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森本 直人
モリモト ナオト
貯金の使い道
マネー お金と資産の運用 2008/02/25 22:22３５歳の専業主婦です。４００万円の貯金を今後どのようにしたら良いのか教えて頂きたく思います。子供は３歳で、いずれは私立の中高に、と考えています。家のローンは残っていますが、夫の会社は安定しているので４００万円を取り崩すことは無いと思います。１０〜１５年くらいの間にどこかに預けて、少しでも増えてくれたら嬉しいな、と思っているのですが、どこがベストなのか分かりません。その４００万円の一部の１００万ちょっとを、日興コーディアル証券の「DCグローバルラップバランス積極型」というのにお願いしました。でも減ってきているようです。このまま残りの３００万もそこに預けるのが良いのか、それとも別のものにも預けた方が良いのか、、、 専門の先生方のご意見を伺いたいです。どうぞよろしくお願いいたします。
まままさん
資産運用の基本を学びましょう。
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ままま様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、投資信託は、あくまで部品であって、大事なのは、ご自身にぴったりなポートフォリオを構築することです。今回の件は、設計図が何もできていない状態で、部品だけ買ってきてしまったというような話です。
ちなみに、私の事務所では、ご相談者が内容の理解できない金融商品の購入をいきなり提案するようなことは、コンサルティングのプロセス上あり得ません。FP事務所のサービスは、ご相談者自身が資産運用の考え方を理解するのをお手伝いすることが、メインの仕事だからです。
ご検討されている400万円の運用については、お子さんの教育資金や住宅ローンとの関係も考慮しなければなりませんし、そのためには、綿密なライフプランシミュレーションも必要です。
具体的には、独立系ファイナンシャルプランナーが主催するマネーセミナーに参加して、資産運用の考え方を基本から学んでみてはいかがでしょうか。
All Aboutマネーサイトでもセミナーの告知をしています。
評価・お礼
ままま さん
ご丁寧にお答え頂き、ありがとうございました。私が家計診断で勧められた為と書かなかったせいもあって「その投資信託について本当に分かって買ったんですか」と仰られる専門家の方もおられましたが、素人には少しキツく聞こえ、残念に思っていました。でも森本先生のお答えには真摯なお人柄とやさしさを感じました。子供が小さいため、お薦めいただいたマネーセミナーにはまだ参加出来そうにありませんが、いつかは、と思っております。どうもありがとうございました。
