「運用」を含むコラム・事例
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●投資のさまざまなリスク
●投資のさまざまなリスク こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 投資や運用で使われる「リスク」という言葉は「ブレ幅の大きさ」を意味します。 ファイナンシャルゴール（目的と必要資金）、ゴールの時期、リスクとリターンを 考えた運用を行っていく必要があります。 日本人の多くは「預貯金」は安全と考えています。 しかし、これを運用手段として考えた場合はゴ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
12/14 虎ノ門にて「中小企業のfacebookの始めかた勉強会」開催
「中小企業のfacebookの始めかた勉強会」 ＜クラウドを使った新しい常連顧客の創出＞開催のご案内 大きな社会現象になっているソーシャルメディアfacebook。個人だけでなく、多くの企業がその活用法を模索し、ビジネスで大きな成果を出し始めてい ます。また、米国では中小規模事業者の6割以上が、お客様の新規獲得、顧客満足度向上、リピーター作りにfacebookを活用しています...（続きを読む）
- 清水 圭一
- （ITコンサルタント）
12/14 虎ノ門にて「中小企業のfacebookの始めかた勉強会」開催
「中小企業のfacebookの始めかた勉強会」
＜クラウドを使った新しい常連顧客の創出＞開催のご案内
大きな社会現象になっているソーシャルメディアfacebook。個人だけでなく、多くの企業がその活用法を模索し、ビジネスで大きな成果を出し始めてい ます。また、米国では中小規模事業者の6割以上が、お客様の新規獲得、顧客満足度向上、リピーター作りにfacebookを活用しています...（続きを読む）
- 清水 圭一
- （ITコンサルタント）
●株と債券の関係 分散投資の基本
●株と債券の関係 分散投資の基本 こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 分散投資の基本は 運用資産を株と債券に分けることです。 その人のリスク許容度によって、比率を決定していきます。 なぜ 株と債券の組み合わせが良いのか？ 株価が下落すると機関投資家は株を売ります。 売って現金で置いてもお金は増えませんね。 機関投資家の役目...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
12/14 虎ノ門にて「中小企業のfacebookの始めかた勉強会」開催
「中小企業のfacebookの始めかた勉強会」
＜クラウドを使った新しい常連顧客の創出＞開催のご案内
大きな社会現象になっているソーシャルメディアfacebook。個人だけでなく、多くの企業がその活用法を模索し、ビジネスで大きな成果を出し始めてい ます。また、米国では中小規模事業者の6割以上が、お客様の新規獲得、顧客満足度向上、リピーター作りにfacebookを活用しています。
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- 清水 圭一
- （ITコンサルタント）
資産運用講座 ～もっとも大切なリスク許容度の把握
資産運用を行うに当たっては、事前に次のような投資目的を明確にしておくことが大切です。そうすることにより、どういう金融商品なら購入して良いのか、或いは購入すべきなのかを整理することができます。 ・何の目的のために運用するのか。 ・どのくらいの期間運用できるのか。 ・どの程度のリスクまで許容できるのか。 ・リスク商品に回せる資金はいくらか。 最後の「リスク商品に回せる資金」につい...（続きを読む）
- 松永 文夫
- （ファイナンシャルプランナー）
ヘッジファンド型投資信託に注目が・・・
●ヘッジファンド型投資信託に注目が・・・ こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 ヘッジとは？ 危険を回避するために取られる行動のこと。 現在の世界経済の中で運用益を出し続けていくのは難しいですね。 下落相場でも利益を上げる↑ 日本で一番、資産額の多いヘッジファンド型投資信託は 野村アセットの「グローバルトレンド」という商品。 ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
確定拠出年金を運用中の方へ
●確定拠出年金を運用中の方へ こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 日本では小中学校で「お金」の勉強をしてきませんでしたね。 私たちの親御さんの世代も同じく勉強していません｡｡｡ 欧米では子供のころからお金のことを学んでします。 日本は投資の後進国だ、ということ！ 金融自由化の時代が来て、自己責任と言われ 戸惑いを隠せない方も多いと思います...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
12/14虎ノ門「中小企業のfacebook勉強会」無料招待のお知らせ
「中小企業のfacebookの始めかた勉強会」
＜クラウドを使った新しい常連顧客の創出＞開催のご案内
大きな社会現象になっているソーシャルメディアfacebook。個人だけでなく、多くの企業がその活用法を模索し、ビジネスで大きな成果を出し始めてい ます。また、米国では中小規模事業者の6割以上が、お客様の新規獲得、顧客満足度向上、リピーター作りにfacebookを活用しています。
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- 清水 圭一
- （ITコンサルタント）
ISOの管理対象は、文書にのみあるのではない
先日、病院で検査結果を聞いたときのこと。 担当の医師は、検査データをのぞき込みばかりで、私の方にはほとんど向き合うことなく、 「問題はありません」とただ結果を伝えました。 こういう症状があるがどうなのか？と聞きましたが、「特に問題はない」と繰り返すだけでした。 対象は、検査結果にあるのではなく、私自身にあるはずなのですが、私のいうことよりも、 検査結果の方が重要なようでした。 ISOの現地審査の...（続きを読む）
- 人見 隆之
- （ISOコンサルタント）
老後 生活設計 退職に際しての住宅購入と賃貸住宅を考える
「終の棲家」として、退職に際して住宅を購入される場合は、住めなくなるリスクをお考えください。 一つには、加齢による身体的な理由として、階段の上り・下がりが困難になる、お風呂などの使用に困難が生じる等です。従いまして、出来るだけコンパクトな作りの平屋をお勧めします。ただ、平屋は都会地では費用の点で無理が生じることが多く、建築が困難かも知れません。 もう一つには、認知症の発症などで、グループホームや...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
アメリカのカリスマ投資家でさえも、、、
アメリカのＭＦグローバル破綻。 この会社を経営していた方々は、世界でも有名な方々。 債券王といわれるビル・グロス、 元ゴールドマンサックスのジョン・コーザイン ヘッジファンドの重鎮ジョン・ポールソン この方々の人脈による情報収集をもってしても 世の中を うまく読み切れず 欧州危機、米経済回復の見込み違いにより 破綻を招いた。 運用の世界、経営の...（続きを読む）
- 萩原 貞幸
- （経営コンサルタント）
１ドル＝５０円の経営・運用戦略を
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■１ドル＝５０円の経営・運用戦略を■ ～２０１１年１０月３０日、日経ヴェリタスｐ５１より～ ■■■トピック要約 藤田勉氏（シティグループ副会長）は、講演会で 「１０年後は今より円安になるでしょうか。 それとも円高になるでしょうか」 と尋ね、挙手してもらう。 すると、８～９割の聴衆が円安の方に挙手する。 円安予想の理由として、 低成長、財政危機、人...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
老後の生活設計 退職時にお勧めしたい3つの事柄
私は、退職後の生活をお考えの際に3つの事をお勧めしています。 1つは住宅ローンの完済の勧めです。 退職時点で住宅ローンが残っている場合には、退職金・貯蓄などでの完済をお勧めします。 投資・運用の観点から、借入金の返済は、無リスクで支払わずに済む利息が運用益となるチャンスです。また、借金を残したままでの手元資金の運用は、リスクを取っても必ず収益が上がるものではありませんし、場合によっては損失を被...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.18]より（バックナンバー）2/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 2．知っておきたいマネー用語:国債の本質 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【郵便貯金の巨額資金の運用先】 前号のように資金が余っている状況は銀行だけではなく郵便局も同じです。 特に、郵便貯金に関しては、2001年に財政投融資の制度が廃止された後で も、「財投債」という国債が主な運用先になっていま...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
中小企業のfacebookの始めかた勉強会 無料ご招待
「中小企業のfacebookの始めかた勉強会」＜クラウドを使った新しい常連顧客の創出＞開催のご案内
大きな社会現象になっているソーシャルメディアfacebook。個人だけでなく、多くの企業がその活用法を模索し、ビジネスで大きな成果を出し始めています。また、米国では中小規模事業者の6割以上が、お客様の新規獲得、顧客満足度向上、リピーター作りにfacebookを活用しています。
来年はさ...（続きを読む）
- 清水 圭一
- （ITコンサルタント）
老後の生活設計 あなたの年金収入をご確認ください
老後の収入の大きな部分を占める年金、夫々の種類と金額をご確認ください。
掲載した図は、年金の種類です。どの年金を何時から幾らもらえるのかを確認し、キャッシュフロー表に記載下さい。
http://www.officemyfp.com/planningtool-2.html
公的年金は、年金定期便が届いていらっしゃると思います。内容をご確認ください。
なお、日本年金機構の下記ページに 年金額簡易資...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
設備投資なしで50%省エネ
沼津市のお客様の販売店ショールームに伺うと。 女性スタッフから 「あんなに冷房していたのに、8月の電気代半分でしたよ」と声をかけられました。 店長さんと電気代の月別表をみて、「本部にアピールしてください」と、また余計なことを言ってしまいました。 このお店も 設備投資「0」で 使い方・運用改善のみで節電しました。 お客様商売ですので、エアコンの温度はほとんど手つかずで、ほぼ例年どうりです。 改...（続きを読む）
- 小林 幹夫
- （経営コンサルタント）
高齢世帯の暮らし向きを考える
高齢者の家計収支と貯蓄額をご確認いただきました。これらのことから、退職後の生活も現状の継続が基本という事がお分かりになったのではと思います。
実際に高齢者の方達が感じる暮らし向きをご紹介します。内閣府の「生活実態に関する調査」平成20年(調査対象は全国60歳以上の男女)によれば、
現在の暮らし向きについて、
大変苦しいと感じている方は7.2%、
やや苦しいとされている方で、19.2%です。
...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
学資保険はどれを選べば良いのか？
●学資保険はどれを選べば良いのか？ こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 現在 生命保険会社は47社？ほどあります。 それを全部比較して 自分に合った商品を見つけるのは 至難の業ですね。 そこで 私がお客様になりきって一番良いベストな組み合わせを 作るわけです。 お子様が生まれると考えるのが学資保険。 各社 いろいろなタイプを発売しており...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
「TO-IZ（東京家づくり工務店の会）代表者会議」
毎回この言葉から始まってしまいますが、時間の流れは速すぎます。
昨日は月一のTO-IZ（東京家づくり工務店の会）代表者会議の日。
家守りスキームがほぼ固まり、今後の運用について話し合われました。
１．住まいの定期点検
２．24時間緊急出動サービス
３．暮らしサポート
４．住まいの調査診断
５．住宅履歴バンクの5つのメニュー
で、家を建てた工務店やハウスメーカーが廃業若しく...（続きを読む）
- 清水 康弘
- （工務店）
お一人様の収入と支出と資産について
前回は65歳以上のご夫婦二人の収入と支出をご紹介しました。今回は、お一人様の場合をご紹介します。
やはり、総務省統計局家計調査平成21年のデータで示します。対象は60歳以上の単身無職世帯の家計収支です。
実収入は120,947円/月で、うち社会保険給付が111,392円で92.1%を占めています。
税や社会保険等の支出を除いた可処分所得は、108,477円ですが、消費支出は139,469円で、...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.17]より（バックナンバー）2/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 2．知っておきたいマネー用語:国債と預貯金の関連 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【国債と預貯金の関係】 前々回に国債発行残高について基本的な解説をしました。 ざっくり振り返ると、日本国債において、日本は債務国であると同時に債 権国ですので、理論的には無限に借り換えることもできるということで...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
日本の年金“Ｄ”評価
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■日本の年金“Ｄ”評価■ ～２０１１年１０月２３日、日経ヴェリタスｐ１９より～ 日本の年金は評価“Ｄ” 中国・インド並み、持続可能性など難あり 「メルボルン・マーサー・グローバル年金指数」は １６カ国の年金制度を 十分性、 持続可能性、 高潔さ の観点から指標化した２０１１年度版を発表した。 米国に本社を置くコンサルトタント...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
退職後に必要な貯蓄額はいくらでしょう
退職後に必要な資金額を求めるには、その方のリタイアメント・プランによって異なります。
要素として大きなものは、1.収入としてどの程度の金額が見込めるのか、2.生活レベルをどの程度に設定するのか、そしてそれらの差額を埋めるための資産(投資・貯蓄)になります。
数式で表せば
(収入－支出)×生活年数≪資産＋(資産×収益率)×運用年数(＝生活年数)
になります。
1. の主なものは、退職後もお仕事か...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
実録！個別相談レポート：Ｅさんの場合（2）
個別相談レポートとは？
専門家といきなり会うのはちょっと気が引けちゃって・・・そんなあなたの為に、
「個別相談はどのような雰囲気で行われるか？」
イメージをしていただきやすくする為に、私が行っている個別面談の様子をお伝えするものです。
面談者の了解を得た上で公開させていただいております。
エピソード2：印象に手綱を
さて、Ｅさんは待ち合わせの際にどうやら道に迷った...（続きを読む）
- 小宮 伸広
- （キャリアカウンセラー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.17]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：電力株と年金資産 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【震災後の東京電力株の動向】 震災による津波の影響で沈静化までかなりの時間が予想される福島第1原子 力発電所ですが、先日、国際的な事故評価がレベル7に引き上げられました。 レベル7規模の事故ということで、今後の予想される多額の...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
住宅保有と賃貸の比較-3 賃貸のケース
今回は3回に分けて、再度住宅購入と賃貸生活の比較を取り上げたいと考えました。 理由は、住宅ローンの支払いが滞っている現況が新聞で取り上げられていること。 また、その住宅ローンは変動利率が過半を超えたことなどによります。 また、質問サイトでも、シングルの女性からマンション購入と賃貸の優位性を問われて回答した経緯から、住宅(マンション含む)を保有する要件を整理してみました。 ○ 賃貸の場合の費用を...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
資産運用講座 ～投資家が忘れてはいけないインフレリスク
今回から余裕資金の運用について順を追って説明していきます。 まずは「リスク」についての話です。 資産運用を行うに当たっては、私たちは主に２種類のリスクを理解しておく必要があります。それは「インフレリスク」と「市場リスク」です。市場リスクとは株式など金融資産の価格が変動するリスクのことを言いますが、それは次回以降に説明させていただくとして、今回はインフレリスクについてお話しします。 ...（続きを読む）
- 松永 文夫
- （ファイナンシャルプランナー）
ＭＭＦ 商品別の運用実績
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 ＭＭＦ（Money Management Fundの略）は、国内外の公社債（国債、地方債、政保債、社債など）や、ＣＤ（譲渡性預金）・ＣＰ（コマーシャルペーパー）などの、短期...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.15]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：資産運用比較：特別編/年金支給年齢引き上げ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【人生90年時代】 去る、1月21日に就任直後の与謝野馨経済財政相が、年金について以下の ような発言を致しました。 「人生９０年と考えた場合、定年延長と同時に支給開始年齢を引き上げる ことも考えられる...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
円高だから生命保険はいかがですか？
史上空前の円高水準になっています。先日円相場が一時１ドル＝７５円７８銭まで急騰しました。ニュースの速報でも流れたほど。
もちろん円高であれば、円の価値が上がり、海外旅行に行くと、現地で安く買い物が出来て、トクな気がしますが、日本では円高は、歓迎されていないのも事実。それは、トヨタをはじめとする輸出産業が日本のGDPの大部分を占めているから。円高だと、海外からもらえるお金が少ないわけですからね。
で...（続きを読む）
- 宮下 達裕
- （保険アドバイザー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.14]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：資産運用比較その6／生命保険 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【生命保険の種類】 一概に生命保険と言っても様々なタイプがあります。 種類も多く、時代の変化、お客さまのニーズによっても商品が変わってく るため、なかなか分かりづらいところもあるかと思います。 誰でも、一度は説明...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
円キャリートレードとは？
●円キャリートレードとは？ こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 外国の投資家たちは 円キャリートレード で儲けています。 どんな方法なのか？ 現在 日本でお金を調達するのは低金利で出来ますね。 低金利で調達したお金を高金利の国で運用するだけです。 例えば 日本から1億円を金利1％で借りてオーストラリアで1億円を 5%で運用します。 ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
この不動産投資、やって大丈夫？
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■この不動産投資、やって大丈夫？■ ■【不動産投資のご相談 】 最近、不動産投資の提案を頂き検討しているのですが、 不動産投資に対する知識がなく、 投資すべきか悩んでおります。 投資を検討する一番の理由としては、 定年後の生活費の足してとして、 死亡保障の一部として、 効率的な資産運用と考えております。 以下の条件や理由での投資を始めて...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
126,000円を失ってしまった｡｡｡
●126,000円を失ってしまった こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 もう 半年も前の話しです。 30代女性の方から100万円の運用をしてみたいと お話しがありました。 その方の環境やリスク許容度を確認して ある投資信託をご提案しました。 考えた末に その方は契約をやめました。 人生にたら・ればはありませんが・・・ もし ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.12]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：資産運用比較その5／外国為替証拠金取引 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【外国為替証拠金取引とは？】 外国為替証拠金取引とは、証拠金（保証金）を業者に預託し、主に為替 の差金決済による通貨の売買を行なう取引のことを言います。 一般的には、「FX（Foreign eXchang...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
プロの年金運用をヒントにすれば、リスクが低い安定運用が可能
ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。 今回は、 リスクが低い安定した資産運用を目指すならば、 プロの年金運用に学ぼう というテーマでお話させていただきます。 長期で安定的にお金を増やすことが至上命令である 公的年金や企業年金。 その運用手法には、 安定的に資産を増やすためのセオリーが隠されています。 公的年金の運用は、成績が悪い時だけ国会で批判されたりするので...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
扶養の条件103万円(所得税)と130万円(社会保険)の違い (再録)
今回の税制の改正からは外れましたが、配偶者控除の廃止が話題になっています。廃止になると社会保険はどうなるの、など不安材料でもあります。
また、ご結婚を機に、ご主人の扶養に入れる範囲で働きたいという方もいらっしゃいます。
そこで、扶養の意味を正しく捉えて頂くために、ご紹介します。
この扶養に入るという定義には2通りの意味があります。(ご主人が奥様の扶養に入る場合は、ご主人と奥様を入れ替えてお読み下...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.11]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：最適資産運用その4／外貨MMF ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【外貨MMFとは？】 外貨MMFとは、Money Management Fundの略で、公社債などの格付けの 高い外貨建ての短期証券を投資対象とした投資信託です。 対象となる通貨は、ドルを始めとして、ユーロ、豪...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
4,670件中 2951～3000 件目
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