大山 充(シニア・エグゼクティブ・アドバイザー)- Q&A回答「銀行や証券会社の勧める商品について。」 - 専門家プロファイル

大山 充
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大山 充

オオヤマ ミツル
( 東京都 / シニア・エグゼクティブ・アドバイザー )
株式会社 東京総合研究所 代表取締役
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今日の市況

銀行で営業された商品について。

マネー 投資相談 2018/04/20 15:38

外資系銀行で勧められました。が。
本当にオススメですか?ご意見教えて下さい。

仕組み預金でオーストラリアドルになってしまって戻せないまままの資金運用について。

2%で仕組み預金を続けるのと、以下の投資信託はどちらが、オススメですか?


■ブラックロック グローバル・アロケーション・ポートフォリオ

○申込手数料        2.16%
○信託報酬とその他費用の計 1.5%

どの様に比較検討すれば良いでしょうか?

他にオススメは有りますか?
外貨のままほかの証券に移動して、外貨建て投資信託とか?

初心者なので分かりやすく教えていただけると嬉しいです。

補足

2018/04/21 15:37

訂正
○申込手数料        3.14% でした

びよこさん ( 愛知県 / 女性 / 53歳 )

大山 充 専門家

大山 充
投資アドバイザー

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銀行や証券会社の勧める商品について。

2018/12/28 16:31

元証券営業員として働いていた者から回答させていただくと、仕組み預金も投資信託もお勧めできません。
結局、営業マンから案内されるのはあちらにとって手数料としてリターンが大きいのであってお客様にはリターンよりもリスクという負担が大きすぎます。
現に、外貨建て預金をしてしまったことでドルから円に戻せない状態では使いたいときに使えないですし、投資信託は手数料も高いどころか気が付かないだけで運用中にも諸経費はかかっています。
手数料ビジネスのところは話半分くらいに聞くのが良いです。もし、相談を持ち掛けるなら資金を預からずに投資アドバイスをしてくれる投資顧問等で資産運用の仕方について聞いてみるのもいいかもしれません。

補足

訂正いたします。
元証券営業員ではなく、公平な立場の専門家から回答させていただくと、です。

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