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大泉 稔
オオイズミ ミノル
退職金での資産運用
マネー 投資相談 2015/04/15 10:05退職し退職金を頂きました。
どの様に、振り分けて老後の生活に備えればよいのでしょうか？
退職金3000万
持ち家で、ローンなどはありません。
どの位を銀行や個人年金などにして、どの位を運用？などをしたら良いのでしょうか？
１年間の退職優遇の銀行預金が終わってしまったので教えて下さい。
11年間 年間200万支払いの個人年金に加入するつもりです。
1500万銀行の定期預金が別にあります。
taketoさん （ 福島県 / 男性 / 67歳 ）
「取り崩し方」ですね
taketo 様
こんにちは。相続総合研究所の大泉稔です。
ご利用をありがとうございます。
私はtaketo様と同世代のお客様が多くいらっしゃいますが
皆さん、「どのように取り崩したら良いのか分からない」と仰います。
ところで、こちらはサイト上ですので、抽象的かつ簡単な回答になることをお許しください。
以下のタイプの商品を組み合わせることになると思います。
☆ 一時払い終身保険
☆ 日本株式を組み込んだ毎月分配型の投資信託
☆ Ｊ－ＲＥＩＴを組み込んだ毎月分配型の投資信託
☆ グローバル株式の投資信託
☆ グローバル公社債の投資信託
組み合わせの配分や個別具体的な商品については、
taketo様と、直接、ご連絡をさせて頂ける機会がございましたら…、
（一度、お会いしたいと思います）。
ご家族様の状況や公的年金の受給額などをヒアリングさせて頂き、
ライフプラン踏まえたうえで
組み合わせの配分や個別具体的な商品について、お話させて頂きたいと思います。
どうか、よろしくお願い申し上げます。
