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上津原 章
ウエツハラ アキラ
投資信託の分配金で元本を取り戻すことは可能ですか
マネー 投資相談 2009/03/06 21:33財産３分法ファンド毎月分配型を、約７０万口保有しています。
個別元本は、１１０００円くらいで現在の時価は６６００円〜７０００円くらいです。現在の損益はマイナス２７万円程です。毎月５６００円ほどの分配金があり年間で６７０００円余りになります。もしも、この時価のままで分配金も今のままだと仮定したら、２７万の損失を取りもどすのに４年強あればよい計算になりますが、この計算でよろしいのでしょうか。よろしくお願いいたします。
たかぴーさん （ 福岡県 / 男性 / 46歳 ）
ご質問の件についてお答えします。
たかぴーさんへ
おはようございます。
ご質問の件ですが、分配金が今後も変わらない、さらに元本が変わらないとしたらそのとおりになります。
実際のところは、
分配金が再投資できる状態であればもっと早く元本が回復することもあります。分配金が分配金を生むといった複利効果が期待できるからです。
分配金で払い出される場合、確実に現金が手元に入りますのでその分はリスクから切り離されます。分配金が一定であれば、投資する人によってはその方がよい場合もあります。
もっと元本を早く回復させたいと思う場合は、お話になっている投資信託が気に入っているのであれば追加投資します。その時は、お金が本当に長期運用に向いているかどうかもご確認ください。
上津原マネークリニック
上津原拝
