数年前、以前のお客様の紹介でOさんの公正証書遺言作成の支援を行いました。Oさんは離婚歴があり、お子さんが一人いらっしゃいました。その当時、お子さんのC男君と内縁のBさんの３人で生活をされていました。

資産は不動産のみで少額の保険（受取人はC君）があり、預貯金は特にないとのこと。ひととおりのヒアリングをおこない遺言の案文をつくり、公証人と打合せをしてOさんの承諾をとり遺言公正証書を完成させました。内容は、内縁のBさんに不動産の持分2分の１を遺贈し、残りをC男君に相続させるというもの。Oさんは個人事業者でしたが、不動産は住宅ローンの担保のみで万が一の時は団信があるので特に問題にはならないケースでした。

ただ、Oさんが遺言の付言事項に万が一の時は不動産を売却してもよいとの一文をいれてくれと言われたので、その時は「あれ…」と思ったのですが、債務は住宅ローンと車の残債しかないとのことでそのままになりました。

その後、Oさんが亡くなり相続手続きを担当することになったのですが、個人事業者としての無担保債務（対銀行）がでてきて結局は不動産を売却して債務を返済することになりました。公正証書遺言作成のためのヒアリングはしっかりやっているつもりだったのですが、Oさんから事実と本音を聞き出すことができなかったという事例です。ヒアリングがおざなりになってしまっていたのか、反省しきりです。