと思います。 主催＆お申込み：株式会社ビジネス教育出版社（Tel 03-3221-5361（代））　タイトル：世代別・年代別に合う顧客本位の投資信託提案法講師：大泉稔 日時：２０１７年１０月２６日（木）１０時～１３時会場：ビジネス教育出版社セミナールーム [ アクセス ]受講料：５，４００円（税込） 単...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

ビットコインなどの暗号通貨（仮想通貨）が脚光を浴びています。POSレジの会社が外国人観光客向けにビットコイン決済対応を進め、大手証券会社が暗号通貨取引所開設の準備に入っています。普及が進むにあたり、気になるのは税金の扱いです。8月28日、国税庁ホームページ「タックスアンサー」にて、ビットコインの売買に税金がかかることが公表されました。 大まかにいえば、私たち個人が、 ビットコインを資産運用...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

世代別・年代別に合う顧客本位の投資信託提案法 講師：大泉 稔 ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 世代別・年代別の顧客本位（フィデューシャリデューティ）の投資信託提案方法について 考えてみたいと思います。 １．生前贈与…ライフプランを訴求 ２．生前贈与…金銭教育 ３．年金受給者…インフレ対策 ４．年金受給者…取り崩し方 ５．若年層…積立投資について ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日は福岡で 【不労所得】資産形成アカデミー ベーシック＆アドバンスコース セミナー＆説明会 です。 お越しいただく皆様、 どうぞお気をつけて。 それから、今日はお知らせがあります。 私が主催する コンサルティングFP養成講座1期生の 奥憲一さんが、 「小学生の子供を持つパパのための 15年で1000万円作る...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。 ２週間後に旭川ハーフマラソンを走る予定の旭川の行政書士の小林政浩です。 今日は本番前最後の長距離練習をするつもりで走り出したのですが、１３キロくらい走ったところでばててしまい、止めてしまいました。 最近、就寝時間が遅めになって、腰痛も改善せず、疲れも抜け切れていないのかもしれません。 体重もオーバー気味ですし、生活習慣を改善しないとダメですね。 あと２週間。出来る限りの調整をして...（続きを読む）

小林 政浩

（行政書士）

お金は事業や株式、何らかに投じなければ大きく増やすことはできません。 しかしながら・・・・・・ この超低金利でどうやって資産を増やすのでしょう？ 預貯金だけでは資産の目減り避けられません。 銀行に預けていても大きくお金は増えません。 そのため少々のリスクをとって資産を増やす事が大事ではないでしょうか？ これからの時代は投資です。   投資となると、不安ですよね？投資ですからリスクは...（続きを読む）

小島 雅彦

（保険アドバイザー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています渡辺です。日本経済新聞の記事によると、実年齢は６０歳、でも精神年齢は４６歳。まだまだかなえたい夢もある。プルデンシャルジブラルタル生命（ＰＧＦ生命）が、今年還暦を迎える男書を対象にアンケートを実施すると、気が若く情熱を絶やさない生き生きとした姿が浮かび上がった。 自分の精神年齢は何歳と感じるかと尋ねると、平均は４６．４歳...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

１．2017年8月より老齢年金の受給資格期間が10年に短縮 今までは老齢年金を受取るため25年という受給資格期間が必要だったが、今月より10年に短縮される。 この制度改正によって新たに年金を受取れるようになった人は、規定年齢（原則65歳）に達している人だけで約64万人。 さて、その老齢基礎年金の受取額だが、年金保険料を納付した期間で決定される。 　　 この受給資格期間は以下の3種類...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

不動産投資に誘う書籍が多数出版されています。 どれもみな「これなら自分にも簡単にできそう」と思えるような内容のものばかり。   ところが、残念ながら不動産投資はそんなに簡単にできるようなものではないんです。   アドバイスした事例を紹介 「2011年に投資用のワンルームマンション３戸を購入。 さらに最近、居住用に3,900万円の一戸建てを購入しました。購入した３戸のマンションにつ...（続きを読む）

寺岡 孝

（建築プロデューサー）

気軽に儲かると思って不動産投資を始めたサラリーマンの末路   著書「不動産投資は出口戦略が９割」 書店には投資マンションなど不動産投資で資産形成が簡単にできる書籍が多い。 しかしながら、実際にはそう簡単ではない。   特に、サラリーマンや公務員勤めであれば、安易に不労所得が得られる話に乗ってしまう。 投資マンション、特に新築を買うと後々厳しい現実が待っている。   ■勧められ...（続きを読む）

寺岡 孝

（建築プロデューサー）

ＡＦＰやＣＦＰであっても「実は投資は苦手」と言う方もいらっしゃると思います。マイナス金利の時代にあって、手元の現金を増やし、資産形成につなげるために投資を始めてみたい…そんな投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について、考えてみたいと思います。若年層から高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で展開して参ります。 ☆タイトル：投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資につい...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは、 北海道もここ数日暑いです。旭川は連日３０度を超え、今日は帯広の方では３５度を超えたとか。ニトリさんのＮクールは売り切れ続出でした。 ということで、暑いの苦手な旭川の行政書士の小林政浩です。 今週も明日で平日の仕事は終了。土曜からの３連休は、今のところ大きな用事は入っていないので、書類整理や研修会用の資料作成を一気に仕上げようと思います。家にはエアコンが無いので、出来ればエアコンの...（続きを読む）

小林 政浩

（行政書士）

賃貸住宅経営・土地活用　個別相談会　受付中！ 【東京・西新宿で開催】 都内23区で賃貸住宅経営を既にされている方、また、これから始めようという方、賃貸住宅のお悩みを個別に解決します！ 遊休地の活用法として、また安定した収入を期待できる資産運用法として賃貸住宅経営は大きなメリットがあります。 しかしながら、これからの時代、どうすれば賃貸住宅経営を成功させることが可能か？ そのためのノウ...（続きを読む）

寺岡 孝

（建築プロデューサー）

こんにちは、 ７月７日、七夕の日に最高気温３３度を記録した旭川の行政書士の小林政浩です。 ８日も３０度超えるらしいです。 さて、離婚の条件、財産分与など、いろいろ決めることがあります。 制度が始まって、落ち着いてきた感じの年金分割制度ですが、取決めしないまま離婚されるケースもあるように聞きます。 離婚、親権、養育費、面会交流、財産分与、慰謝料など、いろいろ決めてゆくうちに、頭から忘れてしまうよ...（続きを読む）

小林 政浩

（行政書士）

「投資用ワンルームマンションを売却したい！」とお悩みの方、個別にご相談いたします！ ■東洋経済オンライン掲載中 投資マンションにカモられた人がみた地獄 これから投資マンションを売却をしようと思っているが、その内容が不安な方、 投資マンション売却のサポートをしてほしいという方、 既に複数戸のマンションを所有しているが、思ったほど儲からず問題が起きて売却したいがとお悩みになっている方、 地...（続きを読む）

寺岡 孝

（建築プロデューサー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています渡辺です。 日本経済新聞の記事となりますが、国民年金基金連合会によると、個人型確定拠出年金（ＤＣ）の加入者数は、４月末時点で前月比５万９９１８人増の４８万９００８人だった。個人型ＤＣの運営管理機関である金融機関に聞いたところ、５月も前月並のペースで推移している。月末時点で５５万人前後となる公算が大きい。 個人型ＤＣは昨年...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

「投資用ワンルームマンションを売却したい！」とお悩みの方、個別にご相談いたします！ ■東洋経済オンライン掲載中 投資マンションにカモられた人がみた地獄 これから投資マンションを売却をしようと思っているが、その内容が不安な方、 投資マンション売却のサポートをしてほしいという方、 既に複数戸のマンションを所有しているが、思ったほど儲からず問題が起きて売却したいがとお悩みになっている方、 地...（続きを読む）

寺岡 孝

（建築プロデューサー）

「投資マンションを売却したい！」とお悩みの方、個別にご相談いたします！ ■東洋経済オンライン掲載中 投資マンションにカモられた人がみた地獄 これから投資マンションを売却をしようと思っているが、その内容が不安な方、 投資マンション売却のサポートをしてほしいという方、 既に複数戸のマンションを所有しているが、思ったほど儲からず問題が起きて売却したいがとお悩みになっている方、 地方に住んでい...（続きを読む）

寺岡 孝

（建築プロデューサー）

6月最初の日曜日の午前中、晴天に恵まれ、絶好のセミナー日和となりました。本日、行ったセミナーのタイトルは「老後も安心！主婦も公務員も加入できる確定拠出年金」でした。セミナーの概要は…。改正の趣旨と共に、属性別（サラリーマン、主婦や公務員など）の拠出限度額、続いて、属性別の税効果について。最後に運営管理機関や商品の選び方についてお話しました。 同じタイトルのセミナーは、昨年から、何度か行わせて頂...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

「投資マンションを売却したい！」とお悩みの方、個別にご相談いたします！ ■東洋経済オンライン掲載中 投資マンションにカモられた人がみた地獄 これから投資マンションを売却をしようと思っているが、その内容が不安な方、 投資マンション売却のサポートをしてほしいという方、 既に複数戸のマンションを所有しているが、思ったほど儲からず問題が起きて売却したいがとお悩みになっている方、 地方に住んでい...（続きを読む）

寺岡 孝

（建築プロデューサー）

６月になりましたね！今月最初の日曜日（＝６月４日）に、ＦＰ継続セミナーを行います。タイトルは、『老後も安心！主婦も公務員も加入できる確定拠出年金』です。 同じタイトルで、セミナーを何度か行わせて頂いておりますが。今回は、「税金のシュミレーション」も行います。具体的には、「掛金（拠出時）」の節税効果や、「受取時」の所得のシュミレーションを試みます。 ※　ＦＰ継続セミナーと銘打っていますが、日本Ｆ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

「投資マンションを売却したい！」とお悩みの方、個別にご相談いたします！ ■東洋経済オンライン掲載中 投資マンションにカモられた人がみた地獄 これから投資マンションを売却をしようと思っているが、その内容が不安な方、 投資マンション売却のサポートをしてほしいという方、 既に複数戸のマンションを所有しているが、思ったほど儲からず問題が起きて売却したいがとお悩みになっている方、 地方に住んでい...（続きを読む）

寺岡 孝

（建築プロデューサー）

「マンション投資に失敗した？！」とお悩みの方、個別にご相談いたします！ ■東洋経済オンライン掲載中 投資マンションにカモられた人がみた地獄 これから投資マンションを売却をしようと思っているが、その内容が不安な方、 投資マンション売却のサポートをしてほしいという方、 既に複数戸のマンションを所有しているが、思ったほど儲からず問題が起きて売却したいがとお悩みになっている方、 地方に住んでい...（続きを読む）

寺岡 孝

（建築プロデューサー）