「NISA」の専門家コラム - 検索結果一覧 - 専門家プロファイル

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「NISA」を含むコラム・事例

429件が該当しました

429件中 151~200件目

iDeCoは流行るかも? by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 急激に寒くなったので、 体調を崩される方が多いようですね。 皆さんもお気をつけくださいね。 お蔭さまで、私は元気です。 最近のお気に入りは、 「ペン型」の空間除菌ができる製品で、 首から下げておくとウイルス除去ができるというもの。 効いているかどうかは分かりませんが、 継続して使用していく予定です。 何事も、予防が...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
2016/11/01 21:28

投資をしない理由

10月21日に金融庁から「NISA制度の効果検証結果」が公表されました。 (※NISA制度=少額投資非課税制度) NISA口座数や累計買付金額は、制度開始以来、順調に増加しているとのこと。 ただし、NISA口座のうち53.5%が残高0円の非稼働口座となっています。 資料には「投資をしない理由」のアンケート結果も掲載されていました。 ・最も多い回答 投資をしない理由で最も多い回答は、 ...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)

平成27年事務年度版金融レポートに見る、個人投資家に適さない金融商品

9月に、金融庁から平成27年事業年度版の金融レポートが発表されました。 http://www.fsa.go.jp/news/28/20160915-4/01.pdf 同レポートは日銀の金融政策や銀行等金融機関の経営についての見解を述べるなどに多くを割いていますが、森信親氏が長官に就任されてから、金融庁の立ち位置を顧客(≒個人投資家、生活者)寄りに修正されたことから、我々個人投資家にとって、極めて有...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

全額所得控除で大きな税軽減効果が魅力のiDeCo(個人型確定拠出年金)

ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。前回の記事で9月16日に厚生労働省が愛称募集を行っていた個人型確定拠出年金ですが、その愛称が「iDeCo(イデコ)」に決定したことについて書きました。そのiDeCo(個人型確定拠出年金)ですが、なんといっても掛金が全額所得控除されることは大きな魅力だと思います。 iDeCo(個人型確定拠出年金)の掛金は全額所得控除の対象 例えば、毎月2万...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)

「特別勉強会 ツミタテを極める!」のご案内

こんにちは! さて、昨今の“値動きが激しく”、“先行き不透明な投資環境下”において、 個人投資家ができる「最適な投資法」とは一体何でしょうか!?   答えは、「ツミタテ」です! とはいえ、「ツミタテ」で成功するためには、 “鉄則”があります。   NISAにしろ、401Kにしろ、 積立投資で成功するためには、 「3つの前提条件」 をしっかり理解しておくことが必要です。   ...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)

1000万口座 目前

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。 日本経済新聞の記事によると、金融庁は少額投資非課税制度(NISA)の2015年末利用状況(確定値)を発表した。開設口座数は制度開始から2年で987万口座となり、1年目の14年末時点と比べて20%増えた。ただ口座開設者のうち、一度でも投資した人の割合は47%で、1年目と同様、半数超のひとが開設後に投資をしてい...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)

NISAの恒久化

NISA(小額投資非課税制度)は2014年の制度開始以来、口座開設数は1000万口座に迫り、NISA口座を通じた買い付け総額は6.5兆円。しかしこの制度は、非課税期間が投資開始から最長5年、口座開設の期限が2023年末までとなっているので、恒久化しようという動きも出てきています。 にわかに「貯蓄から投資へ」向かっている日本ですが、ますます投資への機会が広がりそうです。(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
2016/05/02 09:06

【ドタ参大歓迎!!】明日、倫理が取れるFP継続セミナーを行います!!

明日、倫理が取れるFP継続セミナーを行います!! タイトル FPとして知っておきたい保険や投資商品をめぐるトラブル解決法 日時   5月2日 14:00~17:00 主催   株式会社ビジネス教育出版社 講師   大泉 稔 会場   ビジネス教育出版社セミナールーム(地図はこちらをクリック)。 受講料  5,000円 単位   倫理 概要   FPが自らを守る、またお客様を守るために知ってお...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/05/01 16:37

【FP継続セミナー】大型連休中に倫理が取得できます!

いよいよ、大型連休(GW)が始まります。 そんな連休中の「はざまの平日」の5月2日に、『倫理』を取得することができるFP継続セミナーを行います。 タイトル FPとして知っておきたい保険や投資商品をめぐるトラブル解決法 日時   5月2日 14:00~17:00 主催   株式会社ビジネス教育出版社 講師   大泉 稔 会場   ビジネス教育出版社セミナールーム(地図はこちらをクリック)。 受...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/04/29 07:41

資産運用(金融)のFP継続セミナー…平日ですが、多数のお申込みを頂いています

マイナス金利の時代に、どのように資産を創り、増やすのか? その問いに対する答えがここにあります。 タイトル 資産運用相談に役立つ世代別「投資信託の選び方」 主 催  株式会社ビジネス教育出版社 日 時  4月13日(水) 10:00~13:00 講 師  大泉 稔 会 場  ビジネス教育出版社セミナールーム(地図はこちらをクリック) アクセス 市ヶ谷駅(JR総武線、メトロ南北線・有楽町線、...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/04/10 20:37

平日のFP継続セミナーは「資産形成や運用」がテーマです

マイナス金利の時代に、どのように資産を創り、増やすのか? その問いに対する答えがここにあります。 タイトル 資産運用相談に役立つ世代別「投資信託の選び方」 主 催  株式会社ビジネス教育出版社 日 時  4月13日(水) 10:00~13:00 講 師  大泉 稔 会 場  ビジネス教育出版社セミナールーム(地図はこちらをクリック) アクセス 市ヶ谷駅(JR総武線、メトロ南北線・有楽町線、...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/04/06 23:36

「フィデューシャリー・デューティー」

こんにちは! さて、ここにきて顧客と直接契約をし、 資産運用を行っている会社が増加傾向にあります。 直近では270社となり、10年前の2倍に増えました。   資産規模は、昨年末時点で、 203兆円となり、前年より8%増加しています。   理由はいくつか考えられます。   1.個人の「資産運用ニーズ」の高まり 2.「マイナス金利」による運用難 3.金融と情報技術の融合「フィン...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)

NISAがついに1000万口座突破する

少額投資非課税制度(NISA)の利用者が2015年度内に1000万人を突破する見通しです。 国の肝いりで始まったNISAですが、最初はあまりにんちされておらず口座数が増えませんでしたが、大手銀行などが積極的に宣伝したため徐々に増加し、2月末で998万人を超えたようです。 年明けの円高・株安でも個人の投資意欲は衰えておらず、株価が下がり配当が高くなったのが魅力的なようです。ジュニアNASAな...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
2016/03/22 09:21

【FP継続セミナー】FPとして知っておきたい「ジュニアNISAと贈与税の基本」

いよいよ今年の4月からジュニアNISAが始まります。そこで、当講座で、ジュニアNISAを効率的な活かし方を考えましょう。 1.NISAの現状 2.ジュニアNISAについて 3.ジュニアNISAを進学資金の準備に利用する場合の留意点 4.ジュニアNISAに相応しい投資商品は? 講師 大泉 稔 日時 2016年3月2日(水)14:00~17:00 主催 株式会社ビジネス教育出版社 会場 ビジネ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/02/29 23:18

【セミナー後記】『基礎から学ぶ贈与税とジュニアNISA』を行いました

本日、FP継続セミナー『基礎から学ぶ贈与税とジュニアNISA』を行いました。 ご参加を頂いた皆さま、ありがとうございました。 また、以前、別のテーマでご受講頂いた方で、本日もご受講頂いた方、 本当にありがとうございました。 会場の都合で、少ない定員だったのですが…満席での開講の運びとなりました。 さて、 ジュニアNISAは、私にとって初めてのテーマだったのですが。 そのために、当日の朝、...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/02/27 22:59

【2月27日のFP継続セミナー】基礎から学ぶ贈与税とジュニアNISA

今月、最後(2月27日)のFP継続セミナーのご案内です。 タイトルは『基礎から学ぶ贈与税とジュニアNISA』です。 昨年、相続税は増税されましたが、贈与税については、むしろ緩和されています。 特に、子どもや孫への贈与税減税メニューが増えていますね。 また、一昨年から始まったNISAも拡大され、ジュニアNISAが始まります。 ジュニアNISAと贈与の組み合わせは…相性が良いのでしょうか?...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/02/26 00:33

海外の投資と比較すると by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 さて、 「投資基礎全集」の 申し込み受付を開始してから5日目ですが、 すでにたくさんの方にお申込みいただいております。 いよいよ、明日、締切ますので、 公開の内容に必ず確認してくださいね。 また、本日も特典が一つ削除されます。 「NISA制度解説動画」 最後の特典です! 迷っている方は、この機会をお見逃しの無いよ...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
2016/02/23 16:02

投資信託もNISAもリスクに注意しましょう by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 「投資基礎全集」の 申し込み受付を開始してから こちらもすでにたくさんの方にお申込みいただいております。 投資講座には日程などの関係で 参加できないという方でも、 WEBで学べるので決断される方も多いようです。 明日には、また特典が減ってしまいますから、 後悔の無いようにご決断ください。 ⇒ http://www.hi...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
2016/02/21 16:01

【2月最後のFP継続セミナー】基礎から学ぶ贈与税とジュニアNISA

おはようございます。爽やかな朝ですね。 さて、今月、最後のFP継続セミナーのご案内です。 タイトルは『基礎から学ぶ贈与税とジュニアNISA』です。 昨年、相続税は増税されましたが、贈与税については、むしろ緩和されています。 特に、子どもや孫への贈与税減税メニューが増えていますね。 また、一昨年から始まったNISAも拡大され、ジュニアNISAが始まります。 ジュニアNISAと贈与の組み合...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/02/18 07:58

【平日のFP継続セミナー】水曜日に倫理が取得できます!!

主婦の方を始め、士業者や不動産業の皆さまも、ご参加頂きやすい、水曜日の午後の開講です。 FP継続教育単位に必須の倫理を取得できます! 内容は、保険や金融商品のトラブル解決法についてです。 以下、セミナーのご案内です。 タイトル FPとして知っておきたい保険や投資商品をめぐるトラブル解決法strong> 主 催  株式会社ビジネス教育出版社 開講日時 1月27日 14:00~17:00 講...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/01/31 23:17

株価の急落。あなたはどうする?

新年早々、日本経済のものさしの一つである日経平均は6日連続で下落しました。新年になり、非課税投資制度のNISAも新しい投資枠が使えるようになりました。早速投資をしようとされている方にとっては出鼻をくじかれるような思いではないでしょうか。我が家では、 「日経平均が3年連続で上がるのはおかしい。」 ということから、ここ2年は少しずつ証券総合口座や外貨建てMMFといった値動きの小さいものにお金を移し...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
2016/01/30 20:45

【FP継続セミナー】水曜日の受講で『倫理』が取得できます!

主婦の方を始め、士業者や不動産業の皆さまも、ご参加頂きやすい、水曜日の午後の開講です。 FP継続教育単位に必須の倫理を取得できます! 内容は、保険や金融商品のトラブル解決法についてです。 以下、セミナーのご案内です。 タイトル FPとして知っておきたい保険や投資商品をめぐるトラブル解決法strong> 主 催  株式会社ビジネス教育出版社 開講日時 1月27日 14:00~17:00 講...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/01/27 21:24

NISAを最大限活用するには by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日から公開しております 「投資実践3か月集中講座」 ですが、もうチェックされましたか? 初心者でも3か月で投資を始められる そのための講座です。 本気で投資に取り組みたい人は 是非、参加してください。 詳細はこちらで公開しています。 ⇒ http://www.hitoco.jp/world/2q9xtn02....(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
2016/01/26 19:53

【FP継続セミナー】平日に倫理が取得できます!

主婦の方を始め、士業者や不動産業の皆さまも、ご参加頂きやすい、水曜日の午後の開講です。 FP継続教育単位に必須の倫理を取得できます! 以下、セミナーのご案内です。 タイトル FPとして知っておきたい保険や投資商品をめぐるトラブル解決法strong> 主 催  株式会社ビジネス教育出版社 開講日時 1月27日 14:00~17:00 講 師  大泉 稔 会 場  ビジネス教区出版社セミナール...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2016/01/24 22:05

「公的年金受給総額 過去最高!」

こんにちは! さて先般、厚生労働省より、 2014年度の高齢者などが受給した公的年金の総額が発表されました。 それによると、年金総額は53兆4000億円で、 前年度1.1%増加し、過去最高額となりました。   いわゆる公的年金には、国民年金、厚生年金、 共済組合、福祉年金の4つがありますが、 受給者総数は6988万人と、前年比2.8%増加しました。 一方、保険料を負担する公的年金...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)

竹川氏、山崎氏、吉井氏パネルディスカッションより

1月10日に横浜のパシフィコ開催された楽天証券新春講演会2016を受講いたしました。 投資に関する情報を収集しましたので皆様とシェアします。 当講演会は毎年開催され、私はできるだけ受講するよう心がけています。 講演内容の全てを筆記することはできなかったので、要点のみ記載いたします。   前回は竹中氏の講演でしたが、今回はパネルディスカッション 『”貯蓄から投資へ”への流れがついに本格化...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)

金融財産について

おはようございます、今日は改正民法公布の日です。民法、以前に勉強しましたが中々に難易度が高かったです。マイナンバーについてお話をしています。そもそもの本論である税、社保、災害援助の件などを簡単に確認しました。コレ以外のお話だと、金融資産に関するお話がよく出ています。まず証券口座については2016年から義務として動く、というのが決まっています。・・・と書いていて、そういえば私もずっと動かしていない証...(続きを読む

高橋 昌也
高橋 昌也
(税理士)

ジュニアNISAにマイナンバー

来年4月からジュニアNISAがスタートします。 ジュニアNISAとは、20歳未満の居住者が対象のNISAの子供版で、年間80万円、5年間の売却益や配当が非課税になる制度です。 おそらく実態は親がお金を出して、子供名義で株取引を行う制度です。(名義預金?) そのため本人だけでなく、親も口座開設することができます。 しかし、口座開設の手続きに注意が必要です。 マイナンバーを告知しないと口座開設がで...(続きを読む

大黒たかのり
大黒たかのり
(税理士)
2015/12/21 17:43

【セミナー後記】12月2日のセミナーへのご参加をありがとうございました

昨日、12月2日は、 午前の部『相続対策向けの生命保険』、 午後の部『FPとして知っておきたい保険や投資商品をめぐるトラブル解決法』 の2本のセミナーで講師を勤めさせて頂きました。 主催はビジネス教育出版社様です。 午前の部では 『相続対策向けの生命保険』では まず、冒頭では相続対策の3つの柱や受取人を巡るトラブルなどの教科書レベルのお話をさせて頂きました。 続いては、平準払いの生命保険と...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2015/12/03 20:39

【明後日のFP継続セミナー】倫理を取得することができます

明後日のFP継続セミナーのご案内です。 暮れの忙しさが本格化する前に、ぜひ、ご参加ください!! 平日なので、フリーの方、特に士業者や不動産業の方、また主婦の皆さまは 受講しやすいと思います。 FP(ファイナンシャルプランナー)資格をお持ちでない方のご受講も大歓迎です! 以下、セミナーのご案内です。 タイトル  FPとして知っておきたい保険や投資商品をめぐるトラブル解決法 日 時   1...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2015/11/30 08:16

マイナンバー導入で投資が変わる!? by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 さて、2015年ももう残り1か月と少しですね。 今年の注目は何と言っても、 「マイナンバー導入」 だと思います。 個人情報が一元化される予定の このマイナンバー導入によって、 お金の管理の仕方も変わるかもしれませんね。 早速、このマイナンバーに関わる 犯罪が増えているのも気になります。 投資の世界では、 ...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
2015/11/23 21:10

金融機関の営業マンは、運用のプロではなく、販売のプロ

1.資産運用を考える人が増加NISAのおかげ(?)もあって、資産運用に興味を持つ方が増えてきた。FP相談で顧客からよく質問されるのが、「これからは、何が来ますか?」「何を買えば一番いいでしょうか?」これらの質問を、金融機関の営業マンにこの質問をすると、どうなるか?〇〇〇〇〇ハイ・イールド・ファンド〇〇-REITオープン〇〇〇・〇〇〇〇〇好配当成長オープンといった投信信託だったり、変額年金保険だった...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)

「お金を育てる」金銭教育。

10月25日、仙台サンプラザにて、 「投資の日」記念イベントが開催されました。 私はパックンマックンとのトークショー 「Grow Your Money (お金を育てよう) 日本とアメリカで投資に対する意識は違う!?」に 出演させていただきました。 当日は、寒い中、ご来場いただきましたみなさま、 本当にありがとうございました。   トークショーで繰り広げられた パックンマックンの...(続きを読む

小野寺 永吏
小野寺 永吏
(ファイナンシャルプランナー)

扶養家族の「103万円・130万円の壁」って?ー扶養内で働くメリットとデメリット

こんにちは、専門家プロファイル編集部です。 マネー分野で人気なのが「扶養家族に入れますか?」「扶養に入れる範囲内で賢く働くには?」といった質問や、「103万と130万円の壁」といった内容の記事。 今回は、「扶養に入れる範囲内で働きたい」と考える方にとって関心が高いと言えるテーマ、「扶養家族」についてまとめました。   早速ですが、扶養家族についてご存知ですか?扶養家族がいるかいないか...(続きを読む

10月25日「投資の日」記念イベントin宮城

投資の知識を楽しく学べる 「投資の日」記念イベント(証券知識普及プロジェクト主催)が、 10月25日(日)、仙台サンプラザにて開催されます(参加は無料)。   当日は、ジュニアNISAの説明や BRICs経済研究所代表の門倉 貴史氏の講演などがあります。 私も午後の部、「パックンマックン」とのトークショーに出演します。 トークショーは「"Grow Your Money"(お金を育てよ...(続きを読む

小野寺 永吏
小野寺 永吏
(ファイナンシャルプランナー)

【開講 間近!】FPとして知っておきたい保険や投資商品をめぐるトラブル解決法

明後日、10月7日の午後に行うFP継続セミナーです。 倫理の単位を取得することができます。 開講間近ですが、お申込みを受け付けています。 タイトルは『FPとして知っておきたい保険や投資商品をめぐるトラブル解決法』です。 以下、セミナーのアウトラインです。 タイトル FPとして知っておきたい保険や投資商品をめぐるトラブル解決法 主催 株式会社ビジネス教育出版社 講師 大泉 稔 日時 201...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2015/10/05 07:44

シンガポールと同じ NISAはサラリーマンの味方

主婦A「最近テレビでよくNISAっていうのがやっているけどあれって何?」   会社員C「あまり詳しくないけど、株取引で税金がかからない制度みたいだよ」   主婦A「株ってよく聞くけど、税金って高いの?」   会社員C「自分でもやったことないからわからないけど、儲かることもあれば損することもあるみたいだよ」   先生B「NISAは最近よく聞くようになったね」   主婦A「先生は株...(続きを読む

大黒たかのり
大黒たかのり
(税理士)

出国税って何ですか?

Q:出国税が導入されたと聞きました。海外に住むことになるときに払わないといけないのでしょうか? A:平成27年度税制改正で「国外転出時課税制度」が創設されました。この制度のことを「出国税」と呼んでいます。 平成27年7月1日以後に国外に転出する一定の居住者が、1億円以上の有価証券等の対象資産を所有等している場合には、国外に転出する時に、その対象資産について譲渡・決済があったものとみなして、...(続きを読む

松本 佳之
松本 佳之
(税理士)

なぜ「学資保険」に加入するのですか?

『学資保険に入ろう』 ではなく 『教育資金を準備しよう』子を授かった時、子が生まれた時、「学資保険に入ろう」と当たり前のように考える人か多いと感じます。私としては「教育資金を準備しよう」と考えるのが正解だと思っています。なぜならば、教育資金を準備するにあたって、学資保険が1番良い選択肢とは限らないからです。教育資金は住宅資金・老後資金とともに“人生の3大資金”と言われています。教育資金については、...(続きを読む

小川 正之
小川 正之
(ファイナンシャルプランナー)

「NISA(少額投資非課税制度)」が変わります!(2016年~)

2014年にスタートし、2016年に制度が改正されます「NISA(少額投資非課税制度)」について、制度改正後のポイントも含めて、あらためて解説をしたいと思います。今後も制度が改正される可能性があります。ご注意ください。 NISA(少額投資非課税制度)とは?通常、株式や投資信託等から得られた配当金・分配金や譲渡益は課税対象(20.315%)となります。NISAは、NISA口座で購入した資産を対象に...(続きを読む

小川 正之
小川 正之
(ファイナンシャルプランナー)

NISAの解説もします by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 来週水曜に開催するこちらのセミナーですが、 もうチェックされましたでしょうか。 =================== 無料WEBセミナー  【投資&節税】ハイブリット運用WEBセミナー ⇒ http://www.hitoco.jp/world/3qgr8xo6.html ====================...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
2015/09/02 13:01

【FP継続セミナー】資産運用相談に役立つ年代別投資信託の選び方

8月最後の日曜日の30日に行うFP継続セミナーのご案内です。 昨年から始まったNISAなどで、注目が高まる投資信託のお話です。 その投資信託を「年代別の選び方を考える」という趣旨のセミナーです。 FPが得意とするのはライフプランの立案です…「年代別に投資信託の選び方」を考えるのも まさに、FPならではないでしょうか? なお、当セミナーはFP(ファイナンシャルプランナー)を対象としたFP継...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2015/08/21 07:56

【配当金】株式数比例配分方式

NISA口座で株式を購入した際、配当金についても非課税となりますが、「株式数比例配分方式」を選択していた場合に限られます。 「株式数比例配分方式」は、株式の配当金の受取方法の一つです。「株式数比例配分方式」以外を選択していますと、配当金は課税(20.315%)されてしましますので注意が必要です。 今回は、「株式数比例配分方式」を中心に、配当金の受取方法についてお話をさせていただきます。...(続きを読む

小川 正之
小川 正之
(ファイナンシャルプランナー)

【FP継続セミナー】資産運用相談に役立つ年代別投資信託の選び方

8月最後の日曜日の30日に行うFP継続セミナーのご案内です。 昨年から始まったNISAなどで、注目が高まる投資信託のお話です。 その投資信託を「年代別の選び方を考える」という趣旨のセミナーです。 FPが得意とするのはライフプランの立案です…「年代別に投資信託の選び方」を考えるのも まさに、FPならではないでしょうか? なお、当セミナーはFP(ファイナンシャルプランナー)を対象としたFP継...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2015/08/15 10:01

NISAより税金がお得な制度とは? by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日は、毎月恒例の 有料会員向けセミナーでした。 今月は、 「確定拠出年金」を取り上げ 仕組みと活用法を話しました。 確定拠出年金は、 将来の年金のお金を個人の 責任にしているものではありますが、 運用するということを考えると とても良い制度です。 節税の効果がとても高いのですが、 なかなか一般的に広がってはいない...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
2015/08/10 21:57

「確定拠出年金」税制優遇(拠出、運用、給付)

確定拠出年金のポイントの一つに、税制優遇があります。掛金の拠出・運用・給付の各段階での税制優遇について解説させていただきます。お役立ていただければ幸いです。 【税制優遇①】拠出掛金は「小規模企業共済等掛金控除」として、全額が所得控除の対象となり、所得税・住民税の節税効果があります。企業型の加入者がマッチング拠出(加入者自身が掛金を上乗せ)をする際も同様です。※加入者本人の掛金のみ控除の対象です(...(続きを読む

小川 正之
小川 正之
(ファイナンシャルプランナー)

「確定拠出年金」の位置付け

日本の年金制度は、国が社会保障の一環として運営する公的年金と、民間が運営する私的年金に分けられます。公的年金は、国民全員加入の国民年金と、職業に応じた上乗せ給付を行なう厚生年金や共済年金の二階層に分かれ、私的年金としては企業や団体等が運営する企業年金等があります。公的年金による給付があるため、老後資金といっても、生活費のすべてを自分で準備しなければならない、というわけではありません。それぞれの老後...(続きを読む

小川 正之
小川 正之
(ファイナンシャルプランナー)

変わるのは税制や法律だけでじゃない…洗濯表示も

FP(ファイナンシャルプランナー)は、しょっちゅう変わる税制や法律を追いかけるのが ある意味、仕事のようなものです。 来年は証券税制(NISAや債券)が大きく変わります。 また、消費税増税を前提に、住宅資金贈与の拡充が行われますし。 そうそう、税と社会保障の番号制度(いわゆるマイナンバー)の利用も来年ですね! そして。 FPのジャンルではありませんが、洗濯表示も来年から変わります。 海外の...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(ファイナンシャルプランナー)
2015/08/02 08:37

なぜ、毎月分配型の投資信託を購入したのですか?

何かと話題になり、賛否両論あります「毎月分配型の投資信託」についてお話をしたいと思います。投資信託等で資産運用をしている方や検討中の方のみならず、金融機関の担当者の方もご一読いただければと思います。以下、お役立ていただければ幸いです。 資産運用の目的は?米国の大手証券会社(対面営業)では個人向けサービスを提供する際、「ゴールベース資産管理」が主流になりつつあると言われています。担当者(営業マン)...(続きを読む

小川 正之
小川 正之
(ファイナンシャルプランナー)

NISA投資額、4割贈

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動している渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 少額投資非課税制度(NISA)を使った投資が定着してきた。 個人投資家が主要証券10社を経由して2015年1月から6月に購入した、 株式や投資信託の合計額は1兆48億円に上った。   前年同期(6977億円)から4割増え、 早くも昨年一年分(1兆4189億円...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)

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