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森本 直人
モリモト ナオト
200万円の資産運用について
マネー お金と資産の運用 2007/11/15 12:08夫会社員53歳 長男20歳 長女18歳を持つ主婦48歳です。老後資産として銀行で２５０万、郵便局で２４０万を投資信託で運用しています。株価の下落などで、25万程の損失を出しているので、今現在特に使用目的が無い２００万で5年物国債を購入しようと考えていますが、郵便局の方には、今投資信託の基準価額が下がっているので、反対に買い時だといわれました。個人的には、投資信託買いは控えようと思っていたのですが迷っています。アドバイス宜しくお願いします。
ちーちゃんママさん （ 福島県 / 女性 / 48歳 ）
投資目的を明確に。
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ちーちゃんママ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
老後資産として運用している投資信託が、株価の下落などで、25万程の損失を出しているので、投資信託買いを迷っているとのこと。
いただいたデータからは、投資信託の詳しい内容がわかりませんが、市場では、投機マネーも動いていますので、今回のサブプライム問題のようなことがあれば、急激な基準価額の変動があることは、これからも承知しておかなければなりません。
ですので、すぐに使うようなお金は、投資信託での運用には向かないといえます。
郵便局の方の、今投資信託の基準価額が下がっているので、反対に買い時だとの助言は、必ずしも間違いではありませんが、タイミング投資を行っていたらきりがありませんし、この助言で気になるのは、儲かりますから買いましょうという発想に陥っていることです。
一番大事なのは、投資目的を明確にすることです。
高いリスクをとらなくても、老後資金が不足する心配がないのであれば、この200万は、他の資産とのバランスを考えながら、元本割れリスクの低い金融商品で運用してもよろしいかと思います。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
評価・お礼
ちーちゃんママ さん
回答ありがとうございます。営業言葉に左右されず、しっかり勉強してみます。
