毎月一定額の投資信託を購入する積み立て投資が急拡大しているようです。 2018年に始まった積立ＮＩＳＡは１月末時点の申込件数が主要証券・銀行11社で約38万口座、個人型確定拠出年金「ｉＤｅＣｏ（イデコ）」や従来型のＮＩＳＡ積み立ても合わせると、積み立て投資は全体で150万口座を突破したようです。 税優遇による制度改正が若年層の資産形成を後押ししていますが、まだまだ使っていない人は多いよ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

おはようございます、今日はNISAの日です。   どう育てていくのか、まだ未知の部分が多い制度です。       設備投資と周辺事情についてお話をしています。   このコラムの締めとして「税理士による書面添付制度」について触れたいと思います。       この制度は、特に設備投資に特化した制度ではありません。   しかし、ここまでに紹介した「経営力向上計画」や「早期経営...（続きを読む）

高橋 昌也

（税理士）

昨日は、『成人の日』だったのですが。 既に、「選挙権は１８歳から」に変わったように、「成人」も「１８歳」になるようですね。 （朝日新聞の記事はコチラ）。 「受験シーズン真っ只中」・「高等学校の制服で成人式に参加するのでは？」・「懐かしいという気持ちが沸かない」など様々な懸念や思惑があるみたいですね。  まあ、確かに、この時期にオーダーが集中する呉服業界にとっては、とても大切な議論です。 とこ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

『去年の大阪大学入試、誤って３０人を不合格に（映像つきの記事はコチラ）』 人数の多さや、指摘が３度に渡ったことも、さることながら。 やはり、大阪大学という名門中の名門大学だから、これほどまでに話題になるのでしょう。 １問の違いで、「運命が大きく変わる」ことが、よく分かりますからね。 場合によっては、ご本人の運命だけでなく、国の未来も変わるかも知れません。 もし、これが私が卒業した明星大学なら...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

年明け、最初のＦＰ継続セミナー（オープンセミナー）になります。既に、利用している方もいらっしゃると思いますが、「つみたてＮＩＳＡ」のアウトラインと具体的な利用方法について、お話します。（「ＦＰ継続セミナー」と銘打っていますが、ファイナンシャルプランナー(FP)資格をお持ちでは無い方も、ご受講頂くことができるオープンセミナーです）。 平日の午前中の開講ですので、平日にお休みの方や主婦の方、フリー...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

生命保険を考えるとき。「何のために契約するのか？」、その目的を検討しますよね？がん保険や医療保険などは、そのネーミングに目的が明示されていたり。では、投資をする時に、目的を検討することはありますか？投資というと、「リスク分散」や「長期投資」だけに、目が行きがちです。 ということで、当セミナーでは、「投資を目的に活かす」ことを考えてみたいと思います。それも、世代別や年代別に。 （「ＦＰ継続セミナ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

今月のオープンセミナーのスケジュールは、以下の通りです。 オープンセミナーですので、どなたでも、ご受講頂くことができます。 奮って、ご参加くださいませ。 各タイトルをクリックして頂くと、詳細をご覧頂くことができます。  ☆　１０日…『ＦＰとして知っておきたい顧客本位のつみたてＮＩＳＡの提案』☆　２４日…『60歳代以上の人のための生命保険の考え方』☆　２４日…『世代別・年代別に合う顧客本位の投資...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

生命保険を考えるとき。「何のために契約するのか？」、その目的を検討しますよね？がん保険や医療保険などは、そのネーミングに目的が明示されていたり。では、投資をする時に、目的を検討することはありますか？投資というと、「リスク分散」や「長期投資」だけに、目が行きがちです。 ということで、当セミナーでは、「投資を目的に活かす」ことを考えてみたいと思います。それも、世代別や年代別に。 （「ＦＰ継続セミナ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

明けまして、おめでとうございます！今月も、以下のセミナーや研修にて、講師を勤めます！タイトルが表示されているセミナーに付きましては、ご受講頂くことができます（要予約＆有料）。 日付の後の、『　』がタイトルです。ぜひ、お越しください。 ☆　１０日…『ＦＰとして知っておきたい顧客本位のつみたてＮＩＳＡの提案』☆　１１日…神奈川県内の専門学校で講師を勤めます（３級ＦＰの試験対策です）。☆　１７日…神...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

ビットコイン急落からの学び　「安く買い高く売り、堂々と税金を払う！」 最近、「億り人（おくりびと）」という言葉を聞くようになりました。本木雅弘主演の映画の題名をもじった言葉で、株式投資やFX（為替証拠金取引）等で資産をふやし億万長者になった方を言います。今年は、ビットコインなどの暗号通貨の価格が急騰し、今まで以上に「億り人」が増えているようです。 我が家も、資産運用の一環で暗号通貨を持っており...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 今回、 NISAについてのセミナーを開催しましたが、 とても反響が大きかったので、 引き続きNISAの解説と活用について セミナーを開催していこうと思います。 2018年からの積み立てNISAに 乗り遅れないように しっかりと学んでくださいね。 さて、先日、 「冬のボーナスを どう扱えばいい...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日、 明治大学のリバティアカデミーで 講師を務めてきました。 参加者の皆さんは、 本当に真剣に話を聞いて下さり、 質問もたくさんいただいて楽しかったです。 講義のテーマは、 「グローバル経済における 投資戦略」 ということで90分話しました。 香港から帰国してすぐでしたので、 海外投資...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 香港4日目ですが、 今日はマカオに行くことにしました。 マカオというと 皆さんはどんなイメージがあるでしょうか？ カジノのイメージが強いかもしれませんね。 しかし実は、 マカオはその市街地が世界遺産となっていて、 「マカオ歴史市街地区」として、 22の史跡と8つの広場が登録されています。 ...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 昨日から香港に来ています。 今年3回目の香港ですが、 11月は暑すぎず寒すぎず、 ちょうどよい気候です。 相変わらず、ホテルや百貨店などの 建物の中は寒いですが(^^;) さて、 香港に来て毎回思うのは、 「活気がある！」 ということです。 香港の人達、 香港にいる人達は 本当に元気...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 まずはお知らせからです。 先日から視聴登録開始しました こちらのセミナーはもうチェックされましたか？ ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 11月29日21時から NISA完全解説 お得に投資を始めて 7年で資産を倍にする方法 無料オンラインセミナー ⇒　http://bluestone...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 いよいよ、視聴登録開始しました！ 【NISAでお得に投資を始めて 7年で資産を倍にする方法】 無料オンラインセミナー ⇒　http://bluestone-ac.com/item/4447/9953/ NISA（ニーサ）口座は、 何となく聞いたことがあるけど 何ですか？ というあな...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 先日も書きましたが、 11月29日（イイニクの日） に、NISAを使ってお得に投資を始めて 7年で資産を倍にする方法 の無料オンラインセミナーを開催します。 週明けから視聴登録を開始しますので、 楽しみにお待ちくださいね。 さて、そこでも話す予定ですが、 投資をするときには、 「焦り...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

タイトル：FPとして知っておきたい顧客本位のつみたてNISAの提案講師：大泉 稔 ━【 概　要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 平成30年1月からつみたてNISAの利用が始まります。FPとして知っておきたい顧客本位 のつみたてNISAの提案について考えます。 １．制度の概要             ２．対象になった商品の例 ３．iDeCoとの比較         ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

世代別・年代別の顧客本位（フィデューシャリデューティ）の投資信託提案方法について考えてみたいと思います。 主催＆お申込み：株式会社ビジネス教育出版社（Tel 03-3221-5361（代））　タイトル：世代別・年代別に合う顧客本位の投資信託提案法講師：大泉稔 日時：２０１７年１０月２６日（木）１０時～１３時会場：ビジネス教育出版社セミナールーム [ アクセス ]受講料：５，４００円（税込） 単...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

来る10月22日（日曜日）に、横浜にてＦＰ継続セミナーを行います。何と、衆議院議員選挙と同じ日です。（偶然の重なりですが）。投票のついでに、ぜひ、脚をお運びください。 なお、当セミナーは有料ではありますが、ＦＰ資格を保有していない、一般の方にも、ご参加頂くことができます。銀行や証券会社では聞くことができない、投資家目線のセミナーです。 タイトル：世代別・年代別に合う顧客本位の投資信託提案法主催...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

世代別・年代別の顧客本位（フィデューシャリデューティ）の投資信託提案方法について考えてみたいと思います。 主催＆お申込み：株式会社ビジネス教育出版社（Tel 03-3221-5361（代））　タイトル：世代別・年代別に合う顧客本位の投資信託提案法講師：大泉稔 日時：２０１７年１０月２６日（木）１０時～１３時会場：ビジネス教育出版社セミナールーム [ アクセス ]受講料：５，４００円（税込） 単...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

来る10月22日（日曜日）に、横浜にてＦＰ継続セミナーを行います。何と、衆議院議員選挙と同じ日です。（偶然の重なりですが）。投票のついでに、ぜひ、脚をお運びください。 なお、当セミナーは有料ではありますが、ＦＰ資格を保有していない、一般の方にも、ご参加頂くことができます。銀行や証券会社では聞くことができない、投資家目線のセミナーです。 タイトル：世代別・年代別に合う顧客本位の投資信託提案法主催...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

来る10月22日（日曜日）に、横浜にてＦＰ継続セミナーを行います。何と、衆議院議員選挙と同じ日です。（偶然の重なりですが）。投票のついでに、ぜひ、脚をお運びください。 なお、当セミナーは有料ではありますが、ＦＰ資格を保有していない、一般の方にも、ご参加頂くことができます。銀行や証券会社では聞くことができない、投資家目線のセミナーです。 タイトル：世代別・年代別に合う顧客本位の投資信託提案法主催...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

今年から愛称のついたｉＤｅＣｏと、来年施行が予定されている積立ＮＩＳＡ。積立投資を行うのに相応しい制度が整いつつあります。この両者の比較を試みた後、積立投資を検証します。 タイトル：ｉＤｅＣｏとＮＩＳＡの比較と積立投資主催：株式会社ビジネス教育出版社講師：大泉　稔 日時：2017年8月16日（水）10:00～13:00会場：ビジネス教育出版社セミナールーム [ アクセス ]受講料：５，４００円...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。FPブレーンの見川です。 生活の中で、「身近なものなのに、よくわからないこと」の代表とも思える「税金」の話。 消費税などは目に見えやすいですが、所得税や住民税などは、給与から天引きされていることもあり、払ってはいるものの、いくら払っているのか、等を把握していないことが多いと思います。 資産運用においても、利益がでた場合は、税金（所得税・住民税）の支払い義務が発生します。 あくま...（続きを読む）

見川 優香

（ファイナンシャルプランナー）