植森 宏昌(ファイナンシャルプランナー)- コラム「資産運用」 - 専門家プロファイル

植森 宏昌
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ウエモリ ヒロマサ
( 大阪府 / ファイナンシャルプランナー )
有限会社アイスビィ 代表取締役
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投資 - 資産運用 のコラム一覧

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住信SBIネット銀行を装おった不審なSMS

下記のメールが住信SBIネット銀行から来ましたが本当に、これが銀行から送られて来てるのかさえ最近は判らないですね。念の為に注意喚起する意味で掲載しますが、もし送られて来たらURLを下手に開かず、必ず正式なホームページ等を確認して下さいね。悪意のある第三者が当社のWEBサイトを模して作った偽のWEBサイトへ誘導し、お取引きに必要なお客さまのユーザーネームやパスワードなどを盗み取ろうとするS...(続きを読む)

2020/02/13 20:53

確定拠出年金(日本版401K)の利用

確定拠出年金(日本版401K)の利用 今回の様なマイナス金利の導入により今迄の様に保険一辺倒の運用では今後、難しくなると思われます。 そこで少し目を向けてみるべき商品として確定拠出年金があります。 そもそも「確定拠出年金」とは皆さんが加入してる個人年金同様に「自分の年金は自分で管理して運用する」商品です。厚生年金や国民年金の様に自分の意に反して勝手に運用され、その運用の失敗等で勝手に減額されるものではありません。但し、成功も失敗も...(続きを読む)

2016/05/01 15:11

証券会社が倒産した場合、預けている株式やお金はどうなるの?

証券会社が倒産した場合、預けている株式やお金はどうなるの? 先日もニュースに出ていましたが信託銀行との契約を不正に解約し、信託金の一部を流用したなどとして経営破綻した丸大証券の元社長ら3人が金融商品取引法違反容疑で逮捕されました。 因みに逮捕容疑は信託銀行に預けていた顧客の資金の一部を不正に解約請求して受領し、2012年2月中旬、約3億円を信託しなかった疑いです。 本来、証券会社は自社資産と顧客資産を分別管理し、経営破綻などに備え、顧客からの預かり金...(続きを読む)

2014/09/07 16:20

「ロクサン業者」って何?

「ロクサン業者」って何? やっとと言うか金融庁が、プロの投資家から資金を集めて運用する「プロ向けファンド」をめぐり、届け出業者が高齢者を勧誘してトラブルになるケースが相次いでいることを受け、販売対象の個人投資家を金融資産1億円以上の富裕層に限る規制強化策を固めたとの報道が出てましたね。金融商品取引法の政令改正案に対する意見公募を経て、年内にも実施する予定との事。金商法が施行された平成19年、金融市場の活性化を狙って導入され...(続きを読む)

2014/05/11 14:01

NISAって良いとこばかりが報道されすぎてますよね?

NISAって良いとこばかりが報道されすぎてますよね? 最近、やたらと携帯に煩いぐらいの電話や郵便でNISAの勧誘が金融機関からありませんか?口座開設したら2000円プレゼントするからみたいな電話やDM。大概、うっとおしいです。 私は、実際、未だ何処の会社にもNISA口座は作ってません。 上場株式、公募株式投資信託等の譲渡益、配当金、分配金が非課税だとか、年間100万円まで投資が可能とか、どの会社のホームページを見ても良いとこばかりが赤字とかで大き...(続きを読む)

2014/01/18 12:29

NISAを正しく理解しないとメリットを受けれません

NISAを正しく理解しないとメリットを受けれません 最近、色々な証券会社や銀行から、これは凄いし素晴らしいものなんだと言わんばかりに「今なら予約すれば○○プレゼント」みたいにダイレクトメールや電話等がある「NISA」ですが、殆どの方が内容を理解されないまま金融機関の言われるままに予約してますよね。実際に私は未だ予約してませんし、何処の金融機関で作るかも決めてません。慌てる必要なんて全くないですしね。 平成25年12月31日で終了する「軽減税率」に...(続きを読む)

2013/09/29 19:00

巨額詐欺事件が又、発生しましたね。

毎回、毎回と言うか何故、ここまでなるまで監督官庁は放置してたのか理解に苦しみますね。 前回のAIJに続き今回は債権回収会社MRIインターナショナルが事業への投資として集めた約1300億円超を運用せず、大半が消失している可能性がある事が判明しました。 この会社の事業内容に関しては以前に私の知り合いから聞いた事があり、個人的には胡散臭い会社だなという印象でした。内容的には診療報酬を保険会社に請求で...(続きを読む)

2013/04/28 11:01

AIJ問題で基金は被害者では無いですよね?

AIJ問題で基金は被害者では無いですよね? 今回、厚生労働省が実施した厚生年金基金に関する実態調査の結果、資産の運用を担当する役職員の9割が運用業務経験のない「素人」だったことが判明しました。 それも、天下りしている国家公務員OBが721人。特に旧社会保険庁、厚労省出身者689人で同じ穴の貉と言える気がします。 今回の調査で581基金を対象に実施したところ、運用体制を回答したのは558基金でした。この後に及んでも未だ回答しない基金がある...(続きを読む)

2012/03/28 23:53

AIJ問題で基金側は責任を棚に上げず被害者では無い事を自覚

AIJ問題で基金側は責任を棚に上げず被害者では無い事を自覚 新聞報道に因ると、今回、AIJ投資顧問による問題を政府や民主党は厚生年金の保険料で穴埋めする検討に入っているとの事でした。ただ、これは簡単な問題ではなく約3500万人の厚生年金加入者全体に影響が及びます。当たり前の事ですが、元々、厚生年金基金の自主運用部分は自己責任が原則であり、仮に今回の損失を穴埋めする為にはサラリーマンを中心とした厚生年金加入者の理解を得る必要があります。具体的には基金加入者の...(続きを読む)

2012/03/17 17:58

素人だらけの年金基金の役職員?

素人だらけの年金基金の役職員? 本当に素人しか日本の企業にはいないのでしょうか?今回、AIJ事件の関係で全国の厚生年金基金を調べたところ資産運用の経験がある役職員がいない基金が約8割を占めることが判明しました。ある意味、呆れて物が言えません。 又、旧社会保険庁の幹部23人が、AIJ投資顧問に運用を委託していた基金を含め、全国の厚生年金基金に天下りしていたことまでもが判明しました。官僚が国民を馬鹿にし喰い物にしてる構図が明らかに...(続きを読む)

2012/03/03 01:42

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