森本 直人
モリモト ナオト資産運用はFPの方等に相談しにいくのが良いのでしょうか。
マネー 家計・ライフプラン 2011/12/28 04:38海外赴任、将来の住宅購入を考えるうちに本格的にライフプランや資産運用について考えるようになりました。
無計画な人生を送るよりも(特に金銭面)、ライフプランを一旦は計画して、それを随時修正していった方が、より充実した人生を送れるような気がしています。自分で60歳までのライフプラン表を作ってみましたが、やはり専門家の方に会って相談した方が良いのでしょうか。
おそらく、こちらにいらっしゃる方はもちろんそうするべきだとお答えになられるかと思いますが、実際にどのような方が相談にやって来るのでしょうか。また、ある独立系FP事務所のHPを拝見したところ、資産1000万以上の方の相談を受けますと書いておりました。やはり、どこもある程度の資産を持っていらっしゃる方が対象なのでしょうか。
patient001122さん ( 神奈川県 / 男性 / 29歳 )
独立系FPとの資産運用相談について
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patient001122様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。
ご質問内容、拝見しました。
資産1000万以上の方しか相談を受けない独立系FP事務所があるというのは、私も初耳です。
証券会社には、実際に資産1000万以上の方しか相談を受けないサービスがあるのですが、独立系FPの人たちは、何かしらの志を持って、活動している人が多いので、ほとんどの場合、投資金額による制限などは設けていないはずです。
本当に、投資・運用が必要なのは、おそらく、これから積み立てプランなどで、資産形成をしていく方々です。
ライフプランについては、単に表を作るだけという話であれば、あえて、専門家に相談する必要はないかもしれませんが、ライフプランをもとに、具体的なアクションプランまでを考える際には、専門家に相談した方がよいと思います。
ちなみに、独立系FPに相談する場合は、ご本人が希望する限り、基本的に担当者が変わることはありません。
例えば、初回相談から3年後に状況が変わって、改めて、運用プランについて、相談したいといった場合に、初回相談時の状況や考え方を把握しているアドバイザーに再度、相談できるメリットは大きいです。
もちろん、スポット的な相談でも構わないのですが、上記の理由から独立系FPに相談される場合は、なるべくビジネスパートナーを1人選ぶくらいの感覚で、フィーリングの合いそうな方を選ばれるとよいと思います。
具体的には、こちらのAll About プロファイルで探すか、FP事務所などのキーワードで探してみてください。
ご参考です。
評価・お礼
patient001122 さん
2011/12/28 18:38
ご回答ありがとうございます。そのFP会社は都内にあって、メディアへの露出も多いようです。HPの相談フォーム上に「当社のサービスは金融資産1000万以上の方が対象です」と明確に記載されています。初めて見たFPのサイトがここだったので敷居が高く感じてしまったのかもしれません。
将来は仰る通りパートナーを選ぶつもりで探してみたいと思います。
森本 直人
2011/12/28 20:20
patient001122様、コメントありがとうございます。
「当社のサービスは金融資産1000万以上の方が対象です」というFP会社が実際にあるのですね。最新状況を把握できておらず失礼しました。
なおもし独立系FPに相談される場合は、個人的には「人」で選んだ方がよいと思っています。
金融資産運用は、単に情報を貰うということだけではなく、ライフプランに基づいて、長期投資の計画を立て、さらに運用開始後は、その計画にそったカタチで、リバランスなど、投資リスクのコントロールをしていかなければなりません。
また、過大な期待や不安などの感情に向き合えることも成功に必要な要素です。
その際に、一緒に意見交換をしながら、伴走者の役割を果たしてくれる人(アドバイザー)が傍らにいれば、心強いと思います。
将来よきパートナーが見つかるとよいですね。ご参考です。