照井 博美

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年金に頼れない30代・40代へ! 同年代の目線で運用を提案

照井 博美

テルイ ヒロミ
( ファイナンシャルプランナー / 岐阜県)
オフィスシノワ 
保険見直しや資産運用・ライフプランを相談できる女性FPです。ご家族が思い通りに人生を送れるように、お客様の価値観・思いをまずしっかり聞き取ることを一番大切にしています。 人生の良き伴走者としてのFPを目指します。
080-8873-4157
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。
岐阜県 岐阜市
営業時間
月~金 10:00~18:00 *土・日・祝日は完全予約制
定休日: 不定休
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強み・特徴

ライフプラン実現のためのサポートをいたします。 ご相談の流れとしては、カウンセリングをし、詳細な情報(家計状況・ご家族のお考え・価値観・夢・希望)をお聞きしたうえで目的に応じたファイナンシャルプランの作成と、必要に応じて実行支援まで、トータルでのサポートが可能です。 お客様のプランを絵に描いた餅で終わらせないよう、長期的なサポートをモットーとしているため、相談業務に特化して活動しています。
ライフプラン・生涯設計 今後40年の収支・貯蓄残高の推移を、詳細なカウンセリングにより、潜在的な希望や願望までを汲み取ることを意識して作成。
保険設計・保険見直し全般 その方の本当の必要保障額を一緒に計算します。年金の加入暦なども考慮した過不足のない保障プランの作成ができます。
投資計画・ポートフォリオ作成 30~40代の、運用なしのライフプラン実現の難しさを見てきました。その方にとって運用は本当に必要なのかどうか?から始めます。
住宅資金・住宅ローン全般 【住宅購入】に関する2つの不安にライフプラン・シミュレーションをしながら住宅購入における不安を解消していきます。
対応エリア
  • 東京都
  • 岐阜県

対応業務

保険見直しサポートパック(全業務)
ライフプラン実現のためには、保険料の無駄をなくすことの効果は大きい。 その方の本当の必要保障額を一緒に計算します。 その際には、その方の年金の加入暦なども考慮した公的な遺族年金や具体的な残されたご家族の生活状況(お住まい・生活費・奥様の収入)などまでを含めて計算していきますので、過不足のない保障プランの作成ができます。
資産運用サポートパック(1年間・3ヶ月)
30代・40代の、運用なしのライフプラン実現の難しさを見てきました。その方にとって運用は本当に必要なのかどうか?から始めます。
住宅購入あんしんサポートパック(全業務)
人生最大のショッピング【住宅購入】に関する2つの不安「現在のお金は足りるのか?-そもそも買えるのか」「住宅購入後、将来にわたってお金は足りるのか?」にライフプラン・シミュレーションをしながら住宅購入における不安を解消していきます。 サービスを利用された方に限り、無料で特典オプション「不動産取引の専門家による4ステップ」を利用できます。
ライフプラン・シミュレーション(5パターン以内)
今後10~40年の収支・貯蓄残高の推移-本格的なライフプランの作成。 詳細なカウンセリングにより、具体的な家計の状況の把握とともに、潜在的な希望や願望までを汲み取ることを意識しています。 (ライフプランのカウンセリングこそが、ファイナンシャルプランナーの根幹の部分だと思っています。) その内容を反映させてライフプランを作成します。 無料の相談を体験されたことのある方、是非違いを体験してみてください。 
ワンストップサービス・顧問契約可
ライフプランの作成、保険の見直し、資産形成・資産運用、住宅ローンの領域に強いFPが担当することにより、それぞれの担当者に何度も話をするよりも時間が節約できます。年に一度のライフプランの更新、資産運用に関するリバランスチェックなどを行っていきます。 所定の時間内であれば、必要に応じたご相談がいつでもできます。

経歴

1963年静岡県静岡市生まれ。国内および外資系化学品会社にて約20年間貿易事務および営業事務に携わる。2004年AFP資格取得。オフィスシノワを開業する。2005年CFP(R)資格取得。生活者の視点で、30~40代の個人をメインにライフプランの提案を行なっている。

2004年~2014年
個人FP事務所「オフィスシノワ」開業
ファイナンシャルプランナーとして個人相談をメインに活動を行っている。
2005年~2005年
CFP(R)資格取得
1級ファイナンシャル・プランニング技能士(資産設計提案業務)取得
2004年~2004年
AFP資格取得
2級ファイナンシャル・プランニング技能士取得
1990年~2003年
ドイツ系企業にて貿易事務および営業事務に携わる
約20年の会社員生活(販売・貿易事務・営業事務)を日本企業(約7年)と外資系企業(約13年)にて送ったあと、仕事人生の後半戦を自分らしく働いて過ごしたいと考え、2003年退職。
1984年~1990年
日本企業にて貿易事務および営業事務に携わる

実績

保険見直し相談やライフプラン・資産運用・住宅ローンなどの相談業務をおこなっています。「消費者に一番近い、相談しやすいFP」がモットー。個人相談業務に軸足をおいています。難しい言葉を使わず、一生活者としての視点を強みに、まず相談者の話をよく聞くことを大事にしています。
執筆
MSNマネーにコラム(保険)「保険を見直すときの優先順位は何か」2006/03/13、「終身の医療だからこそ、失効に注意!」2007/04/09、「知っていますか?保険の変換権という制度」2008/6/30、「知ってる?入院給付金の出ない医療施設がある」2008/7/28を執筆。
セミナー
2006年4月~6月、3回連続で「家族のために学ぶマネー講座」を大田区文化の森にて開催(第1回.失敗しない保険の見直し、 第2回.教育資金、 第3回.ゼロから始める資産運用)。
メディア
2006年4月、大田ケーブルテレビにて「家族のために学ぶマネー講座」の模様が取材される。 2008年6月、BS12(TwellV)にて生活向上エンタテインメント「夫婦で考える資産運用」で「マンション投資」についてコメント。
所属団体
NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会会員
(株)住まいと保険と資産管理専属FP
女性のためのミニセミナー
オフィスシノワ事務所にて少人数制のミニセミナーを定期的に開催。 (ご夫婦での参加も可)
「プチ資産運用」「教育資金」「保険見直し」「マンション購入」の4コース

住所・連絡先・URL

専門家名
照井 博美(テルイ ヒロミ)
事業所・屋号
オフィスシノワ
住所
岐阜県 岐阜市
TEL / FAX
TEL:080-8873-4157 FAX:058-213-6560
URL
http://officechinoi.or.tv (オフィスシノワ)
http://blog.livedoor.jp/martin0526/ (個人ブログ)

※直接ご連絡される際は「専門家プロファイルを見て連絡しました。」と言って頂けるとスムーズです。
※専門家に対する営業や広告掲載に関するご連絡はご遠慮ください。

営業・アクセス情報

交通アクセス
【電車】 JR岐阜駅より徒歩11分
【バス】岐阜バス 村上記念病院前より徒歩1分
【駐車場】無
営業時間
月~金 10:00~18:00
*土・日・祝日は完全予約制
定休日
不定休