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森本 直人
モリモト ナオト
赴任に伴う資産管理について
マネー お金と資産の運用 2008/02/18 15:44はじめまして。今年の6月頃（詳細は未定）から夫の海外転勤に同行する予定です。今保有している資産をどうしようか悩んでいます。専門家の先生方、よろしくお願い致します。
?メインバンクの銀行で購入−投資信託
?郵便局で購入−国債10年もの
?新規参入？の銀行の特別定期
?と?は売却して出来れば全てひとつにまとめたいのですが、中途解約は元本割れしそうですし、?は確か１０年解約できなかった気がします。
そもそも既に入籍しているのですが、口座の氏名変更もまだしておりません。旧姓のまま保持して日本に置いておくのも可能なのでしょうか。
チップさん （ 東京都 / 女性 / 28歳 ）
資産管理の件
- ( 5 .0)
チップ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご主人の海外転勤に同行されるとのこと。
資産管理については、事務手続上の問題が出てくると思います。
手持ちの資産のうち2.と3.は、源泉分離課税といって、申告不要の制度がとられていますので、名義変更をした上で、そのまま日本に置いておいても特に問題ないと思いますが、3.投資信託を特定口座に入れている場合は、特定口座は、国内の居住者のみ利用できる制度ですので、海外赴任等で非居住者になった場合は、特定口座は利用できなくなるはずです。
名義変更のこともありますので、投資信託を塩漬けにしておきたい場合は、金融機関の窓口で手続き等を相談する必要があります。一般口座にして、国内に「納税管理人」を置く方法などがあると思います。
もちろん、資産の一部を売却する選択肢もあると思います。
日本のような金利の低い国は、めったにないと思いますので、海外赴任先の生活費として使う分ぐらいは、現地通貨の預金で運用しても良いのではないでしょうか。
以上、ご参考にして頂けると、幸いです。
評価・お礼
チップ さん
ありがとうございました。
直接窓口へも行ってみます。
