森本 直人
モリモト ナオト将来の方向や目的が未確定の場合の運用は?
マネー お金と資産の運用 2008/01/16 14:43はじめまして。
34歳、独身、女性、実家で家族と同居です。
月収手取り18万、ボーナス100万。
1.5万→会社持ち株会
5.5万→毎月自動積立
現在、積立が350万ほど貯まりました。
今のところ結婚の予定はありませんが、独身主義ではありません。
ですが、いつ結婚するか分からないし、独身のままの場合もありえると思うし、今は実家ですが、祖母、両親もだんだん年をとりますし、そういう色々な可能性があるので、この先自分のお金をどういう方向、期間で貯めたり増やしたりしていいかさっぱり分かりません。
現在、積立350万のほかに、持ち株会をしていますが、退職時には現金化しなければならない制度らしく、今現在、会社の株価が下落していて、自分が積み立てた金額の半分ほどになってしまっています。
こんなでは、転職したいときなどの足かせになるので、いずれ折をみてやめ、違う形で運用したいと思っています。
最近は貯まった積立をネットバンクの定期預金に移しかえようと口座は作りました。
投資なども興味がありますが、何をどの程度したらいいか、どんな事をしたらいいかなど、分からないことだらけで、どこから入門したらいいか分かりません。
今まで全く興味がなかったのに、急に興味が湧いてきたので勉強をしたく、何か参考になる良い本などお勧めがあればいいのですが・・・
よきアドバイスをお願いいたします。
よつばさん ( 埼玉県 / 女性 / 34歳 )
資産運用の基本について
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よつば様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、元本を損なわないことを重視した資産運用の基本は、投資目的と期間を明確にした上で、時間を味方につけることです。
よつば様のケースでは、ご結婚が未定ですので、投資目的と期間が決められませんが、時間を味方につけるという観点からは、却って都合が良いと考えられます。
この場合は、「将来の夢資金をつくる」という目的で運用を開始されてみてはいかがでしょうか。
なお、持ち株会の件は、例えば、未上場で公開予定のある企業の持ち株会であれば、株式公開時に大きなメリットが期待できますが、株式の個別銘柄を買うのは、基本的にリスクが高いですし、リスクコントロールが困難です。元本を損なわないという観点からは、仰る通り、いずれ折をみてやめるのが、得策かもしれません。
投資の勉強については、本当に参考になる本は、難解な部分がありますので、まずは、独立系のファイナンシャルプランナーが開催しているマネーセミナーに参加されると良いでしょう。All Aboutマネーでも告知していますので、お気軽にご参加ください。
評価・お礼
よつば さん
将来の夢資金をつくる、つくりたい、というのが今の自分にしっくりきます。
セミナーなども参加し、勉強していきたいと思います。
ありがとうございました。