こんにちは！ さて、国際通貨基金（IMF）が、 四半期ベースで発表している世界の経済見通しですが、 2015年の成長率を前回より0.2ポイント引き下げ、 “3.3％”と下方修正しました。 2015年における各国の前回予測（今年4月）との比較は、 以下のようになっています。                      今回　　　前回との差異 世界全体　　　　　3.3%   ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動している渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）を使った投資が定着してきた。 個人投資家が主要証券１０社を経由して２０１５年１月から６月に購入した、 株式や投資信託の合計額は１兆４８億円に上った。   前年同期（６９７７億円）から４割増え、 早くも昨年一年分（１兆４１８９億円...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

■7月第3週概要・米国の景気回復により、早期の金利利上げ予想により金市場への資金流入の先細りの見方から売りが膨らみ17日のCOMEXで8月物が終値で1トロイオンス1131.9ドルを付けて、5ヶ月ぶりの安値となっています。また、ドル高の影響により、ＮＹＭＥＸではＷＴＩ（ウの期近８月物が３日続落し、１バレル50.89ドルで終えています。約３カ月ぶりの安値圏です。下図はNY原油価格(黄色)、NY金先物価...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

myfund 2015年6月の収益率は4週間で－2.19%、3ヶ月間は－0.73%、1年間4.93%でした。年初来投資収益は1.73%です。・6月の株式はギリシャの債務問題と上海株式の急落によって、リスクオフ状態になりました。また、金利の上昇によるJ-REITの急落により当ファンドも各分野でマイナスとなりました。■Fund　Aの成績(日本円換算)J-REITと米国テーマETF構成しているファンドA...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

■ギリシャの概況本年6月30日ギリシャはIMFへの支払いについて先進国で初めて「延滞」になりました。次いで7月5日にIMF・ECB・ユーロ圏諸国の支援策の受け入れについて国民投票を行い60%以上国民が拒否しました。今後長い交渉が続き、一部にはギリシャがユーロ圏から脱落する懸念も出ています。7月8日にはチプロスギリシャ首相から再建案が提出され、7月10日にギリシャ国会が承認したことからEC各国は本日...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

6月30日のギリシャIMFへの支払いが先進国で初めて「延滞」になり、ヨーロッパがギリシャ問題でかかりきりになるのと同時期に中国株が1ヶ月で30%下落する事態になり投資家はリスクに対し過敏な反応をしています。昨日までの主要な株価指数をみると、市場はギリシャよりも上海の暴落に若干対応した動きに移行しています。下図は香港ハンセン指数(黄色)、MSCIワールドインデックス(ブルー)、MSCIエマージング指...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

世界経済が混乱の様相を見せています。先月まではバブルを思わす株価の上昇だったのに・・ 世界各国でリスクへの警戒感が市場に広がっています。 ギリシャの財政問題も混迷を極めており、中国株もバブル崩壊です。 世界株式市場の楽観ムードは大きく後退していますね。 しかし私はこの混乱は一時的なものだと思います。足元の景気指数は高く景気マインドも高くなってきています。「景気」は『気』ですから、あまり委縮せ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 ギリシャ問題で、株が下がってきています。 ユーロ圏はしばらく混乱が続きそうですね。 しかし、日本株は それほどの値下がりは無いのかな、 と思います。 実際に、私の保有銘柄は、 いずれもほとんど下がらず、 利益は少し減りましたが、 大幅なマイナスにはなっていません。 長期投資の効果もありますが、 それほどの影響はありま...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

■6月概要6月はギリシャ問題に明け暮れした月になりました。また、中国の上海総合指数が暴落し、NYダウが年初来でマイナスとなりました。下図は、日経225平均(黄色)とユーロ圏の2強、ドイツダックス指数とフランスのCAC40の年間推移です。グラフの6月末の日本株の下落と、独仏のそれが異なるのが分かります。日本株は調整局面に見えますし下落幅も小さくなっています。月間で比較すると日経225は－2.58%の...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

6月29日の株式市場は大荒れの展開でした。日経平均株価は20,109円95銭となり、先週の金曜日に比べ2.88％の下落となりました。　このような下落は過去に何度もあったので慣れっこですが、投資初心者にはショックに感じられることでしょう。経験者にとっても、ギリシャ危機の影響が長引かないか気になります。このような時、弊社のお客様には、 「現金や預貯金はいくらありますか。」 と必ずお聞きします。　す...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

やはり景気がかなり良くなりそうだと思われます。 朝日新聞がおこなった主要１００社への景気アンケートで、国内景気の現状を拡大しているとみる企業が、９６社もありました。回復のペースは緩やかとの見方が大勢だが、拡大を選ぶ企業が９割を超えるのは、リーマン・ショック前の２００６年６月調査以来、９年ぶり。 夏の一時金が昨夏より増えると答えた企業も、５４社あり、夏以降は更に景気が良くなりそうです。 日経平...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

マイ　ファンドレポート　2015年 5月確報版myfund 2015年5月の収益率は4週間で1.00%、3ヶ月間は1.20%、1年間9.66%でした。年初来投資収益は4.31%です。 ・5月の株式は日本株が好調で急伸いたしました。一方米国株は伸びず保有する銘柄の半数以上が下落しました。J-REITは5銘柄上昇、4銘柄が下落してトータルでは若干の伸びとなっています。■FundAの成績(日本円換算)J...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

内閣府は１月～３月期のＧＤＰ成長率の改定値を大幅に上方修正して発表しました。 （記事はコチラをクリック）。 その数値は３．９％。 私はかなり良いと思うのですが…。 そんな私の思いとは裏腹に、今日の午前中の日経平均株価は１００円ほど下げています。 ＧＤＰが上向くのは、教科書通りに言えば「株価の上昇の要因」になります。 まして、今回のように「大幅上方」と、「大幅」の文字が付けば、 「株価ＵＰ...（続きを読む）

大泉 稔

（ファイナンシャルプランナー）

今週、6月5日米国の雇用統計が発表され、非農業部門の雇用者数が前月から28万人増え、市場予想（同22万5000人程度の増加）を大幅に上回ったことから、金利引き上げの予測から株価が下がり、欧州も金利の急等による株価が下がりました。下図は、日本の日経225、米国NYダウとMSCIワールド・インデックス(先進国株価)の年間騰落推移です(2014年6月6日～2015年6月5日)。第一週は3指標ともに下げて...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

1989年12月のバブル経済期の株式時価総額が25年ぶりに上回り、過去最高になりました。上場銘柄数が1,165社から1,883社増えたのも要因ですが、株価が高くなっているのも見過ごせません。 だから「バブル」ではないでしょうが、トヨタ自動車はじめ大手企業は景気が良いですね。 しかし皆さん、バブル期のように景気が良くなっていると思いますか？、思わないですよね。 ここ最近の相談者に聞くと「良い」と...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

今朝早く、初めての方から相談の電話がかかってきました。 「ドイツ株式市場やフランス株式市場の株価が、（現地時間の）夕方4時から急に上がったが、何か理由があるのだろうか。」 といったことでした。パソコンで株価指数の値動きを確認したところ、確かにそのとおりでした。原因を、日経新聞電子版等で確認してみたところ、 「ギリシャと債権団（国債などの投資家）とが同意が近い」 といったことでした。短期間で...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

証券会社のラップ口座残高が7.4兆円を超える勢いです。 「ラップ口座」とは個人が投資信託選びなど資産運用を金融機関に一任する口座です。「あなただけの運用プランです」と言う甘い勧誘で、高齢者の気持ちをくすぐって口座を増やしているようです。 ラップ口座のデメリットは手数料がとても高いことです。その高い手数料をしっかりと説明せずに契約しているケースも多く、これから株価下がればトラブルもこれから発生し...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は、天気も良かったので、 ビジネスパートナーの仲村さんと 愛犬モコ（実は仲村さんのワンコです(^^;)） とドッグランに行ってみました。 でも、実際に行ってみたら、 ワクチン接種の証明書を持ち合わせておらず、 ドッグランには入れなかったのですが。。。 次回はちゃんと持っていこうと思います。 さて、先日の日経ニュー...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

 金融庁は、２０１４年１～１２月のＮＩＳＡの活用状況について 公表しました。  ２０１４年末時点で、専用口座は約８２５万口座、 買い付け額は約３兆円に達しました。  政府は、２０２０年までに２５兆円にする計画ですので 初年度は１２％の進捗率という結果でした。  投資資産の構成は、投資信託が約６５％、 上場株式が約３３％となっています。  年代別では、 ６０歳代以上の割合が約５７％とシニア...（続きを読む）

山下 幸子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！    さて、最近の好調な株式市場を背景に、今年4月末時点の世界の株式時価総額が、 約75兆ドル（約9000兆円）となり、過去最高を更新しました。   振り返れば、金融危機前の2007年10月時点において、 株式時価総額は64兆ドルと当時の最高額まで膨らんでいました。 しかし、その後の金融危機で大きく株価は下がり、長らく低迷が続くこととなります。   それが、今回10兆...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

5月3週、今月に各国の株価は騰落が激しい展開ですが、5月14日にS&P500は最高値を更新翌15日も続伸しました。米国株価の上昇を受け世界各地の株価指数も上昇しています。下図は、日・米・独、過去一年のS&P500(紫色)の騰落推移と、日経平均225(黄色)、ドイツフランクフルトDAXの動きです。S&P500は力強さがありませんが着実に上昇して10%を超えました。フランクフルトDAXは本年に入り急騰...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

１．株式投資の鉄則「安く買って高く売る」 「安く買って高く売る」 株式投資の理想形だ。 分かっていてもなかなかできない。 なぜなら、長期保有を前提に考えれば、その株式を購入する時の株価が底かどうかなんて、誰にも分からない。 私たちの人生も同様で、先のことなんて分からない。 だからこそ、今を一生懸命がんばれるとも言える。 私たちの人生、なんらかの指針（理念？）があれば、...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 昨日は、雨が凄かったですね～ 東京も大雨でした。 最近は5月に台風が来たり、 世界各地で自信が起こったりと、 本当に地球規模で変動が起きている感じがします。 何があっても良いように、 備えをしておきたいですね。 さて、 先日のシャープの資本金が 大幅に減らされたニュースは衝撃でしたね。 個別相談でも、 シャープに...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

5月第一週は騰落が激しい週になりました。日本株は4月末から20,000円を割り今週末は19,379.19円で20,000円回復の見通しが見えていません。下図は、日本の3市場(東証一部＝TOPIX＝黄色、ジャスダック＝ブルー、マザーズ＝紫色)の過去一年(2014年5月8日~2015年5月8日)の騰落推移です。TOPIXは昨年10月から上昇を続け25%超をつけています。ジャスダック指数は昨年5月に急騰...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

前回までのコラムで、国際分散投資＝アセットの分散について説明いたしました。今回は、アセット内(株式)での分散について、どの様にすれば、より分散が図れるのかを説明いたします。日本株式への投資を考える際、通常は3通りの方法が考えられます。1.個別株式を購入する方法です。 上場企業であれば、上場している取引所で、証券会社を通じて買うことが出来ます。 購入の際には、購入金額の他に売買手数料が発生します。口...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）