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上津原 章
ウエツハラ アキラ
投資信託どうしたら？
マネー 投資相談 2009/02/18 10:50投資信託を、すこしづつ買っていますが、この状況で今後どうすればいいか、悩んでいます。
毎月 定額で購入しているもののあれば、
１００万単位で購入したものもあります。
毎月分配型も投資信託は、 いっそ今 インデックスファンドへの切り替えをしようか・・・決断できずにいます。
これを機会にポートフォリオを見直し、同じタイミングで売買したほうがいいでしょうか？
尚、投資信託を換金したい時期は、５年後か、１０年後です。
らむりんさん （ 千葉県 / 女性 / 39歳 ）
まとまったお金が欲しいのか、分配金か。
らむりんさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。
世の中が厳しい状況なので、投資したお金も元本を割れていると思います。ただ、少しづつ購入されるのは賢明な方法です。この先分からないという時の投資の考え方としてはよいと思われます。
ひとつ気になるのは、まとまったお金を使いたいのか、それとも、定期的な収入が欲しいのかということです。
現在されている投資信託は毎月分配型ということですね。毎月の小遣いが欲しいのでしょうか。インデックスファンドに切り替えたいというのは、元本の値上がり益が欲しいのでしょうか。
換金したい時期が5年後、長くて10年後ということのようですね。ポートフォリオとして考えた場合、もっと攻めたいのでしょうか。それとも守りたいのでしょうか。
お気持ちをもう少しお聞かせいただけますでしょうか。
