「損失」を含むコラム・事例
1,519件が該当しました
1,519件中 201～250件目
資産運用における長期投資のメリットは複利にある
利息に対して利息がつく複利の効果が効いてくるには時間がかかる ―――利息のつき方には、「単利」と「複利」の２種類があるということですが、どう違うのですか？ 「単利というのは、元本に対する利息です。例えば元本100万円・金利が10%の場合、利息は10万円です。翌年以降も、100万円に対して10%の利息がつくので、常に利息は10万円です。 1年目：100万×10%＝10万円 2年目：100万×...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
投資の基本「リターン」「リスク」「コスト」
リターンは成長率をみることが大切、それを表せるのが幾何平均 ―――無理のない投資を成功させるため、何から学んだらいいですか？ 「投資を行うことで得られる収益『リターン』と収益の不確実性・変動性を意味する『リスク』から学びましょう」 ―――リターンは…例えば100万円が110万円になったら、リターン10万円ということですね。 「確かに増えた分は10万円ですね。ただ、投資の世界では、リターンは...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
提案・研修で使える｜売手と買手の双方向を考える「マーケティングミックス」｜モノクロZUKAI
マーケティングミックスとは
マーケティングミックスには、売り手の視点から、製品（Product）、価格（Price）、流通（Place）、プロモーション（Promotion）を考える「4P」と、お客様の視点から、顧客価値（Customer Value）、顧客コスト（Customer cost）、利便性（Convenience）、コミュニケーション（Communication）を考える「4C」...（続きを読む）
- 高木 仁
- （経営コンサルタント）
資産運用における分散投資とポートフォリオ・アセットアロケーションの重要性
運用する資産をどのような割合で分配するかの意思決定を ―――分散投資が大切なことはわかりました。具体的にどうすれば有効な分散投資ができますか？ 「投資対象とする資産とその配分を考えましょう」 ―――資産とその配分？ 「資産運用をするといっても、いきなり○○社や××社といった個別の銘柄を買うことはできませんよね？ まず、運用する資産を『国内株式』『国内債券』『海外証券』『不動産』『現金等価...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
資産運用は必要か？～資産運用を始める前に～ 【取材記事】
投資は誰にとっても身近な手段 ―――資産運用に関心がありますが、自分が〝投資家〟になるイメージが湧きません。 「投資家というと、アメリカのウォーレン・バフェットが有名ですね。多額の株式投資を行い、大きな成功を収めた彼は世界で最も裕福な投資家の1人と言われます。資産は今も増えています。 こうした人が取り上げられるため、投資は何か特別なもので、大金持ちを目指した博打のようなものに思えるのかもし...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
リスク回避的な投資家から学ぶ
年初から日本株の下落は大きいのですが
リスク回避的な投資化と一般的な人の差を
まとめてみました
昨年末、日経平均は19,000円ありましたが
今は15,000円程度まで値下がりしています。4,000円の値下がりです
仮に状況が落ち着いて17,000円まで回復したとしても
含み損として2,000円ある状態ですね
リスクを...（続きを読む）
- 三島木 英雄
- （ファイナンシャルプランナー）
2016年 2月12日 株価急落、日経平均・各国株価指数・国債利回り・商品先物価格騰落率
■2016年2月第二週のマーケット情報 今週は津波のような株価の暴落で、日本株は世界でも有数の下落を示しています。また、円もし1週間で4.55円も上昇し12日の三菱東京UFJ銀行提示の為替レートは112.44円の円高でした。 下図は過去1年(15年2月13日～16年2月12日)の日経225(黄色)、ダウ・ジョーンズ平均(ブルー)と円の対ドル相場(紫色)です。特徴的なのは、円の推移に比し、日経平均...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
金融商品の種類と分類と選び方［インタビューコラム］
預金・保険・株式・投資信託・外国為替など金融商品は多彩 ―――金融商品とは何ですか？ 「銀行・保険会社・証券会社などで扱う商品をまとめて金融商品と言います。具体的には、預金・保険・株式・投資信託・外国為替などです。規制緩和が進んだこともあり、多様な商品があります」 元本が保証されている貯蓄型商品と元本が保証されていない投資型 ―――資産運用を検討しています。 「はじめに金融商品の性質...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ライフプラン作成で考える退職金の使い道［インタビューコラム］
豊かなセカンドライフを送るためには資金が不可欠 ―――退職金はどう使ったらいいのでしょうか？ 明日までにロングステイ財団の2015年版統計からグラフを入れ替えます。 「退職後に何にお金を使いたいか、使っているのか」について一般財団ロングステイ財団が昨年行ったアンケート調査があります。60代以上の1位は『国内旅行』、2位『趣味・特技』、3位『海外旅行』、4位『家電製品・PC等の購入』、5位『車...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
外壁塗装、お客さんには話せない儲けのトップシークレット。
お客さんが知らない世界だからこそ、知っておいたほうがいいという話。職人さんが独立して自分で集客も営業も施工も全部自分でやるという質問ですが、外壁塗装を計画する人にとって業者選びの視点が変わっていいかもしれません。 Q.塗装業者として、2年後に独立を思案してます。一級塗装技能士を持っていて営業も集客も施工も自分ひとりでできますか?それなりの利益も確保したいですが、雑な仕事はしたくありません。 一級...（続きを読む）
- 曽根 省吾
- （リフォームコーディネーター）
富士山をどう動かしますか？MBA取得後の就職試験対策。
MBA取得を目指している皆さんが懸念しているひとつは、 MBA取得後の就職ではないでしょうか。 そもそもMBAは、今の仕事のキャリアアップの為に取得するものですから、いくらトップスクールでMBAを取得しても、キャリアアップにつながる就職ができなければ意味がありませんよね。 MBAは一年ないし二年という時間と何百万、場合によっては一千万円を超える大きな投資となります。これらの時間とお金の投資に見合う...（続きを読む）
- 川尻 秀道
- （留学アドバイザー）
反省する時はクールに行こう！
年末年始になると
反省する機会が
増えてきます。
流行語大賞も
googleランキングの方が
あたっている！と
ちまたでいわれて
権威に影がさしています。
このような
団体組織・企業でもそうですが、
こども時代なら
テスト
一般個人の大人でも査定や
アンケートで
自らの反省の機会があります。
だれだって
こころが痛くなることは
いやですし
つらいことからは
逃げたいです。
特に、...（続きを読む）
- 村本 睦戸
- （ITコンサルタント）
資産運用に関するファイナンシャル・プランナーの限界と投資助言について
読者の皆様は、資産運用に関し、FPが出来ることと、投資助言を登録している方の区別を知っていらっしゃいますか? 今回は私に例を取りFPと投資助言業の区分について説明いたします。 私は、ファイナンシャル・プランナーとして、お客様のFP相談、ライフプラン(人生設計)のご相談を提供する中で、資産運用の重要性を痛感しております。 通常、ライフプランの作成は、ご相談者の人生におけるイベント(計画等)をお聞...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
社長・役員・取締役－コンプライアンス研修のテーマ
会社を守る社長／役員／取締役のコンプライアンス研修、どんなテーマが？ コンプライアンスや企業倫理のコンサルティングをやっていて気づくこと。 （中略） ＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊ （Ａ） 東芝の不適切会計を調べている第三者委員会は、近くまとめる調査報告書で経営陣の責任を 追及する。田中久雄社長については、インフラ部門で損失計...（続きを読む）
- 中沢 努
- （経営コンサルタント）
個人向け国債（変動10年）
｢個人向け国債｣をご存知ですか？また、商品内容を正確に理解していますか？ 個人向け国債には、金利が満期まで変わらない固定金利タイプの3年満期と5年満期があります。そして変動金利タイプの10年満期があります。ここでは「個人向け国債（変動金利型、10年満期）」を中心に解説を致します。（金利と期間以外の仕組みは固定金利型も同様です。） 個人向け国債（変動10年）●購入手数料 ： なし●購入金額 ： 1...（続きを読む）
- 小川 正之
- （ファイナンシャルプランナー）
子どもが独立したとき
子どもが独立すると、必要保障額は一気に少なくなります。残された子どもへの生活費と教育費の確保が不要になるからです。多額の死亡保障から生きるための保障である医療保障、介護保障、老後保障の経済的リスクに備えることが大切です。受給できる年金や退職金の額などを把握し、運用方法とともに、財産の次世代への引き継ぎとして贈与や相続のことも考えて見直しをしましょう。
残された家族の不足する生活費を用意する場合の...（続きを読む）
- 田中 香津奈
- （ファイナンシャルプランナー）
「NISA(少額投資非課税制度)」が変わります！(2016年~)
2014年にスタートし、2016年に制度が改正されます｢NISA(少額投資非課税制度)｣について、制度改正後のポイントも含めて、あらためて解説をしたいと思います。今後も制度が改正される可能性があります。ご注意ください。 NISA(少額投資非課税制度)とは？通常、株式や投資信託等から得られた配当金・分配金や譲渡益は課税対象(20.315%)となります。NISAは、NISA口座で購入した資産を対象に...（続きを読む）
- 小川 正之
- （ファイナンシャルプランナー）
【投資信託】アクティブファンドとパッシブファンド(インデックスファンド)
アクティブファンドとパッシブファンド(インデックスファンド)投資信託(ファンド)は、運用手法の違いによって「パッシブファンド」と「アクティブファンド」の2つに分類することができます。「パッシブファンド」は、基準価額がある特定の指数（インデックス）に連動する投資成果を目指すファンドです。「アクティブファンド」は、特定の指数を上回る投資成果を目指すファンドです。以下、両者の特徴や違いについて解説をさせ...（続きを読む）
- 小川 正之
- （ファイナンシャルプランナー）
子どもが生まれたとき
子どもが生まれると、必要保障額は一気に上昇しますので、しっかりとした死亡保障が必要となります。死亡保障の適切な金額は、家族構成、共働きか専業主婦（主夫）なのか、子どもの進路、現在の収入・資産状況などによって異なりますが、まずは貯蓄がどのくらいあるか確認するところからはじめましょう。家族の経済的担い手である大黒柱が亡くなったとき、貯蓄で不足する金額を保険でまかなうことができます。
一番多額の死亡保...（続きを読む）
- 田中 香津奈
- （ファイナンシャルプランナー）
【配当金】株式数比例配分方式
NISA口座で株式を購入した際、配当金についても非課税となりますが、「株式数比例配分方式」を選択していた場合に限られます。 「株式数比例配分方式」は、株式の配当金の受取方法の一つです。「株式数比例配分方式」以外を選択していますと、配当金は課税(20.315%)されてしましますので注意が必要です。 今回は、「株式数比例配分方式」を中心に、配当金の受取方法についてお話をさせていただきます。...（続きを読む）
- 小川 正之
- （ファイナンシャルプランナー）
非居住者の銀行口座と日本国債等の扱い
お客様の多くは日本の居住者のため、気になりながらも銀行口座の扱いについては正式に調べておりませんでした。そこで、今回は複数の銀行に問い合わせいたしました。インターネット専業の銀行は調べておりません。 調べた結果、殆どのケースでこの扱いになろうかと思います。銀行名はこのコラムでは明示しません。 ロングステイなどで非居住者になる可能性のある方は、ご自身の口座がある銀行窓口でご確認ください。 ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
債券の金利と価格の国債残高との関係
ギリシャ問題が鎮まるなか、上海市場の暴落と中国経済の減速が際立ち始めました。株式価格の下落が懸念される中、日本の投資家の目は株式にのみ注目している様子です。■政府債務の率と額政府債務に注目すれば、もはや1,000兆円を超え、対GDP比では2015年には233.2%で、2016年には240%を超える勢いです。これに伴い、日本国の国債の発行残高も2016年には1,000兆円を超える見込みです。これだけ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
公社債やMMFなど、債券の税制改正に注意！（2016年1月～）
マネーアドバイザーズトウキョウ株式会社の小川正之でございます。 来年（2016年1月）から債券の税制が大幅に改正されます。公社債等を現在お持ちの方は特にご注意ください。場合によっては年内に売却という選択肢も考えられます。お持ちの公社債等をご確認いただければと思います。 対象となる債券 ●公社債等 ⇒ 国債、地方債、外国国債、外国地方債、公募公社債、上場公社債 など●公募公社債投資信託等（公社債投信...（続きを読む）
- 小川 正之
- （ファイナンシャルプランナー）
家計保有が減少した個人向け国債は資産配分上必要と考えます
投資アドバイザーとして、私が不思議に思っていることに、個人向け国債の販売量が急激な落ち込みがあります。なぜを考えてみました。
投資の原則は資産配分(アセットアロケーション)戦略の立案です。
その際に対象とする資産は、基本的に債券と株式そして不動産で、そのほかにオルタナティブとして貴金属等の商品を加えます。
図は私のmyfundの資産配分です。
%%画像40343%%
機...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
不正を「社長に指示された」ら、どうすればいい？
東芝社長、パソコン会計でも責任（日経朝刊）－もし言われたら、あなたはどうする？ 東芝の不適切会計。 この不正問題、社長が実質的に指示していた、と新聞には書かれています。 （引用開始） 東芝の不適切会計を調べている第三者委員会は、近くまとめる調査報告書で経営陣の責任を追及する。 田中久雄社長については、インフラ部門で損失計上の先送りを実質的に指示していた事実を把握。 パソコン事業の不適切な会計処...（続きを読む）
- 中沢 努
- （経営コンサルタント）
1,519件中 201～250 件目
専門家に質問する
専門家Q＆Aに誰でも無料で質問が投稿できます。あなたの悩みを専門家へお聞かせください！
検索する
気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。
