月々2万円からの本格的分散投資　投資信託積立のご相談会

お客さまの長期の資産形成に最適な資産運用をご提案します。「どのファンド（商品）がよいのか」ということよりも、「どのような資産運用がお客さまご自身にとってよりふさわしいのか」ということ、”投資のプロセス”をご提案します。

（ご相談）
何のために、どれくらいの資産を、どれくらいの期間をかけて運用するのか。お客さまとご相談しながら、運用ニーズを明確にします。また、どのような性質の資金で、どの程度のリスクが取れるのかも検討します。

（ご提案）
運用ニーズやリスク・プロフィールをもとに、お客さまにふさわしいポートフォリオ（資産の組み合わせ）を選定します。そして、それぞれの資産にどのようなファンドを組み入れるべきかを検討し、決定します。

もっとも手軽な時間分散の方法として、積立買付があります。毎月決まった日に決まった金額だけ購入するようにあらかじめ設定し、毎回発注しなくても自動引落しで規則的に買付けていくことによって「ドルコスト平均法」を活用します。

投資はしてみたいけど、もし値下がりしたら・・・・、そんな方は、まずは「時間分散」の考え方で、初めの小さな一歩を踏み出してみては。

値段がどんどん上がりし続けるのがわかっていれば、安い値段で一度にたくさん購入したほうが儲かります。しかし将来値段がどうなっていくのか予測することは不可能ですから、時間分散による買い方が現実的な方法といえるでしょう。

〇診断書　　
他の金融機関などでお持ちの金融資産を解説・分析する際に使用する診断書です。

〇ポートフォリオ再構築の提案書
現在保有中のポートフォリオから新しいアセットクラスを組入れたポートフォリオに移行する場合の提案書です。

〇投資信託積立プログラム提案書
投資信託積立を利用した提案書です。