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森本 直人
モリモト ナオト
投資の割合について
マネー お金と資産の運用 2011/08/09 18:2231歳実家暮らし独身女子です。
現在の収入は手取り23万（ボーナス無し）です。
そのうち個人年金保険に2万円、貯金を9万円してますが、
貯金のうち1万～2万を積み立ての投資信託を始めようかと思っています。
個人年金は東京海上のもので、定期預金口座を作りに行った時、
銀行員に薦められ、あまりよく分からず加入してしまいました。
投資は20代半ばから始めてましたが、株で150万程度の損失を出したので
株はもうしたくありません。
現在の私の総資産は500万です。
そのうち150万は1年満期のSBI債券です。
170万は東京海上の個人年金、満期は10年後です。
そのほかは定期・普通預金です。
いずれは結婚をしたいと思っていますが、今のところ予定はありません。
私の資産の割合から投資信託を始めてもいいでしょうか。
預貯金をこのまま増やすべきでしょうか？
よろしくお願いします。
momonikoさん （ 岐阜県 / 女性 / 31歳 ）
月々1万～2万の積立は、おすすめです
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momoniko様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。
ご相談の件、貯金のうち1万～2万で、積み立ての投資信託を始めるのは、わるくはないアイデアです。
例えば、日経平均株価に連動させることを目指す投資信託を買うとすると、おそらく日経平均株価が気になるようになります。
そのうちに、どんな会社の株式で構成されているのだろう、とか、なんでこんなに値下がりしたのだろう、といった感じで、金融や経済の仕組みに興味がわいてくると思います。
もしそのような興味がわいてきたら、インターネットで調べたり、人に聞いたりしてみてください。
このようなプロセスで、段々とお金に強くなることができるはずです。
ある程度、お金に強くなったと思ったら、少しずつ増額も検討しましょう。
お金に強くなることは、これから生きていく上でとても大切なことです。
もちろん、投資信託を買って、損をすることもあるでしょう。
その時は、なぜ損をしたのかを分析して、次に活かすことを考えてみてください。
失敗から学ぶことも多いですし、実際のところ一度も失敗を経験せずに成功を続けている投資家の話というのも、私は聞いたことがありません。
以上、ご参考になれば幸いです。
評価・お礼
momoniko さん
2011/08/11 19:00
こんばんは。
ご回答ありがとうございました。
そうですね。リスクは怖いですが余裕資金の中で小額から
始めてみたいと思います。
森本さんのお言葉を聞いて、投資に引っ込み気味でしたが
もう少し勉強をしてみます。
森本 直人
2011/08/12 18:42
momoniko様、コメント拝見しました。
投資には、向き不向きがありますので、投資信託による運用が、momonikoさんに適しているかどうかは分かりませんが、今回もし投資信託による運用に興味を持たれたのであれば、チャレンジしてみるのはわるくないと思います。
その際、ただ購入するだけでなく、運用目的、運用期間など、事前に計画を立てた方がよいです。
また、長期投資の場合、大きく値下がりするような局面も乗り越えていかなければなりませんので、継続するためには、意志の強さも必要です。
机上の勉強だけではなく、実際の体験から学んでいくのがよいでしょうね。ご参考です。
