高校中退・元公務員の異色FP
尾山 道郎
オヤマ ミチオ
(
ファイナンシャルプランナー
/ 徳島県)
haco life CEO
強み・特徴
住宅ローンと保険全般を軸とした、人生全体のコンサルティングを得意としています。
家さえ買えれば良いわけではない。保険で備えさえできれは良いわけではない。
当たり前ですが、忘れがちなことです。
老後や相続・エンディングノートまで見据えた、幅広くバランスを考えたコンサルを得意としています。
あなたの人生を一緒にデザインしましょう！
家さえ買えれば良いわけではない。保険で備えさえできれは良いわけではない。
当たり前ですが、忘れがちなことです。
老後や相続・エンディングノートまで見据えた、幅広くバランスを考えたコンサルを得意としています。
あなたの人生を一緒にデザインしましょう！
| 住宅ローン全般 | 住宅ローンの借入や借換について、100件以上のコンサルティング経験を持ちます。 |
| 保険設計・保険見直し全般 | 公務員経験を元にした、豊富な社会保障などの知識を生かし、過去500件以上の家庭をコンサルティングしてきました。 |
| 老後のお金 |
「老後はいつから、どれぐらい続くのか」そして「どんな老後を送りたいのか」 一般論ではない「あなたの老後」を作りましょう！ |
| 教育資金・教育ローン全般 |
教育費用は地域性による影響が大きいものです。 一般論や全国平均だけでは解決できない悩みを一緒に解決していきましょう！ |
| 自分史 | エンディングノートを用いた自分史や終活・相続準備などのセミナーを行っており、100件以上のコンサルティングを行っています。 |
対応エリア
- 大阪府
- 兵庫県
- 徳島県
- 香川県
- 愛媛県
- 高知県
対応業務
- 住宅ローン相談
- みなさんは「家さえ建てられれば良い」ですか？それとも「家も建てたいが、その他の生活も充実させたい」ですか？
考えてみれば当たり前のことでも、なぜか忘れがちなバランス感覚です。
・家にはどのくらいお金をかけて良いのか
・他の生活を守るためのバランスはどれぐらいか
・そもそもあなたは家を建てるべきなのか
こういったポイントを押さえながら、あなたのための住宅コンサルティングを行います。
- 保険全般の相談
- 保険の見直しは、ついつい「安くなること」だけを最優先にしてしまいがちです。
もちろん不要な保険は無くすべきですが、本当に必要な保険までなくしてしまっては元も子もありません。
「無駄はなくす。しかし必要なものにはお金を使う」
考えてみれば当たり前のことですが、ここをしっかりふまえたコンサルティングは意外に少ないものです。
そんな「当たり前」のコンサルティングを提供します。
- 老後の資産形成
- 「老後の生活が心配」と、ほとんどの方が思っています。
しかし
・いつからが老後になるのか
・老後はどれぐらいつづくのか
・年金で備えきれない金額はどれぐらいか
こういった事を教えてもらう機会は少ないものです。
そして「自分が送りたい老後はどんなものか」を踏まえたコンサルティングを受ける機会は、もっと少ないものです。
「あなたの送りたい老後」を実現するためのコンサルティングを提供いたします。
- 教育費用に関する相談
- 「教育費用は学資保険で貯めています」という方が一番多いと思います。
しかし、
・なぜ○○万円を貯めるのか
・なぜ学資保険でなくてはいけなかったのか
・その方法は本当に効率的なのか
を分かっている人は、ごくごく一部です。
せっかく苦労して教育費用を準備するならば、本当に必要な金額を、より効率よく貯めていかなくてはいけません。
地域性も考えた、より良い方法を一緒に考えましょう。
- エンディングノートを使った自分史の作成・終活
- エンディングノートは「自分らしい人生のラストステージ」のために最も有効なアイテムです。
・自分がどんな人間で、どう生きてきたか書き残す
・認知症になったときに、自分の希望を代わりに語ってもらう
・葬儀やお墓の希望を伝える
・財産の棚卸しをして相続に備える
・大切な人たちに、感謝の気持ちをしっかり伝える
どんな人にも必要アイテムがエンディングノートです。あなたらしい人生ために、一緒に考えましょう。
経歴
高校中退からフリーターを経て独学で公務員になり、さらに「人のお世話をする仕事がしたい」との思いから保険業界に転身、さらにファイナンシャルプランナーとして活動の幅を広げ、現在に至っている
- 2001年～2009年
-
徳島市役所勤務
徳島市役所にて、人権啓発・戸籍・住民票などの各種事務に携わる
- 2009年～2011年
-
保険業界（生命保険・損害保険）
保険代理店にて、生命保険・損害保険の営業として活動
- 2011年
-
ファイナンシャルプランナー
保険だけではなく、住宅ローンだけでもない。本当に意味のあるコンサルティングを行うために、ファイナンシャルプランナーとしての活動を開始。
全体のバランスを考えたコンサルティングを重視しているが、確率論や勝ち負けだけではなく、それそれの人の「思い」を最重要視したコンサルティングを行っている。
実績
徳島市役所での勤務経験を生かし、公的保障などをベースにしたマネーセミナーやコンサルティングを数多く行う。
- 個別コンサルティング
- 住宅ローン・保険・教育費・老後の資産形成などをメインのテーマとして、過去500家庭以上のコンサルティングを行う
- 各種マネーセミナー
- 住宅ローン・保険・教育費・老後の資産形成などをテーマとしたマネーセミナーを数十回行っている。
- 子ども向けお金の教室
- 5歳児～小学生に向けた、お金とのつきあい方の第1歩を教える「おこづかいセミナー」を開催。
保育園や幼稚園での出前セミナーなども行っている。
- エンディングノートセミナー
- 人生のラストステージを自分らしく生きていくために大切なアイテム「エンディングノート」。
エンディングノートを使った終活・相続準備などを、コミセン・老人会・PTAなど各種団体に向け行っている。
住所・連絡先・URL
- 専門家名
- 尾山 道郎（オヤマ ミチオ）
- 事業所・屋号
- haco life
- 住所
-
〒770-0865
徳島県 徳島市 南末広町2-62 カサレ・コルソ7号
- TEL / FAX
- TEL:088-676-3166 FAX:088-676-3167
- URL
- http://hacolife.com/ （haco life公式ホームページ）
※直接ご連絡される際は「専門家プロファイルを見て連絡しました。」と言って頂けるとスムーズです。
※専門家に対する営業や広告掲載に関するご連絡はご遠慮ください。
営業・アクセス情報
- 交通アクセス
- イオンモール徳島から徒歩3分
- 営業時間
- 平日：10:00～21:00
土日：10:00～18:00
- 定休日
- 土日祝営業・不定休
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