上津原 章
ウエツハラ アキラ現在保有中のファンドの危険度について
マネー 投資相談 2009/01/28 00:34ピムコハイインカム(毎月分配型)460万円
グローバルソブリン(毎月分配型)300万円を保有。
現在までの分配金は100万円くらいです。
10年くらいは使わないお金ですが、基準価格が見る間に下がり不安を覚えています。
景気回復を待ちながら保有を続けるつもりですが、
その間に上記のファンド自体が崩壊?というのでしょうか、償還されたりなどして保有が出来ない状態になる可能性があるのかお聞きしたいです。どうぞよろしくお願いします。
※投資信託は定期にしていた分を銀行の方に勧められて投資信託にしました。投資に関しては初心者です。
トマト大好きさん ( 神奈川県 / 女性 / 40歳 )
投資しているファンドについて
トマト大好きさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原です。
ファンドの途中償還や運用が崩壊しないかということですが、
お聞かせいただいたファンドのうち、ピムコハイインカムでも預かり資産が2900億円あります。預かり資産が少なくて運用に支障をきたす場合に途中償還が行われますが、この程度あれば途中償還というのはまずないと思います。
仮に途中償還が行われたとしても、一定期間手数料なしで他のファンドに乗り換え可能にする措置がとられるはずです。
運用が崩壊しないかどうかということについて言えば、
グローバルソブリンはまずないと思われます。運用報告書を見られたらわかると思いますが、金融危機のような状況の場合、先進国の国債がお金の逃げ込む場所になります。元本は大きく下がっていますが、為替リスクを除けて考えた債券の価値はプラスになっています。
ピムコハイインカムは、格付けの低い債券で運用する割合が高くなっています。一部の国で債務不履行(デフォルト)になることで元本が下落することはこれからもあるかもしれません。でも、分散投資をされていますので、崩壊するとまではいかないと思います。
まずは、運用報告書をご面倒でも読まれることをお勧めします。分からないところは購入された金融機関に聞くなり、ファイナンシャルプランナーの方に聞くなりされてもよいと思います。