「運用」を含むコラム・事例
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社長ご存知ですか？マイナンバー制度で講ずべき安全管理措置3
前回に引き続き、マイナンバー制度で企業が講ずべき安全管理措置についてご案内します。 安全管理措置（2） 規定運用の監視 企業は組織的安全管理措置を講じなければならない。 ・事務における責任者の設置 ・事務取扱担当者が取扱規定等に違反している事実又は兆候を把握した場合の責任者への報告連絡体制 取扱規定に基づく運用状況を確認するために、システムログ又は利用実績を記...（続きを読む）
- 本森 幸次
- （営業コンサルタント）
マイファンドレポート 2015年2月確報
myfund 2015年2月の収益率は4週来で3.42%,3ヶ月来で3.05%、1年間の収益率は9.03%でした。年初来は3.42%です。資産の42%がJREITで占めているAファンドも当月は1.24%の収益率で各期間プラスに転じています。海外の株式が占める割合の大きなBファンドは当月4.39%の収益率でした。ヨーロッパ勢の反発が効いています。ところで、この成績はどのような位置づけになるのかをモー...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
春は近づいていますね
皆さん、お早うございます。 先週の風邪がまだ治らず、月曜日にまたぶり返した様で、昨日は寝込んでしまいました。 現在、問題を抱えているウクライナですが、政策金利を大幅に上げるようです。 ほぼ15％の上昇で30％に政策金利を引き上げました。 ロシアとの対立で物価上昇、貨幣価値の下落が要因の様です。 昨日は、世界的に株価は下落して終わっていますね。今朝終わった米国市場も下落で終わっています...（続きを読む）
- 吉野 裕一
- （ファイナンシャルプランナー）
3月15日開催 ～「保険で損しないための」マネーセミナーのご案内～
皆さんこんにちは。
来る3月15日、高知市高知県民文化ホールの多目的室第9にて、無料のマネーセミナーを開きます。
テーマは
「保険で損しないために、あなたに知ってほしいこと」
となりますが、なぜ、このテーマにしたかをお話します。
少しづつ景気回復が見て取れますが、実際にライフプラン相談、家計相談をお受けしていて感じるのは、
「これでもまだ漠然とお金に不安を感じる...（続きを読む）
- 石川 智
- （ファイナンシャルプランナー）
myfundで確認、円安による仮の姿(リターン)と米ドルで見るリターンの姿
myfundレポートを毎月ホームページに掲載しています。そのコラムでは、円安は日本全体を貧乏にすると説明しています。今回、私の資産運用の中で、myfundの基準価格がどのように変化してきたのかを紹介し、円安で株価が上昇しても、1個人投資家としての私にとって、世界の基準である米国ドルに換算すると極めて低いリターンになっていることをお伝えします。下図は、myfundの基準価格を円とドルで表したものです...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ギリシャ債務問題 一旦 安心
お早うございます。 先週末の米国市場は、ギリシャ債務問題で揺れるＥＵでギリシャへの支援を4か月延長する事が決まった事もあり大きく上昇して終わっています。 ＦＲＢの利上げ時期のアナリスト予想も年央を過ぎるだろうという予想が出てきており、米国への期待も戻ってきたのではないでしょうか。 日本市場も先週末は18,300円を超えて終わっていますが、現在の日経平均先物は先週末の終値を超える数字と...（続きを読む）
- 吉野 裕一
- （ファイナンシャルプランナー）
社長ご存知ですか？マイナンバー制度で講ずべき安全管理措置2
前回に引き続き、マイナンバー制度で企業が講ずべき安全管理措置についてご案内します。
安全管理措置（2） 規定運用の監視企業は組織的安全管理措置を講じなければならない。・事務における責任者の設置・事務取扱担当者が取扱規定等に違反している事実又は兆候を把握した場合の責任者への報告連絡体制
取扱規定に基づく運用状況を確認するために、システムログ又は利用実績を記録する必要がある。＜例＞1. 特定個人情報...（続きを読む）
- 本森 幸次
- （営業コンサルタント）
社長ご存知ですか？マイナンバー制度で講ずべき安全管理措置1
前回のコラムで説明したとおり、ガイドラインでは、『しなければならない』及び『してはならない』と記述している事項について従わなかった場合、法令違反として判断される可能性があります。そこで、企業が講ずべき安全管理措置についてご案内します。安全管理措置（1） 事業者内部の整備取り扱う事務と範囲・事務取扱担当者の明確化 → 基本方針の策定・取扱規定等の策定・具体的な取扱規定等を策定しなければならない。・個...（続きを読む）
- 本森 幸次
- （営業コンサルタント）
投資を専門家にゆだねてしまう行動心理学
１．人生は選択の連続 この言葉は、私のＦＰ事務所「ＢＹＳプランニング」メインキャッチ http://www.bys-planning.com/ 私たちは日々の生活の中で、いろいろな選択をしながら暮らしている。 どのスーツを着ていこう、 昼食は何を食べよう、といった小さなことから、 結婚やマイホーム購入などのような人生の転機にまつわることまで。 即断即決できる人もいれば...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
社長ご存知ですか？マイナンバー制度は会社のリスクです！
社会保障・税番号制度、通称『マイナンバー制度』をご存知ですか？今年10月から通知が始まり、来年1月から施行されます。住民票を有する全ての者に、１人１番号のマイナンバーを付与し、効率的に情報を管理し、個人の情報が同一人の情報である事を確認するために活用されます。
制度3つの期待効果1：行政効率化・・・情報の照会や転記、入力などに要する時間の効率化2：公平公正な社会の実現・・・現在の状況を把握しやす...（続きを読む）
- 本森 幸次
- （営業コンサルタント）
NISAと投資信託についてのセミナー
皆さん、こんにちは！
最近は資産運用の説明をしても、興味を持たれながら説明を聞かれる方が増えてきたと感じています。
そこで、投資信託の仕組みやNISAについてのセミナーを開こうと思います。
ホームページのセミナーページをリンクさせておりますので、是非、ご覧ください。
資産運用の事が身（３）に付く（２９）ように、3月29日開催です。
第26回ファイナンシャルプランナーが教える...（続きを読む）
- 吉野 裕一
- （ファイナンシャルプランナー）
myfundレポート2015年1月を掲載しました
myfund 2015年1月の収益率、4週来で－0.15%、3ヶ月来で4.76%、年初来では－0.19%、1年間の収益率は7.22%でした。下表に示されるように、MSCI ACMIは－1.62%、MSCIワールド インデックス－1.87%、MSCIエマージングは小幅な0.55％の反発等各株価指数の成果もマイナスが多く、また、日々の騰落の幅も大きい為、スタートから多難な年になる予感がします。⇒表はホ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
利率変動型積立終身保険
(主契約は「積立型終身保険」、特約はなし)
保障ニーズ ： 死亡｜医療｜介護｜老後｜その他
利率変動型積立終身保険とは、第一保険期間と第二保険期間とに分かれ、第一保険期間中は積立部分を主契約とし、定期保険（特約）や医療保険（特約）などの保障部分をセットした保険で、第二保険期間では、第一保険期間に積み立てた額を元に、終身保険に移行するため、何歳で亡くなっても、一時金で死亡保険金が支払われる...（続きを読む）
- 田中 香津奈
- （ファイナンシャルプランナー）
スマホ対応の新たなウェブサイトを公開しました。
千葉県松戸市の高島司法書士事務所では、この度、新たなウェブサイトを作成、公開しました。新ウェブサイトのＵＲＬは、http://www.shihou-shoshi.com/ です。「司法書士．ｃｏｍ」と非常に覚えやすいドメイン名となっております。既存の高島司法書士事務所ウェブサイト（http://www.office-takashima.com/）を開設したのは、当事務所の開業時である2002年10...（続きを読む）
- 高島 一寛
- （司法書士）
ファイナンシャルプランナーに要注意
皆さん、こんにちは！ 少しずつではありますが、当事務所にも有料相談のご依頼も増えてきました。 それだけ中立公平な立場でアドバイスを受ける事が出来る事が周知されてきているのではないかと感じてきます。 普段のいろいろな業務の中でもファイナンシャルプランナーの方へアドバイスを貰いましたという方も増えてきています。 私が、その内容を確認させて頂いて感じるのは、ファイナンシャルプランナー...（続きを読む）
- 吉野 裕一
- （ファイナンシャルプランナー）
日銀の金融緩和により、貯蓄型保険のうまみがなくなる
１．保険会社の運用はどうなっている？ 日銀が金融緩和によって大量の国債を買い入れるなか、国債の長期金利の低下が継続。 この長期金利の低下が、銀行預金に代わる個人マネーの受け皿となっていた貯蓄型保険に影響を及ぼしている。 生命保険は長期契約が基本。 保険会社の資産運用も長期に渡って損失を出さないような基準が求められている。 1997年～2000年にかけて7つの保険会社...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
経営幹部なら押さえておきたい社長の視点（5）
成長している会社の社長でも「会計は苦手、数字は嫌い」という人は多いですね。しかし会社のお金について理解しなければ経営はできません。ではどんな数字を見ればいいのか。まずB/Sですが、ここではずばり「会社の安全性」を見ます。他人に返さなければならないお金（負債）を減らし、自由に使えるお金（純資産）を増やすことが安全性を高めることに繋がります。目安として、純資産比率（純資産÷総資産）が15～20%、流動...（続きを読む）
- 本森 幸次
- （営業コンサルタント）
人生９５年と考えて、ライフプランを考える時代
１．日本人の平均寿命、生存確率からライフプランを考えてみる 老後生活資金はいつまでに、いくら貯めておけば安心なのか？ 不安を抱える人も多いと思う。 日本人男性の4人に1人が約90歳、女性は約95歳まで生存する。 脆弱な日本の年金制度を考慮した上で、長い老後に備えるためには自己責任による資産運用が必須アイテムなりそうだ。 2013年の日本人の平均寿命は、男性が80歳、女性が86歳...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
経営幹部なら押さえておきたい社長の視点（1）
しっかり利益を上げるためのビジネスモデルは？そのための資金の調達方法は？その調達先に説明する事業計画書は？アウトソーシングはどこからどこまで？社員人件費の目安は？などなど。経営幹部なら理解しておくべき社長の視点はいくつもあります。社会環境や制度が大きく変化している今こそ経営幹部として社長の視点を身に付けましょう。あなたは会社というものをどのように定義していますか？夢を実現する場所、社会の困り事を解...（続きを読む）
- 本森 幸次
- （営業コンサルタント）
数字の苦手な経営幹部が押さえておきたい「会社のお金」（4）
B/SとP/Lがあればお金の調達、運用、利益、税金などの事業の状態が判断できるはずですが、残念ながら会社に入ってくる現金と出ていく現金の状態が分かりません。ビジネスにおいてキャッシュの力は非常に大きいものです。このキャッシュを把握するための財務諸表がC/Sです。中小企業では作成義務がないため活用している会社は少ないですが、経営にとって欠かせないものですので、簡易のC/Sや資金繰り表をB/SとP/L...（続きを読む）
- 本森 幸次
- （営業コンサルタント）
不動産投信、世界第2位、10兆円に
日本の不動産市場に投資マネーが流入しています。投資家から資金を集めて不動産に投資する、不動産投資信託（REIT)の時価総額が10兆円を超え、世界第二位となりました。世界第１位はアメリカの約90兆円です。ではこれまで世界第2位はどこの国でしょうか？ 意外かもしれませんがオーストラリアです。そのオーストラリアに並んで日本REIT市場が大きくなりました。世界的に見ても日本の不動産市場はまだまだ伸び...（続きを読む）
- 岡崎 謙二
- （ファイナンシャルプランナー）
数字の苦手な経営幹部が押さえておきたい「会社のお金」（1）
経営は「会社のお金を理解して一人前」と言われますね。ここで言う「会社のお金」とは一体何でしょうか？売上高？利益率？経常利益高？固定費？・・・当然に売上高がいくらで利益率がいくらだったということを知っているのは基本です。その利益から自社で今どのくらいのお金が使えるのかも知っていなければなりません。しかし、たとえ経営の数字を把握しても、その数字の意味を理解していなければ肝心な時にお金を使えない、という...（続きを読む）
- 本森 幸次
- （営業コンサルタント）
税制大綱決定、暮らしにかかわる改正項目
30日決まった税制改正大綱、住宅を取得するための資金を非課税で贈与できる制度を2019年６月まで延長し、非課税枠を最大3000万円に拡大されます。子育てや教育資金を非課税で贈与できる制度も2019年３月まで利用できるようになります。①住宅資金の贈与の非課税枠の拡大現在最大1000万円の非課税枠を来年2015年から1500万円に引き上げられます2016年以降は制度が変則的となるので注意がが必要です。...（続きを読む）
- 佐々木 保幸
- （税理士）
4,670件中 1101～1150 件目
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